企业的风险防控工作计划(汇总45篇)

企业的风险防控工作计划 第1篇

根据中央关于防范化解金融风险的统一部署和省委省政府《关于推动民营经济高质量发展若干意见》，结合全市非金融企业债务风险初步排查情况，在国有资产管理部门和财政部门分别就市属国有企业债务风险、政府融资平台债务风险排查防范作出安排部署的基础上，重点就全市民营企业债务风险防范制定以下工作方案。

一、指导思想

全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中全会、全国金融工作会议和中央经济工作会议精神，深入贯彻落实打好防范化解重大风险攻坚战的决策部署和推动民营企业高质量发展的各项要求，按照市场化法治化原则，坚持发挥市场在资源配置方面起决定性作用基础上更好地发挥政府作用，积极化解民营企业债务风险，促进民营企业高质量发展。

二、目标任务

坚持“压实责任、持续摸排、密切监测、分类处置”的总体思路，建立健全协调联动工作机制，分层次分类型加强对民营企业的指导帮扶和债务风险处置化解，确保不发生区域性风险及重大社会风险。

（一）建立工作机制

发挥现有的安康市防范金融风险联席会议制度(办公室设在市金融办)作用，统筹全市民营企业债务风险排查化解工作，指导各县区制定债务排查化解方案，综合运用各类支持政策，协作会商跨区域风险问题以及排查化解工作的督查考核和政策协调等。认真贯彻落实省委省政府印发的《推动民营经济高质量发展若干意见》，将民营企业债务风险排查防范工作列入本级促进民营经济(中小企业)发展领导小组的工作计划，县区政府主要负责同志牵头抓总，承担辖区内民营企业债务风险排查防范和处置化解工作第一责任人责任。要建立各级领导包抓制度，重点帮扶全市各县区重点企业债务风险的化解。要建立应急反应机制，平稳有序处置辖内企业突发债务风险，严防负面舆情事件出现。

(二)持续排查监测

各县区要结合区域特点和辖内民营企业债务特点，制定民营企业债务风险动态排查方案，加强风险监测，切实做到“情况明、底数清、早发现、早介入”。安康银保监分局和各县级银行业金融机构要主动配合向各县区政府提供民营企业信贷风险相关情况。县区政府要在全面排查的基础上，重点对大型骨干、行业龙头、就业大户等民营企业进行摸排，确保应排尽排、重点突出。通过实地调研、包抓走访等现场方式和企业三表、税务征缴、信用信息等非现场方式，摸清企业资产现金、负债担保、投融资等真实底数，夯实基础工作。要根据排查掌握的风险数据,“一企一档”建立名单,实行清单式,表格化管理,原则上“一季度一汇总一分析一上报”。各县区每季度将逾期贷款金额在5000万元以上、逾期时间在90天以上的企业列入存在潜在债务风险名营企业名单，并将债务风险情况报送市防范金融风险联席会议办公室。

市发改委、市工信局、市财政局，市中级人民法院、人民银行安康中支、安康银保监分局等部门要结合各自职责，配合做好全市民营企业债务风险排查防范工作，按季度向市防范金融风险联席会议办公室报送工作情况,重大问题及时报送。

(三)分类处置化解

各县区要聚焦辖区内民营企业、分层次分类型加强指导帮扶和风险处置化解,深入落实省委省政府《关于推动民营经济高质量发展若干意见》的有关政策,结合不同企业债务情况、行业特点综合施策。对遭遇流动性风险的民营企业要及时救助,对关系社会稳定的就业大户要重点关注,对限制性行业的僵尸企业要在做好债务处置和就业安置的前提下果断出清。对列入存在潜在债务风险名单中的民营企业，各县区每季度要将分类处置化解情况于下一季度首月10日前报市防范金融风险联席会议办公室。

三、防范化解措施

(一)组织资金帮助民企纾困。在处置化解民营企业风险过程中,企业要担负主体责任,要“以我为主”充分挖掘自救潜力,积极处量低效资产,理性投资,回归主业,严禁逃废债务。各级政府及相关部门要积极采取措施,帮助企业纾困。一是积极对接引入银行、券商、保险、资产管理公司等机构发起设立市场化纾困基金,对遇到流动性问题、有市场前景、信用良好的大中型骨干民营企业实施财务救助,支持其通过股权、债权投入等方式化解债务风险。二是针对中小民营企业资金需求“短、频、急”特点,市金融办、人行安康中支和安康银保监分局要共同推动金融机构创新产品,有针对性解决当下中小民企普遍存在的短贷长用、期限错配问题,帮助民企缓解流动性压力,维护企业信用。(各县区政府牵头,市工信局、财政局、金融办，人行安康中支、安康银保监分局配合)

(二)发挥银行债委会作用。要强化债委会机制的指导作用,推动金融机构加强会商,开展联合授信,按照“最大行牵头,成员行配合,协会组织,监管推动,信息共享,协调一致”的工作机制,每季度更新债委会信息,动态掌握情况;“一企一策”研究稳贷、续贷方案,不简单停贷、断贷;组织银团贷款支持有市场前景的企业,按照稳预期、稳信贷、稳支持的“三稳”原则支持暂时性经营困难的企业;加强金融机构联合授信管理,防止多头授信、交叉授信导致企业出现融资过度、杠杆率过高现象。(安康银保监分局牵头，市金融办、工信局配合)

(三)支持民营发债企业稳健运行。督导民营企业债券发行人规范运作,稳健经营,妥善化解债务兑付、股票质押风险。加强与股票挂牌交易、债券发行市场联系,及时研判辖区发债民营企业风险情况,支持民营企业在各类股票交易市场挂牌。(市发改委牵头，市工信局、财政局、金融办、人行安康中支、安康银保监分局配合)

(四)发挥政府性融资担保作用。要按照政府性融资担保体系建设的总体安排,对市属财信融资担保有限公司增资扩股，设立县区分支机构,提升政府性融资担保能力,加强对民营企业进行担保的绩效考核,切实发挥担保的增信分险的撬动作用。要积极引导担保机构创新反担保方式,拓宽抵押品范围,探索以企业品牌、专利、订单等作为抵押品的科学评估和抵押方式,拆解辖内民营企业互保的担保链问题,定点清除融资梗阻,破解融资困境。(市财政局牵头，市工信局、金融办配合)

(五)推进银企信息充分共享。把金融服务信用信息共享平台和小微企业信贷产品信息查询平台建设作为工作重点，一方面实现对市场主体的信用建档，另一方面为小微企业查找符合自身需求的银行信贷产品提供全方位、便利化的服务。推行第三方企业综合信用等级评价制度,支持信用服务机构创新信用服务产品,为银行机构识别信用风险、甄选客户、贷后管理等提供全流程、专业化的信用管理服务,有效防范信贷风险。(市发改委、人行安康中支牵头，市电子政务办、工信局、金融办配合)

(六)强化司法保障。完善“府院联动”工作机制,协调解决好出险企业案件受理审判执行过程中涉及的债务处理、职工安置、税收优惠等问题,严格区分个人财产和企业法人财产,规范涉案财产的处理。加大对违法行为的查处力度,坚决落实依法保护民营企业、民营企业家财产权的各项政策措施。(各县区政府协调本级人民法院落实)

四、工作要求

(一)加强统筹，夯实责任。切实强化安康市金融风险防控联席会议对民营企业债务风险排查化解工作的统筹和政策协调,有效指导各项工作开展。各县区、各相关部门要增强政治担当意识,落实属地管理责任，切实增强防范化解民营企业债务风险的责任感和紧迫感,尽快建立完善工作机制,配备精干人员,启动辖内民营企业债务风险排查化解工作。本项工作的实施时间初定为2年（2019-2020年）,之后视全市民营企业债务风险状况另行统筹安排。

(二)紧密配合，强化协作。民营企业的债务风险成因复杂，排查化解工作时间紧任务重,涉及企业多工作量大,处置工作政策性强涉及面广,各级各部门要紧密配合,及时沟通,有效协作,坚持分类施策,综合运用经济、金融、法律等各项政策措施排查处置好企业债务风险,债务摸排、监测要切实做好保密工作,确保取得良好效果。

(三)强化督导，加强考核。市金融风险防控联席会议办公室要定期对各单位工作情况进行督查和通报,通报情况作为市政府对市级有关部门、各县区政府相关绩效考核的重要依据,对排查过程中领导重视程度不够,工作机制不健全,排查过程流于形式,应急处置不当等问题,要视问题严重程度给予通报批评或提请市纪委监委、组织部进行行政问责和相应组织处理。

企业的风险防控工作计划 第2篇

风险防控工作计划

随着社会的发展，企业的风险也越来越多，因此，为了保障企业的发展和业务的顺利进行，制定一份完善的风险防控工作计划就显得至关重要。

风险防控工作计划包标准运作流程（SOP）、风险评估、预案制定、风险应对及监控等环节，其目的是让企业在面对各类风险时能够快速、高效地处理，以保障企业运营的连续性和稳定性。下面，具体介绍一下风险防控工作计划的实施流程。

一、标准运作流程 (SOP)

规范企业运营流程，是防范风险的第一步，因此在设计SOP时，应充分考虑企业现有的风险状况，以及风险防控的重要性，同时，SOP的实施也必须要与企业的实际情况相结合，制定出适合本企业的运作流程，以确保整个流程顺畅。

二、风险评估

风险评估可以帮助企业发现潜在的风险和短板，及时制定相应的应对措施，降低风险的损失。企业的风险来源多种多样，可能来自内部，也可能来自外部，因此在进行评估时，要考虑全面、细致，全面了解企业环境和相关方面，准确分析企业的各种风险，确保对每个可能产生风险的环节都进行评估。

三、预案制定

预案制定是风险防控的重要环节，在评估出风险后，要针对可能造成损失的风险，制定相应的预案及应急措施，并定期进行演练及更新，以确保在发生风险时能够快速、有效地采取应对措施，保障业务的稳定运行。

四、风险应对

风险应对环节主要是针对实际发生的风险进行应对，具体措施包括加强调度、追踪、监控等措施，及时发现风险，有效的采取应对措施，做到快速应对、减少损失。

五、风险监控

风险监控环节是风险防控的最后环节，其主要目的是监测企业运营和其它变化，及时发现可能会带来风险的情况，保持高度警惕。同时，还应随时进行调整和提升风险防控计划，以适应企业发展变化的需要。

综上所述，风险防控需要全方位、全环节地考虑企业的发展和业务，保护企业的正常运营和发展。在实施计划时，要兼顾企业的实际情况，制定出适合本企业的防控计划，并不断进行监测和优化工作，打造符合企业情况的完善的风险防控计划。

企业的风险防控工作计划 第3篇

今年以来，我局把开展廉洁风险防控作为推进企业惩治和预防腐败体系建设的重要载体，以健全完善廉洁风险防控制度体系为重点，以推进廉洁风险教育、排查、防范、预警工作全覆盖为抓手，深化改革，健全制度，加强管理，强化监督，探索构建企业廉洁风险预警防控机制，为企业权力行使安全、资金运用安全、项目建设安全、干部成长安全提供了有力保障。

廉洁风险是指党员干部和国家公职人员在行使公共权力中发生腐败行为的可能性。廉洁风险防控机制是指以积极防范为目标，以强化管理为手段，在公共权力行使的重点领域、重要岗位和关键环节，排查廉政风险，健全内控机制，加强风险预警的一种管理手段。全面推进廉洁风险防控机制建设，是中央适应新形势新任务、扎实推进反腐倡廉建设的一项重大决策部署。州委、州政府也多次在相关会议上把全面推进廉洁风险防控机制建设，作为贯彻落实党的_和十七届中央纪委五次、六次全会精神，扎实推进惩治和预防腐败体系建设的一项重大举措来抓。

为此，这项活动一启动后，我局就坚持把思想和行动统一到州委、州政府的决策部署上来，把全面推进廉洁风险防控机制建设作为完善企业惩治和预防腐败体系，扎实推进反腐倡廉建设的重要举措来认识，充分认识到全面推进企业廉洁风险防控机制建设，是深化作风建设、促进党员干部廉洁从政的必然要求，是贯彻落实州委、州政府相关工作要求，加快建设惩防体系的有力抓手，是促进恩施邮政又好又快发展的重要保障。应该说，近几年来，随着恩施邮政企业连续九年的高速发展，企业网点改造等工程项目、资金也在不断增多，在这样一种腐败现象易发多发的土壤和条件难以在短期内消除的情况下，可以说，我们恩施邮政干部面临的廉洁风险比以往任何时候都要大。

开展廉洁风险防控机制建设，就是针对各项业务的职责设定、流程设计、制度安排、权力配置等要素，把反腐倡廉的措施和要求，渗透到权力结构和权力运行的各个环节之中，通过评估风险等级、梳理权力清单、规范权力运行，对可能诱发腐败问题的部位，有针对性地采取措施予以防控，把反腐倡廉融入业务工作全过程，既体现高效、快捷，有利于权力高效运行;又考虑监督、制约，有利于风险防控，实现反腐倡廉建设与企业经营管理工作的紧密结合、相互促进、良性互动、协调发展。

近期，我局借助开展全州副科级以上干部述职述廉活动的机会，集中对企业廉洁风险工作进行了全方位的排查。在排查过程中，我们坚持做到了“四全”：

一是全面排查。按照查全、查细、查准、查深、查实的要求，组织局机关各科室和直属单位对照上级相关工作要求，对所有职权进行全面梳理、排查、清理，列出了各岗位、部门、单位三个层级权力清单，确定了廉洁风险岗位和风险点。明确了风险事项、风险具体内容、风险等级、风险防控措施和责任等，增强了廉洁风险防控管理工作的针对性和有效性。二是全员排查。在排查过程中，我局坚持风险排查全覆盖、不遗漏的原则，重点对州局机关各部室、县市局、专业分局等副科级以上岗位人员进行了全员排查，并组织全州副科级以上干部到州局集中述职述廉。

三是全程排查。对权力运行全过程进行风险排查，依据权力清单绘制权力运行图，在每项权力运行全程都排查确定若干个关键节点或风险点。比如，在网点改造和工程建设以及对外招聘等有风险较多的环节，从一开始就对权力运行过程进行动态风险排查，编制权力运行流程图，排查出全过程的廉洁风险点。

四是全部定级。完成风险点排查之后，对排查出来的所有风险点全部进行了风险等级评定。按照高、中、低三个等级自我评定，最终由组织审定。与此同时，我局还制作了清风长廊廉洁风险防控警示教育图版，悬挂了宣传标语，在自己的内部刊物上发表了工作动态信息，为企业廉洁风险防控打下了坚实的基础。

在排查出了廉洁风险防控点后，我局又针对查找的廉洁风险，特别是针对腐败案例及群众反映强烈的突出问题，进行了深入的分析和研究论证，结合上级相关工作要求，从加强教育、明晰职责、优化流程、完善制度、强化监督等方面制定廉政风险防控措施。

一是针对企业领导班子风险，重点围绕“三重一大”以及审批权、检查验收权、处罚权等重要事项的决策，细化决策权和执行权制度，监控领导班子议事决策过程，通过增强制度的执行力来解决暗箱操作问题。

二是针对部门风险，以解决权力运行缺乏制约、公开透明度不强、自由裁量权过大、标准化程度过低、办事效率低下等问题为重点，对现有的工作程序、业务流程、管理方式进行认真梳理，抓住工作流程中权力行使的.关键环节，通过改进工作流程，严格行权标准，严密工作程序，制定严格的防控措施，确保权力规范、高效、公开运行。

三是针对岗位风险，以解决岗位职责不清、岗位权限界定不准、履行岗位职责缺乏监督制约、对失责行为追究不严等问题为重点，从制度建设入手进行清权确权，并制定防控整改措施，规范权力的运行。

四是进一步加强体制机制创新。对属于体制机制不健全导致的廉洁风险，及时解放思想、转变观念、大胆探索，积极推进体制改革和机制创新，从根本上防控廉政风险。

五是建立预警机制。严格执行预警机制，对预警人员，认真进行廉洁警示谈话，责令写出整改措施。并充分利用廉洁承诺平台，广泛征求员工的意见和建议。充分发挥纪检监察的督导作用，对廉洁风险进行动态监督，及时发现和解决矛头性、倾向性问题。

全面推进廉洁风险防控机制建设是一项系统工程，涉及面广、政策性强、社会影响大。为此，我局要求各单位、各科室、以及各专业公司要牢固树立政治意识、大局意识，以求真务实的精神、科学严谨的态度和真抓实干的作风，按照州纪委和州_的工作部署，切实抓好这项工作。

一是强化领导，落实责任。为切实加强廉洁风险防控工作的组织领导，我们成立了廉政风险防控机制建设工作领导小组，下设办公室，办公室设在局党群工作部，负责对廉政风险防控机制建设的具体指导和日常工作。并要求各单位、各科室以及各专业公司要将推进廉政风险防控机制建设作为一项重要政治任务，列入重要议事日程，强化组织协调。

二是搞好宣传，营造氛围。在日常工作中，我们又要求各单位、各科室以及各专业公司要结合工作实际，采取多种形式，广泛进行思想发动，引导广大党员干部职工充分认识全面推进廉洁风险防控机制建设的重要性，深刻领会建立防控措施的目的意义、方法步骤和任务要求，自觉增强风险意识和自律意识，做到上下形成共识，全员积极参与。要总结推广廉洁风险防控机制建设的好做法好经验，大力宣传开展廉洁风险防控管理取得的成效，营造良好的推进廉洁风险防控机制建设的氛围。

三是领导带头，作好表率。在遵循上级相关工作要求的前提下，我们要求各单位、各部室、各专业公司负责人要严格按照党风廉政建设责任制的要求，切实履行“一岗双责”，带头查找廉洁风险，带头制订和落实防控措施，带头抓好自身和管辖范围内的廉洁风险防控机制建设工作，确保廉洁风险防控机制建设全面有效推行，确保预防腐败各项任务落到实处。四是强化督查，务求实效。为确保这项工作取得成效，我们又将推进廉洁风险防控机制建设工作列入年底前对领导班子和干部职工年度考核、惩防体系建设和党风廉政建设责任制考核内容。对认识不到位、工作不力的单位和科室，一律追究相关领导的责任。

归纳起来，以上几点就是我局在廉洁风险防控工作中的一些基本情况。应该说，推进廉洁风险防控机制建设，是反腐倡廉建设的一项创新性、基础性工作，意义重大，任务艰巨。我们不可能一蹴而就，在今后的工作中，我们唯有坚持统一思想、坚定信心，开拓创新、求真务实，积极发挥党风廉政建设责任制的“龙头”作用，才能真正推动廉洁风险防控机制建设工作切实取得成效，为推动我州邮政又好又快发展，带动我州顺利实施“十二五”规划、赶超晋位、跨越发展作出新的贡献。

企业的风险防控工作计划 第4篇

最近，安全生产面临的形势非常严峻，湖南煤矿爆炸、重庆市雾化塔施工垮塌、浙江岱山县渔船相撞事故等等事件安全生产责任事故频发且造成较多人员伤亡，都给我们敲响了警钟，_、_高度重视和关注近阶段的安全生产，相继对有关责任领导和当事人作出了严厉的责任追究。为了切实加强节日期间安全生产工作，确保广大人民群众过一个平安、欢乐、祥和的节日，现就做好元旦期间安全生产工作通知如下：

一、加强领导、狠抓落实，确保责任到位

元旦前后，是各类事故的易发敏感时段。镇党委、政府把节日期间安全生产列入近期压倒一切工作来抓，各村、有关部门及企事业单位必须要进一步增强对这一时期安全生产工作重要性、紧迫性的认识，切实加强对安全生产工作的领导，认真落实好行政首长负责制、企业法定代表人负责制，把安全生产工作抓紧抓细抓实抓好。在元旦来临之前，各有关部门及企事业单位负责人要亲自研究部署节日期间的安全生产工作，亲自带队现场检查重点行业或企业的安全生产情况，督促落实安全生产工作措施，坚决防止重、特大事故的发生。各生产经营单位要周密细致地制定工作方案，狠抓安全生产各项措施的落实，认真开展隐患排查，及时消除隐患。对本单位的重大危险源，要安排专人24小时严密监控，严防节日期间发生生产安全事故。

二、精心组织，不留盲区，认真开展安全生产大检查

三、突出重点，落实监管，确保节日期间的安全生产

各有关部门和企事业单位要认真履行工作职责，针对元旦期间安全生产的'特点，结合本镇实际，加强监督检查，确保安全生产。

一是要加强公共聚集场所的安全监管。公安消防部门、沙门派出所、消防中队要加大监督检查和执法力度，对不具备安全生产条件的各类人员密集场所要坚决停产停业整改，特别要重点加强对车站、超市、市场、宾馆饭店、网吧、医院、学校、文化娱乐场所、宗教活动场所等人员密集场所的消防安全检查和食品安全的联合整治，严肃查处锁闭、封堵或占用疏散通道、疏散楼梯、安全出口等违法行为，及时消除火灾事故隐患。与此同时，对森林防火工作要高度关注，充分发挥村级护林员的监管作用，加强森林防火巡查工作，对元旦期间举办的节庆和其他大型聚集活动，要按照谁主办，谁负责安全的原则，制定严格的安全保障措施，并由公安机关严格审批把关，防止群死群伤事故的发生。

二是要加强交通运输安全监管。公安、交通等部门要加大交通安全监管和执法力度，严肃查处各种违法违规行为。各类运输企业要加强对司乘人员的安全教育，严防疲劳驾驶、酒后驾驶和不具备从业资格的人员违章驾驶。要对各类运输工具技术性能和状况进行全面检查，防止带病运营，尤其要严禁农用车、渔船非法载客，严禁车辆超速、超载、超限。要加强对渔船安全生产的监管，要加强对乘客携带物品的安全检查，坚决防止将易燃、易爆、剧毒等危险物品带上车。

三是要加强工矿和危险化学品的安全监管。安监中队、公安、经贸、工商、土地等部门要加强工矿和危险化学品安全监管，严防危险化学品运输过程发生事故，要依法取缔化学危险品各类非法储存、使用、生产的企业和销售点。对停止开采的矿山如果有倒挂岩之类的安全隐患要彻底消除，同时对矿山全面进行封闭，尤其对岭岙采石场，严防人员进入矿区。

四是要切实加强建筑施工、特种设备等其它行业和领域的安全监管。村镇建设办、城管监察中队、滨港工业城管委会等部门要重点加强对建筑施工现场脚手架搭设、临边洞口防护、施工用电、塔吊和施工电梯、施工机械及安全管理的监督检查，严格落实特种作业人员持证上岗的规定，切实加强对施工人员的安全教育，对现场管理秩序混乱、问题突出、隐患严重的施工工地要停工整顿。要强化特种设备安装、使用、维保等环节的监管工作，加强监督检查，严厉查处非法制造、非法安装、非法使用特种设备的违法行为。综合治理办公室会同巡特警中队要加强对各类休闲区域和旅游活动以及各类设施的开展巡查并加强安全监管，及时发现和消除事故隐患。

其他与人民群众生活密切相关的供水、供电、供气等部门，也要加强检查、检修和维护工作，确保安全稳定。

四、加强值班，健全机制，努力做好应急救援工作

各有关部门要对元旦期间要安排足够的人员进行值班工作，严格岗位责任制。各级领导要亲自带班，值班人员必须坚守岗位，一旦发生事故或遇到紧急情况，领导干部和有关人员要按规定及时赶赴现场组织抢险和处置，妥善处理事故善后工作。对元旦期间发生的事故要及时、如实按程序向有关部门上报。

企业的风险防控工作计划 第5篇

【关键词】保险企业 全面风险管理 企业价值

企业的全面风险管理是企业的一种全新形式的风险管理系统，通过该系统的应用能将企业的各类风险进行有机的整合，提高企业的风险应对能力。该系统与传统的风险管理具有很大的不同，是将企业在经营和发展过程中的各类风险进行有效的统一整合，并利用统一的方法对企业风险进行管理。该风险管理模式中蕴含着风险管理价值的思想，将企业的风险管理由原先的职能部门责任上升到企业整体的战略决策高度上。通过该风险管理系统将对企业的风险管理产生重要的帮助作用，特别是对保险企业来说这种作用更是巨大的。

一、企业全面风险管理（ERM）概述

企业的全面风险管理理念中主要是指将整个企业结构中的各层次的不同业务单位所具有的不同种类风险实施系统化的统一管理企业全面风险管理体系，是一种全新的企业风险管理模式，实际上市对企业战略、经营历程、相关基础设施以及环境进行有机的融合，再将企业风险管理中的基本流程、各项基础设施以及相应环境作为风险管理中的纽带和桥梁，将保险企业中各个部门所具有的不同类型风险以及承担相应风险的不同业务部门都统一纳入到企业的管理体系当中，并对企业内部的资源进行优化配置和有效整合，确保企业的风险以及收益可以处在一个最佳的平衡状态上，进而为企业实现价值提供良好的环境，确保企业战略价值的顺利实现。

二、保险企业面临的主要风险及风险因素分析

（一）保险企业面临的主要风险

保险企业在其经营过程中面临着不同的风险因素，主要包括保险本身的风险、市场运作风险、操作风险以及信用风险等，以上各种风险因素是所有保险企业所普遍面临的经营风险，而保险公司由于实际的经营区域不同、发展阶段的差异等还会面临企业相关的风险，因此保险企业要实现对企业的风险进行有效的管理，就需要对保险行业的风险以及相关的风险因素进行全面的了解与掌握。

（二）保险企业风险因素分析

保险企业的风险因素较多，本文以寿险为例对风险因素进行分析。首先是保险企业面临的偿付能力风险，也就是保险公司到期履行相关经济义务的整体能力，例如寿险公司中需要对相关的保险以外进行支付性赔偿，同时还需要面对投保人的提取资金等问题；第二是保险企业中的投资风险也将日益增加，利用资金运用过程中具有较大的收益波动风险，又由于投资渠道的逐步拓宽，因此投资的风险将进一步增加。

三、保险企业风险管理目标

不同的保险企业由于所处在的发展阶段具有差异，其治理结构存在差异，因此其风险管理的目标也会相应存在差异。然而从整体上看，保险企业的风险管理目标可以归纳为安全性目标和盈利性目标两个方面。

（一）安全性目标

首先是企业的安全性目标，也就是通过有效的风险管理维护保险企业的正常经营。实现安全性目标的途径主要有以下几个方面：首先是保险企业要建立比较完善的企业风险管理流程和框架，并确保能够有效的运行，逐步使企业内部的监控体系得到完善，建立起针对风险管理的数据库以及风险的有效监测体系，确保保险企业的各个经营环节都能被纳入到风险管理中；第二是确保企业资产负债的匹配管理得到完善；第三对企业具有的偿付能力进行监测和管理。良好的偿付能力对于企业的发展具有重要作用，同时也是_的监管重点。对偿付能力实施的监测与管理中应该包括静态能力分析和动态能力分析，以我国_制定的监管体系为标准，从整体上建立企业的偿付能力管理与监测体系，提升企业的风险抵御能力和偿付能力。

（二）盈利性目标

盈利目标使保险企业的另外一个风险管理目标，该目标的实现需要对风险预算进行利用。风险预算也就是指在对某一项具体的投资行为进行研究的过程中对其伴随着的风险进行分析，同时依据分析的风险结果对于保险企业的整体风险影响程度进行判断，最终对企业的各项不同资金分配决策进行确定，以实现企业的整体风险能够被控制在一定的范围之内，确保公司具有的能力能够承担该风险。对于企业的任何一项项目，都需要依据风险的回报率对企业的资源进行有效的整合及优化配置，进而从整体上提高保险企业的盈利能力，促进企业的发展。

四、保险企业风险管理框架

（一）风险管理总体框架

保险公司所建立的风险管理框架首先应该与该企业的实际情况相吻合，同时该风险框架的运行与作用发挥需要借助一定的制度性规范，通过制度性的规范能够体现该风险管理框架的作用，而这些制度应该包括企业风险的管理策略、企业风险管理的相关政策、企业风险管理中的政策声明、企业风险管理的应用手册、企业风险管理的用户操作指南、企业风险管理中的监控系统以及企业风险管理中的相应执行计划等。

（二）风险管理基本流程

企业在风险管理中的基本流程主要包括以下追矫妫菏紫仁瞧笠刀杂诜缦盏某惺苣芰进行的分析，第二是对具体的风险类型进行的有效识别，第三是对具体的风险进行的合理评估，第四是对风险实施的具体控制。第五是对风险进行的监控，最后是企业对风险进行的评估和改进、企业在经营过程中，每一年都需要对以上风险管理流程进行重复，同时在经营过程中还需要对已经识别出的具体风险实施实时的监控，确保企业的风险管理是持续的、循环的，进而为企业的有效经营提供良好的保障。

（三）风险管理的组织架构及重点资源

保险公司中的风险管理与企业中的每一名员工都有着密切的联系，也是企业员工不可推卸的责任，企业从上到下的各个部门以及员工都对风险管理负有一定的责任，包括企业的董事会、经营部门、风险管理部门、企业各机构和各部门以及企业的全体员工。在该方面中，确保企业的风险管理部门具有相对的独立性是非常关键的。保险公司中所建立的企业组织架构中应该将企业的风险管理部门独立于企业的其他部门以外，确保风险管理部门可以独立的开展各项工作，除此之外，还应该严格确保该部门与企业其他的相关部门能够进行及时有效的交流和沟通，确保各部门之间的相互合作与配合，全面提升企业的风险管理能力。保险企业在进行风险管理工作中应该明确好管理的重点内容，对企业的重点资源进行风险管理，包括对风险管理工作当中的工作预算、平衡记分卡以及风险管理的信息系统等。其中的风险管理的信息系统至关重要，是整个风险管理系统当中的核心组成部分，该系统可以根据不同的层级对企业的相关风险数据进行收集与分析，进而生成相应的风险报告，实现企业对风险进行实时监控的目标。

（四）企业风险管理文化建设

保险企业通过建立起完善的企业风险管理文化，在此基础上才能充分发挥出企业的风险管理系统作用，而在文化的树立中需要经历一个漫长的积累和发展过程。保险企业的风险管理文化体系主要包括以下几方面重点内容：转变企业传统的管理方式，建立持续完善的企业培训和激励机制。在进行文化树立的过程中，企业的风险管理工作的全面开展同企业进行的规范性管理两者具有相互帮助的作用，企业实时风险管理框架的过程中需要健全的企业管理体系作为支撑，例如企业内部健全的治理结构、清晰的企业战略发展目标、完善的工作计划体系以及科学的考评体系等；而企业要想顺利的开展风险管理工作，例如制定相关的风险指标等，可以发现目前企业在管理中存在的漏洞，进而实现企业在管理上的优化和变革，促进企业的发展。

五、结语

综上所述，保险企业的风险管理十分关键，通过构建企业全面风险管理框架能够对保险企业的风险进行整合并统一管理，对于降低保险企业的经营风险，维护保险企业的经济利益和安全利益具有重要的作用。未来随着企业全面风险管理体系不断完善，将为企业的发展提供更加全面的风险管理系统，为维护企业的发展做出更大的贡献。

参考文献：

[1]刘晓川，刘红霞.中国企业实施全面风险管理（ERM）影响因素研究――来自上市公司的经验数据分析[J].湖南师范大学社会科学学报，2014.

[2]陈凯，龚小洁.论全面风险管理对保险公司价值的影响[J].技术经济与管理研究，2012.

企业的风险防控工作计划 第6篇

1. 进行筹资风险管理

筹措资金是企业融资和发展的必要途径，为了保障企业经营活动的有序进行，降低企业财务管理的风险，财务管理者首先应当从筹资风险管理出发，以此作为风险财务管理的首要活动。

当企业无法按照原要求使资金使用效益满足资金供给方预期结果时，便会产生筹资风险，它既会影响企业财务管理活动，也会阻碍企业的发展进程。因此，为了规避风险，企业管理者在进行筹资风险管理之前，应对风险产生的原因进行分析，并开拓有效途径，搜集相关资料，借此判定企业筹资方面将要面临的风险，并制定解决风险的方案。当企业无法估计筹措的资金所获得的使用效益时，需要采用比率分析法，用该法估算企业将面临的风险，以及筹资风险系数。当企业在调配资金上出现问题，不能合理地进行资源配置时，企业需要重新理清思路，通过科学计算和考察来规避风险。当然，在进行筹资风险管理的过程中，财务管理人员以及相关负责人一方面需要牢固树立风险意识，通过制定相关的制度，用制度为财务管理工作提供良好的保障;另一方面还应该从自身出发，通过提高自身的专业素质掌握企业发展动态以及实施筹资风险的具体管理措施来提高筹资风险管理的质量和水平。企业在进行筹资决策时需要考虑不同的情况，根据筹资成本、筹资风险的不同情况进行管理。例如，当筹资成本相同时，企业财务管理部门需要筹资风险最小的方案。

2. 进行投资风险管理

企业的投资分为内部投资和外部投资，企业在进行内部投资时会因内部环境和外部经济状况等原因遭受内部投资风险。当企业在内部环境和外部经济状况的综合影响下，经济收益波动越大时，遭受的经营风险也会越高。反过来讲，当经济波动较小时，遭受的经营风险也就越低。对企业来讲，企业财务管理并不单单局限在管理内部财务上，还体现在对外投资上。由于企业的规模不同，资金支持力度也不同，所以企业在对外部进行投资时会遭受到风险。因此，进行投资风险管理是企业风险财务管理的重要内容，企业需要根据自身发展和投资的需要，对投资资金进行合理的分配，并定期召开会议，明确投资方向，从制订的.方案中找到投资风险相对小的投资方案。

企业可以采取以下几种投资措施，竭力做到把投资风险降到最小：首先，企业需要在投资之前，先对可能获得的投资效益进行合理的估计，并在此基础上加强投资方案的可行性研究，为之后的投资活动打下良好的基础，以期用最少的投资资金获得最大的投资效益。其次，在分析可能遇到的风险以及进行投资活动时运用杠杆原理，在分析具体投资环境的过程中控制企业的总风险。除此以外，企业还应该避免一个篮子里装鸡蛋的投资理念，在投资组合理论的指引下，进行组合投资，发挥一加一大于二的投资效益。在风险财务管理中，投资风险是不得不提的一部分，只有做好风险投资管理，才能避免企业资金的浪费，为企业节省投资资金，并获取较大的经济效益。当然，为了保障这一活动的有序进行，企业需要挖掘投资人才，管理人才等，为企业增添动力。

3. 明确未来财务管理方向

人是企业风险财务管理的基础，只有充分发挥员工的作用，才能提高企业风险财务管理的效率。企业在未来发展的道路中需要明确风险财务管理的方向，并制定具体的措施，结合社会经济发展规律和市场对企业的要求，制定以实践风险领先为核心的财务管理模式，以此迎合社会对企业风险财务管理的需要。当然，在进行风险财务管理时，企业需要加大科技投入和资金投入，鼓励员工创新，提高风险财务管理的技术含量，促使相关人员具备科学的、与时俱进的管理技术，使企业风险财务管理的理念、方针、政策等迎合企业发展的需要。

总而言之，在企业发展过程中，企业财务管理的风险无处不在，企业除了要进行筹资风险、投资风险的管理之外，还需要明确企业未来财务管理方向，规避风险，提高效益。

企业的风险防控工作计划 第7篇

一、企业存在的财务风险

企业存在的财务风险是多方面的，从当前实际情况看，主要存在印章管理风险、大额现金支付风险、坏账风险和现金流风险。印章在我国企业中广泛应用，印章不仅仅是权力与身份的象征，更是企业对外进行社会经济活动的诚信凭证与法律依据，如果印章管理不善，都有可能在一纸文件上给企业带来或大或小、或明或暗的风险。大额现金支付一方面增加了企业成本和工作量，另一方面在当前复杂的社会形势下，也使企业承担着较大的风险。坏账实质是应收款问题，应收款过多，不仅占用企业资金，影响企业资金流转，而且时间一长，容易形成坏账，给企业造成较大的经济损失。现金流风险是指企业现金流出与现金流入在时间上不一致所形成的风险。当企业的现金净流量出现问题，可能会导致企业生产经营陷入困境、收益下降，也可能给企业带来信用危机，使企业的形象和声誉遭受严重损失，最终陷入财务困境，甚至导致破产。

二、推进财务风险管理

财务风险给企业造成财务困境，严重影响企业的正常生产经营工作，我们必须按照企业内部控制制度、企业会计准则、税务管理法则的要求，扎实推进财务风险管理，减少资产安全风险、降低运营成本，提高企业经济效益。

1、加强印章管理风险管理

在印章管理上，要做到专人保管，未经领导审批同意，不得带出企业；确需带出企业办事，经领导审批同意后，由印章保管人随同前往，按领导审批意见使用印章。企业内部严格实行“先授权、再盖章、后审核”的授权用印模式，防止出现“多盖滥用，偷盖盗用”印章的现象。

2、加强大额现金支付风险管理

大额现金支付存在较大风险，要尽量少采用大额现金支付，必须采用大额现金支付，严格按照大额现金支付制度执行，严格审查大额现金支付用途，验明大额现金领用人的身份，确实无误方可支付大额现金，防范出现大额现金支付风险。

3、加强坏账风险管理

在坏账风险上，要重视对应收款的管理，定期进行清理，制定应收款收回计划，采取坚决措施，把应收款及时收回，防止出现坏账，给企业造成损失。同时，加强产品销售管理，防止赊帐过多，对赊帐要确定一定比例，超出比例要坚决停止赊帐销售，以防应收款过多，产生坏账风险。

4、加强现金流风险管理

在现金流风险上，要采取切实有效的预警方法，防范在营运资金风险、信用风险、流动性风险、投资风险和连带风险上发生现金流风险。对现金流出现异常情况，要及时分析原因，采取措施，加以纠正，把现金流风险降到最低点。

5、加强资产的统计考核

加强资产统计考核才能防范财务风险发生，在做好资产统计工作的同时，要加强资产考核，重点考核资产投入产出比：净资产收益率、总资产贡献率、固定资产收益率等；重点考核资产的日常营运能力：存货周转率、应收帐款周转率等；重点考核资产盈利能力：成本费用率等；这里面总资产贡献率、成本费用率作为考核的重点。

企业的风险防控工作计划 第8篇

为进一步加强从源头上预防腐败，强化内控机制建设，健全预防腐败工作长效机制，根据铜官山区廉险组（20xx）02号“关于印发《铜官山区20xx年深化廉政风险防控管理工作任务分解表》的通知”精神以及区《关于扎实推进城市社区党风廉政建设工作的实施意见》要求，人民社区结合实际，认真制定廉政风险防控工作计划，廉政风险防控工作得到有序进展。

建立健全机构。建立了以党工委书记为组长，纪工委书记为副组长，社区党务专干及部门负责人为成员的廉政风险防控工作领导小组。

明确工作目标。通过深入开展廉政风险防控机制建设，使社区干部岗位权利更加规范，个人廉政风险得到化解，廉洁自律意识更加牢固，社区居民合法权益得到有效保护。营造勤政廉洁的良好氛围，努力建设一支社区居民满意的为民服务队伍。

学习宣传动员。人民社区深入学习中央有关廉政风险防控工作会议精神，认真贯彻学习区纪委《关于扎实推进城市社区党风廉政建设工作的实施意见》，召开会议进行动员部署，以充分认识廉政风险预警防范有利于增强预防廉政工作的创新性、科学性和可操作性，教育引导全体社区干部牢固树立岗位廉政风险意识，自觉参与、积极投入，形成工作合力，提高社区干部参与和做好廉政风险预警防控工作的责任感、紧迫感和积极性，积极营造良好的氛围。（

企业的风险防控工作计划 第9篇

一、加强企业内部控制建设

(一)加强公司治理、机构设置建设

按照内部控制制度的要求，建立相互制衡的公司治理结构，形成监督、制衡的约束机制；建立高效运行的机构设置，保证各机构间的信息畅通、确保各机构高效运行。使公司的重大决策都能通过集体决策进行，并且能得到有效执行，规避决策和执行过程中的风险，强化债务管理事项，完善制度流程，明确各部门及人员的审批权限，加强债务审批流程的管理。

(二)加强筹资活动的内部控制 资金管理是公司财务管理的核心内容，资金一旦出问题便是大问题，筹资不当、资本结构不合理、无效筹资等都可能导致筹资成本过高或是发生债务危机。因此要加强筹资活动的内部控制，建立完善的筹资活动业务流程，提出筹资方案、筹资方案论证、筹资方案审批、计划的编写与执行、筹资活动的监督、评价和追责、筹资活动的会计控制，从这几个环节设计科学的筹资内控制度，有效的进行筹资环节的风险防控。

(三)加强担保业务的审核 担保业务属于企业的一项非常规业务，它会使企业面临一定风险，形成企业的或有负债，因此对于担保业务要尤其谨慎。对担保申请人的整体实力、经营状况、信用水平等都要仔细调查，资信调查和风险评估工作必须充分，对每项担保业务进行严格的审批，重大担保业务要实行集体决策。

二、加强公司预算管理

有条件的公司应该建立全面预算管理体系，建立合理、科学的预算系统，指导公司的正常运营。一般的大额融资都是用于投资项目，我们要加强对专项投资的预算，事前对投资项目进行详尽的预算，以预算结果来指导投资行为，只有预算盈利的项目才允许进行筹资，预算不过关的项目不允许筹集资金，尽量降低企业的融资规模，严格控制超出预算、预算外项目的新增债务。

三、正视当前的经济形势，严禁盲目投资，努力降低融资规模

有些国有企业盲目追求经营规模，未经仔细研究便盲目投资，导致很多投资项目经营失败，这也是引发债务风险的一个主要原因，对于投资项目要进行详尽的可行性研究，新增投资要量力而行，谨慎投资，不要因为不合理的投资行为而盲目举债，努力缩小融资规模，进行去杠杆化，降低财务风险。

四、采取积极措施努力降低融资成本

目前部分国有企业的融资成本过高，很多国有企业的融资成本超过了6%，融资的高成本也使本来效益就不好的国有企业雪上加霜，所以企业要严格控制融资成本，规避高息债务的发生。有些国有企业是集团公司性质，可以利用这一优势，从集团公司角度进行融资的筹划，加强“总对总”战略对接合作等方式，从企业集团的角度统一与银行谈合作，大的企业集团具备更高的谈判资本，可以争取到长期、稳定、低成本的信贷支持。这样就可以为整个企业集团的下属企业争取到更低的融资成本率，也可以为企业争取到更多的信贷优惠政策，也就可以降低企业的融资成本，企业自身要加强信用等级管理，使企业整体的信用水平得以提升，这样又可以进一步增强融资能力和议价能力，不断降低融资成本，使企业轻装上阵。

五、加快体制改革、激发企业活力

国有企业效率低、效益差主要还是由于与市场脱节、企业活力不够，归根结底还是体制问题。国有企业体制、机制问题已成为国有企业发展的重大障碍，国有企业生产运营、市场销售、人力资源等各方面都没有完全的市场化，在现在的市场经济体制下，以需求为导向的经营模式下，国有企业的运营模式显得格格不入，其市场主体地位未得到确立。因此我们要加大国有企业的体制、机制改革，使其成为真正的市场主体，遵循市场经济发展规律，激发企业活力，加快国有企业的战略重组，通过“四个一批”促进国有企业中的僵尸企业退出，对于那些长期亏损、扭亏无望、资不抵债的投资项目或企业，要加大清理力度，结合国家“出清一批”、“出让一批”工作，实现“瘦身强体”，减少竞争性不强、效益低下、高负债业务板块的投资，从根源上清理对外债务，压缩债务规模。另一方面把国有资本推向重要领域和关键环节。结合“混改一批”和“上市一批”工作，加强企业的资本运作，积极引入战略投资者，通过股份制改造、上市融资、政府注资等方式增加权益性融资比重，优化资本结构，提高企业资产的证券化水平，降低债务性融资规模。

六、努力开源节流，提高企业抗风险能力

我们一直在强调国有企业要降本增效，但是很多国有企业对成本问题不够重视导致企业的成本长期居高不下。因此我们要加强成本意识，改变国有企业成本管理理念落后的现状，引进精益制造、精细化管理、作业成本、目标成本等管理理念，从制造成本到期间费用全方位的降低成本费用，助力企业发展。企业成本费用的降低，可以为企业挤出利润，让企业有更大的利润空间去应对债务成本负担，也在一定程度上促进了企业债务风险的降低。 打仗还要自身硬，单位经营好坏是关键。面临当前经济下行、消费疲软的现状，我们要采取多种举措提高企业的经营效益，按照政府提出的供给侧改革，提高供给质量、供给效率，改善产品供给，努力开拓市场、扩大销售；不断提升管理水平、向管理要效益；通过不断创新增加企业动力、催生企业活力。努力改变企业借新债还旧债的恶性循环，使企业进入良性发展轨道。另一方面还要优化企业的资产，加大对资产的管控力度，加大对不良存货和应收账款的清理力度，提高资产周转率，提升资产的使用效率，盘活存量资产，加快现金流的收回。

七、加强上级单位管控

国有企业上级单位要加强对债务的管控，要求各下级单位建立详尽的债务管理台账，对下级各单位的负债情况定期要求其汇总上报，对大额筹资项目加强管控，通过审计委员会、内部审计机构加大监管力度，监督其筹资前的预算分析是否到位，监控其筹资活动的审批流程是否合规、合法，监管其筹资后资金的运用是否脱离预算等，特别是对于即将到期的债务要重点关注，关注其是否具备到期偿付能力，通过全方位的监管避免债务风险的发生。

八、优化融资结构

很多国有企业对于新型的融资模式应用很少，企业融资模式单一，以我所在的单位为例，资产负债表中只有短期借款有余额，单位对银行的借贷只采用短期借款方式，企业应根据业务需求均衡、优化融资期限和融资结构，通过短期债务与长期债务的合理设置来有效解决“短贷长投”和债务的期限错配。合理安排筹资计划，以分散大额单笔债务，减少债务的集中还款压力。企业要根据产业性质、资本结构与偿债能力，通过多种渠道、多个品种的融资组合来巩固资金链，科学确定企业债、公司债、短期融资券和中期票据等债务融资规模，确保直接融资和间接融资比例适当。单一的融资结构不能有效地规避风险也不利于融资成本的降低，只有设置科学、合理的融资结构才能有效地降低融资成本、规避债务风险。

企业的风险防控工作计划 第10篇

中石油克拉玛依石化有限责任公司销售总公司新疆克拉玛依834003

摘要：销售经营风险管理，就是结合公司年度销售经营业绩目标，进行重大风险评估及监督管理，形成风险管理的长效机制，确保销售经营目标实现。本文对如何加强销售经营风险评估管理与监督防范途径、方法进行初步探索，提出了加强和改进建议。

关键词 ：销售经营风险；评估；监督；管理

全面风险管理就是要求国有企业提高风险意识，规避风险，减少风险带来的损失，提高经济效益和社会效益。现就克拉玛依石化公司销售总公司如何加强销售过程经营风险评估管理与监督防范途径、方法进行探索与总结。

1 销售经营风险管理现状

全面风险管理是一门新兴学科，大家的风险意识还比较淡薄，对开展风险管理工作的意义认识不足。

大家对QHSE 体系中的风险管理，诸如安全风险识别、防范、管理等过程、目的比较熟悉，认知度较高，但对经营风险管理的意义、途径认知度有待提高。

从实践上看，尽管销售经营风险管理工作已开展起来，但与其他各项管理工作还未能达到全面系统和有机结合，销售经营风险管理工作的风险预警、风险防范作用还未真正发挥。

2 销售经营风险评估管理途径尧方法

明确年度销售经营目标。销售风险评估管理的目标就是确保销售经营目标的实现。因此首先要根据国、内外环境因素、国家产业政策导向、中石油整体发展战略等确定公司的生产、销售经营指标，明确公司年度销售经营目标。

确定风险标准。根据《集团公司风险分类框架》，结合历年销售工作运行情况，分析影响风险的因素，确定《风险发生可能性等级标准》、《风险影响程度等级标准》。

评估风险等级。依据工作实际，加强对每一种风险的风险源、风险成因、发生的可能性、影响程度进行分析，对风险产生的可能影响，对年度销售目标实现的影响程度进行评估，形成《风险数据库》，为风险管理工作提供依据、参考。

评估产生重大风险。通过对风险的分析、评估，产生得分较高的前十大或前三大风险，在实际工作中尤其予以重视，要严密关注，加大管控力度。

3 风险监督防范途径尧方法

重大风险防控措施制定。重大风险评估出来之后，制定相应的防范对策是主要任务。要分析风险成因，制定风险管理策略，针对每一种可能存在的销售风险确定相应的风险管理应对措施。

月度工作风险评估及风险预警应对。为确保公司生产经营活动的有序开展，在实际销售经营工作中，认真做好风险防控工作，严密关注一般风险，严格控制重大风险，按月进行风险评估、分析、评价、预警，形成《* 月工作风险评估及风险预警应对》、《* 月风险评估及风险预警应对执行进度》，通过分析、检查及时发现问题，及时解决问题，不断改进、提高销售经营风险管理水平，确保各项销售经营业绩目标的顺利实现。

建立风险事件库。每季度收集风险事件，包括已发生在企业的日常生产经营及管理过程中，因内部或外部因素导致在财务、声誉、合规、安全、环境、营运中一个或多个方面产生损失的事件和具有的潜在的事故隐患或险情，发生或发现后得到了及时、有效处理的未遂事件，建立起《风险事件库》,以警示大家不再发生类似事件。 年度总结并制定下一年度风险管理计划。及时进行年度风险评估管理工作总结，并初步制定下一年度风险防控计划。建议主要从以下方面进行总结并制定相应计划：严格防控国家产业政策导向风险，有效避免国家相关政策的变化给公司经营带来的不确定性；紧盯市场需求风险，准确抓住市场机遇，有效推进销售经营工作；关注竞争风险，适时调整生产销售方案，不断开拓市场新需求；严格防控销售风险，合理利用有限的运输资源实现出厂销售，确保生产后路畅通；价格风险密切跟踪分析市场行情变化，积极做好价格研究与推价工作。

2015 年上半年风险管控成效。在实际工作中，销售总公司密切关注、严格控制可能影响销售业绩指标实现的各类风险的发生，坚持做好月度风险评估及风险预警应对工作，收集汇总各科室、单位当月销售各环节风险，并进行风险原因分析、评估可能产生的影响、确定风险等级、制定风险防控措施等，注意跟踪风险防控管理工作进展情况，并于次月总结、公布风险防控管理进度，切实做好计划管理、产销协调和装车、运输组织等销售各环节工作，有效地保障了产销平衡和生产后路畅通，确保了各项销售经营业绩目标的实现，2015 年上半年完成销售计划的，未发生大的风险损失事件。

4 进一步加强销售经营风险管理的建议

鉴于全面风险管理是一门新兴学科，注重全员参与，因此，要适时加强风险管理知识培训，促使员工及时掌握风险管理的理论知识，不断提高风险防范意识和风险防控水平。

建立风险管理的监督与改进机制，及时监督检查、及时改进完善，并形成风险管理工作报告，确保企业整体管理水平的不断提升，使企业全面风险管理工作步入畅通的闭环管理模式。

销售风险评估、监督管理工作应与日常销售管理工作密切结合。将销售风险管理工作纳入月、年重点工作计划及月、年工作总结中，在具体的销售工作及环节中，有针对性地加强风险防控，确保将风险控制在与销售业绩目标相适应并可承受的范围内，确保企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。

应建立信息管理系统。及时将风险评估结果、月度风险预警、月度风险监督、月度销售业绩进展情况在一定的范围内公开，比如传送至相关领导、销售业务人员的信箱中，或上传于公司网页上，尽可能多地为领导及销售业务人员提供相关决策信息，为领导决策及销售业务人员实现销售指挥提供有效依据。

风险评估管理工作是公司加强企业内部管理的一项重要工作，它的有效实施，使影响企业经营目标的风险得到有效控制，使管理更加精细化和科学化。要进一步提高员工风险控制意识、规范操作意识，继续加强风险评估管理工作，切实将内控管理制度落实到位，及时堵塞管理漏洞，真正实现风险实时有效监控，努力规避企业的各种风险，确保销售业务健康稳定发展。

参考文献

[1《] 管理学家》，2013年第10期.

[2]2014 年中国石油集团公司《. 关于开展重大风险评估暨风险管理报告编制工作的通知》.

企业的风险防控工作计划 第11篇

为了进一步加强政府性债务借、用、还管理，严格控制新增债务，逐步压减存量债务，守住不发生系统性区域性风险底线，根据_、_以及省、市有关政策文件精神，结合我县实际，制定本方案。

一、总体要求

深入贯彻落实中央、省、市防范化解重大风险的政策精神，提高政治站位，强化“四个意识”，坚持稳中求进，严肃财经纪律，按照“严控增量、化解存量，统一领导、分级负责，标本兼治、疏堵结合，严格要求、严肃问责”的原则，切实打赢防范化解债务风险攻坚战，促进全县经济社会持续健康发展。

二、目标任务

通过2018—2020年三年努力，力争全县政府性债务综合债务率降至80%的警戒线以下。

三、主要措施

（一）减项

1.减一批。重点压减已开工建设且停建不会造成重大影响的政府投资项目规模，未开工建设的一律停建。

2.停一批。停止一批政府投资项目手续办理、征地拆迁等前期工作，停止一批项目指挥部的运转。

3.缓一批。虽已开工建设但停止之后无重大影响的政府投资项目一律暂缓。

4.撤一批。对2017年7月15日以后举借的系统外需要财政资金偿还的债务，撤销相应项目，筹措资金予以归还。

5.保一批。对易地扶贫搬迁、棚户区改造等中央重点项目、省市安排的民生实事项目予以重点保障。

（二）增收

1.土地增收。一是由田浩同志牵头、国土资源局负责，力争2018—2020年每年新增储备土地2000亩以上，科学出让商居用地600—800亩，每年实现土地出让收入10亿元以上。二是严格按规定从土地出让收入中计提教育、住房保障、农田水利建设等专项资金。三是由田浩同志牵头，城建投、财政局、国土资源局负责，指导“镇带村”扶贫开发项目实施乡镇加大集镇土地收储力度，有序推进集镇开发建设。

2.清理增收。一是由田浩同志牵头、国土资源局负责，开展欠缴土地出让收入专项清理。二是由田浩同志牵头、住建局和规划办负责，开展城乡建设用地容积率专项清理。三是由陈淼同志牵头、国资局负责，组织开展国有资产处置收入、经营收入专项清理。四是由陈淼同志牵头，财政局、国税局、地税局负责，组织开展税收专项清理，力争每年财政收入在年初预算收入计划的基础上超收10%，2018年实现超收1亿元以上。五是由田浩同志牵头、国土资源局负责，组织开展不动产登记产权发证清理。六是由陈淼同志牵头，金融办、农商行负责，开展信用社不良贷款清收。七是由陈淼同志牵头、财政局负责，全面清收单位债权，对干部职工借支、拖欠单位公款长时间不还的，采取下发催缴通知、从工资中代扣等手段予以清收。八是由陈淼同志牵头、财政局负责，全力回收置换债券资金和财政出借资金（简称“两项资金”）。各乡镇、县直各单位要将“两项资金”偿还额度列入年度预算，制定方案，主动偿还；财政局负责建立“两项资金”回收台账，密切掌握各单位资金信息，必要时采取代扣代缴手段；有偿债任务的单位在未完成“两项资金”回收任务之前，不得结算单位上解的土地出让收入、国有资产处置收益、行政事业性收费等非税收入。

3.争项增收。一是由艾志军、陶海音同志牵头，发改局、财政局负责，对全县各行政事业单位下达争项争资任务，力争每年新增债券资金4亿元、老区转移支付资金5000万元以上，交通、水利、教育、国土资金每年增长15%以上，其它单位争取资金增长10%以上，对争项争资有贡献的单位按规定给予奖励。二是由陈淼同志牵头、财政局负责，积极推行PPP模式，鼓励社会资本通过特许经营等方式，参与工业、旅游投资运营，通过让渡可经营项目的股权，推动债务资本化，化解债务存量。

4.政策增收。由田同志浩牵头、国土资源局负责，用足用活城乡建设用地增减挂钩试点政策，规范项目支出管理，加快增减挂钩节余指标异地流转，力争收益最大化。

5.产业增收。由潘如意、魏移宗同志牵头，平江高新区、旅发委、科技和工业信息化局、贸促会负责，扎实开展“产业项目建设年”行动，每年引进投资亿元以上项目15个以上、5亿元以上项目4个以上，做大、做强、做优工业、旅游和商贸物流产业，每年新增税收1亿元以上。

（三）节支

1.紧缩机构。开展临时机构清理，事情办结的临时机构一律予以撤销，财政不安排工作经费。临时机构结余资金一律收归财政，防止乱发、滥用、私分。

2.紧缩人员。

①严控机关事业单位新进人员，各单位超编人员，财政一律不安排经费；

②凡因工作需要调动的人员，必须将工资关系、人事编制关系一并转入新的工作单位，逾期一个月不转者，停止其原单位工资发放；

③由人社局、编办牵头，对通过政府购买服务的“三性人员”进行全面清理，每违规使用“三性”人员1人，年终结算时扣减单位预算经费10万元；

④严禁借在职不在岗人员套取工资经费，对单位申报不及时造成财政支出漏洞的，将所发工资全额从单位经费中加倍扣回；

⑤由编办、人社局、财政局牵头，开展“吃空饷”、应退休未退休人员清理。

3.紧缩开支。

①牢固树立“预算即决算”理念，除上级有明文政策规定之外，原则上不再新开支出口子，不再审批单位追加工作经费报告。

②严格执行中央“八项规定”等规定，牢固树立长期过紧日子思想，行政事业单位一般性支出比上年压缩5%以上。

③继续对县直行政事业单位公务接待费征收政府调节基金，控制线以下征收6%，超出上年度公务接待费总额的部分按200%的标准征收。

④由纪委监委、县委督查室、县政府督查室、县财政局联合开展“三公经费”、津补贴发放检查，抓好问题整改。

（四）明责

按照“谁借谁还、谁用谁还、风险自担”的总原则，县级对各乡镇、县直各单位自行举借或转贷的债务原则上不兜底、不救助。各乡镇、县直各单位要落实主体责任，明确任务书、时间表、路线图，有效压减债务规模，降低潜在风险。

1.融资平台债务（不含转拨各乡镇的镇带村项目资金），由城建投牵头筹措资金逐步偿还；

2.镇村存量债务，属乡镇本级举借、转贷的（包括财政置换债券和城建投转贷的镇带村项目资金），由乡镇负责偿还；村级债务由各乡镇落实属地责任，加强监督管理和风险处置；

3.教育体育、卫生计生、园艺示范中心等领域的政府性债务，各单位要通过争取上级财力补助、经营性收入和有关化债政策，筹措资金偿还；

—2017年县政府按3：3：4比例兑付农村计划外交通建设项目资金形成的债务，要从有关交通专项补助中予以置换偿还；

5.水利、平江高新区等领域的债务，由相关部门单位筹措资金偿还。

（五）改革

1.推进融资平台转型改革

①成立专门班子。由陈淼、田浩同志牵头，城建投、金融办、编办、财政局、国资局、国土资源局、住建局、水务局、交通运输局、旅发委、教育体育局等单位参与，迅速启动城投公司转型，争取在2018年6月底之前完成融资平台转型。

②理清权责边界。理清政府与城投公司的权力和责任边界，妥善处置城投公司存量债务，完善城投公司治理结构，推动转型为自负盈亏的市场主体。

③做实融资平台。一是推进国有企业产权改革，将市管中心、自来水公司、发电公司、黄金公司、华腾汽运公司等国有企业资产注入城建投公司，充实资本金；同步划出原注入城建投公司的行政事业单位资产。二是努力盘活城区土地市场，力争近三年每年新增储备土地2000亩，出让600亩，实现土地出让收入10亿元以上；政府储备土地一律不得低于成本价划拨；严格规范工业用地，所有优惠政策必须与投资密度、税收回报挂钩。三是支持城建投公司参与砂石等国有资源开采；支持成立或收购一家建筑公司，按照市场化原则平等参与县域内政府投资工程项目建设；支持以土地或资金形式入股房地产开发企业。

2.推进工程款支付改革。由田浩同志牵头、城建投负责，将三年支付完工程款的“四三三”模式改为四年支付完工程款的“三三二二”支付模式。

3.推进行政审批改革。由艾志军同志牵头，政务中心、发改局负责，以“最多跑一次”为核心内容，进一步简化行政审批流程，提高审批效率，优化营商环境，激发社会创新创业活力。

（六）严管

1.严控增量。严明“十个一律”：①全县所有政府投资项目一律按《平江县政府投资项目管理办法》（平政发〔2015〕5号）实施；②村级投资规模在2万元以上的项目一律报乡镇审批管理，需政府采购或招投标的严格按程序办理；③凡没有资金来源、没有按程序审批、没有按投资项目管理办法实施的项目，县乡一律不安排资金；④村级需申请资金支持的项目一律归口由乡镇统筹管理、统一申报，村级不得越级向县级领导和县直单位递送申请项目或资金的报告；⑤县直单位一律不得受理村级递送的申请项目或资金的报告，一律不得“戴帽”直接安排项目或资金到村级；⑥乡镇一律不得越级向中央、省、市有关单位或有关领导递送申请项目或资金的报告，不得请上级领导打招呼要求县级安排项目和资金；⑦凡没有财政资金分配职能的县直单位（含临时机构）一律不得向乡镇和村级拨付资金；⑧各单位一律不得乱开支出口子，不得滥发奖金、福利；⑨凡因盲目铺摊子搞建设、滥发奖金福利造成运转困难的，县级一律不调度资金支持；⑩违反以上规定的，对所有责任人员一律从严问责。

2.优化存量。由财政局牵头，采取降息、限息、停息等方式，优先清退和偿还各单位的个人债务，个人债务年利息降至12%以下，力争两年内全面偿还单位的个人债务。

3.减少总量。

①财政局负责每年安排偿债准备金5000万元以上，用于县本级债务还本付息；负有政府性债务的乡镇（含园艺示范中心）要建立偿债准备金，每年分别从本级年初预算中安排3%以上、从乡镇体制结算补助收入中提留50%、从土地出让收入中安排15%、从国有资产（资源）处置收益中安排50%作为偿债资金，专项用于偿还存量债务。

②凡通过政府融资平台举借或政府债务资金建设的项目，对有行政事业性收费收入的单位，其收费收入的30%专项用于偿债。

③由财政局负责，每年从县本级安排的工业发展基金、旅游发展基金中计提25%，用于偿还存量债务。

④由国资局牵头，拿出分期分批处置闲置国有资产方案，适当处置部分闲置国有资产用于归还融资债务。

四、实施步骤

（一）学习动员阶段：4月12日前，召开政府常务会、县委常委会，专题研究政府性债务风险防控措施。4月26日前，召开全县防范化解政府性债务风险工作动员大会，并由财政局牵头，组织各乡镇、县直有关单位、融资平台公司开展债务管理政策业务培训。

（二）清理整改阶段：5月15日前，财政局根据各乡镇、县直各单位上报的债务情况，逐一进行排查甄别，锁定债务余额，对综合债务率超出警戒线的乡镇、县直单位发出风险提示。6月15日前，各单位制定违法违规举债担保问题整改方案。8月15日前，所有问题全部整改到位。

（三）集中偿债阶段：从2018年开始，各乡镇、县直各单位通过压项、增收、节支等手段，有效筹措偿债资金，集中偿还全部或大部分存量债务，确保到2020年全县政府性债务规模合理、风险可控。

（四）总结验收阶段：每年11月底前，由县防范化解债务风险工作领导小组牵头，组织对各单位整改情况进行“三看”“两查”（看账务、看项目、看成效；查偿债是否规范、查违法违规举债行为是否停止）考核验收，形成书面总结报告。对偿债不主动、效果不明显、问题整改不到位、继续违规举债的单位进行通报批评，责令限期整改。

五、工作要求

（一）加强领导，压实责任。成立平江县防范化解债务风险工作领导小组，负责做好防范化解债务风险工作的指挥、协调、督办；领导小组办公室设县财政局，由财政局局长兼任办公室主任，负责领导小组日常工作。各乡镇、县直各单位要根据各自职责，成立相应的领导班子,制定防范化解债务风险的子方案，配强力量，压实责任，确保各项工作整体推进。

（二）强化监测，及时预警。财政局要会同纪委监委、发改、审计、人民银行、金融办等部门建立政府性债务联合监管机制，加强部门信息共享和数据校验，定期通报监测结果。由财政局负责，设立综合债务率80%的警戒线（债务余额÷当年可用财力×100%），对乡镇、县直单位债务实行动态监控。对超出警戒线的乡镇、县直单位，不得申报新增债务规模，不得新开工基本建设项目，不得采购配备大宗办公用品，不得新增财政供养人员，同时要制定债务风险化解方案，采取有效措施，把风险降至警戒线以下。

（三）正面宣传，把握导向。财政、金融部门要加大金融法律法规政策的宣传力度，引导各级各单位增强风险意识和底线思维，落实风险防控主体责任。各单位要及时发现、总结债务风险防控中的好做法、好经验，县委宣传部、县电视台要做好宣传报道，营造良好的舆论氛围。

（四）严格考核，严肃问责。将防范化解政府性债务风险工作纳入绿富双赢年度综合考核评比内容，并实行“一票否决”，被否决单位不得发放绿富双赢建设综合绩效考核奖和社会管理综合治理奖。对违法违规举债问题实行终身问责、倒查责任。各单位要切实承担起本单位防范化解债务风险的责任，确保相关任务分工落到实处。县委督查室、县政府督查室、县财政局要加强对各责任单位防风险工作的督导，县纪委监委、县审计局要把地方政府的财政风险防范化解作为重要内容，对发现的违法违规举债担保行为，要按照相关法律法规，加大追责问责力度，发现一起，处理一起。

企业的风险防控工作计划 第12篇

电力企业在当前我国的市场经济环境下不断受到冲击，企业在运行时面临着“风险与收益并存”的局面。而且，随着社会主义市场经济体制的不断完善，电力企业之间的竞争也越来越大，导致电力企业面临的风险也越来越大。所以，电力企业必须开展合适于本企业的、行之有效的、全面的风险管理工作。企业可在管理的各个环节增设风险管理工作的基本流程，建立全面风险管理体系，并健全体系的内部结构，包括管理策略、理财措施、管理组织、管理信息系统和内部控制系统。电力企业进行风险管理，有助于企业培养良好的企业管理文化，提升企业的效益。

（一）全面风险管理的.工作流程

要开展全面的风险管理工作，企业管理者需要对所有风险进行统筹规划，也就是将所有风险都纳入风险管理体系的范围。实施全面的风险管理工作，需要遵循以下步骤：首先，根据企业的实际需求和发展战略，建立全面风险管理工作的领导架构，以此建立全面风险管理的框架，并根据企业实际情况制定合适的全面风险管理方法；然后，企业可分配给各部门相应的风险管理任务，使各部门都有参与建立全面风险管理的责任分配与监控体系工作的工作人员；其次，对本企业的员工进行培训，使其明白全面风险管理理念和实施方法，以帮助企业全面风险管理的方法和流程规范化；同时，各部门日常工作中需实施动态的风险管理，即在日常工作中监督工作是否有成效，并根据效果对风险管理的工作流程进行调整，以便风险管理的体系得到完善；此外，还要培育风险管理工作人才，建立全面风险管理的企业文化，实现在更高层次上对企业进行全面风险管理的目标。需要注意的是，在全面风险管理的所有流程中，必须保持信息沟通。

（二）电力企业开展全面风险管理的建议

1、以理论为基础

企业要实施全面风险管理工作，参与者必须有丰富的专业知识和基础理论知识。所以企业员工需要学习专业知识，包括与风险管理的策略方法、风险的定性分析和定量评估等，同时也要学习基础理论知识，如数学、经济学、管理学等。

2、结合发展战略开展风险管理工作

风险管理人员从公司的发展战略出发，对风险管理工作先进行总体规划，然后再分步实施工作。方法是：从某一领域出发，在取得相关的管理经验后再推广到公司的其他业务领域。比如，可以以公司的财务领域为试点，进行针对对财务风险的规划管理、定性分析、定量评估、制定应对计划和监控等工作，在工作中提出财务风险管理的的措施，由此建立财务风险管理组织的框架并健全财务管理风险信息系统和内控系统，以此开展企业财务风险管理工作，并把风险管理工作推广到企业的其他领域，从而培育良好的风险管理文化，为企业的风险管理战略的实现服务。

3、培养人才

企业可制定风险管理培训计划，定期按计划开展企业风险管理培训。由于决策层、管理层、执行层及各业务部门的工作深度和广度各不相同，培训的内容需要有较强的针对性。以达到普及风险管理知识、提高企业全体员工的风险管理意识，从而打造一支强大有效的企业风险管理队伍。

企业的风险防控工作计划 第13篇

（一）全面风险管理工作完成情况。

设备维修中心（以下简称中心）面临的风险主要是内部风险，内部风险又主要是安全风险及内控风险。

1.安全管理方面：2017年，中心坚持“安全第一，预防为主，综合治理，动态防控”的安全管理方针。完善安全管理制度体系：下达安全1号文件、落实包保责任5号文件、成立安委会6号文件、安全账户7号文件、强化安全管理21号文等文件，不断夯实安全管理制度体系；以维修站质量标准化为重点，提升班组定置定点管理，突出精细化，安全文明生产再上台阶；严格落实隐患排查制度，强化每月三查，动态巡查工作，共排查整改隐患629条；结合“党员干部每周一课”活动，深入开展案例教学、视频教学，建立定期培训与专项培训常态机制，开展安全形势循环宣讲13次，安全知识、技术标准、操作规程等系列培训91课时，持续提升班组自我管理能力；设置专职安全员2名，兼职安全员3名，全面落实安全作业动态监管、流动监控机制，下达中心领导及管理人员三违查处指标，确保每天现场都有专人巡查；落实安全联保互保机制，签订《安全目标责任书》、《联保互保责任书》；全面落实“夏季三防”及“冬季三防”各项措施，安全保障能力得到持续加强。

2.内控管理方面：年度修订完善21项内控管理制度，涉及安全、考核、分配、结算、材料、计划、质量、设备、运输等各个方面，进一步提升管理的制度化、流程化；下功夫狠抓流程管理、票据管理，将业务落实到流程，将流程落实到人，所有业务有据可查、有票可依，用票生产、用票结算；开展设备核查一次、清查一次，确保账物相符，落实设备档案管理，杜绝遗失；实现全员计件，每月逢5核查，制定完善定额370余件，推动计件考核全员铺开；以成本核算为基础，加大成本考核力度，做好定置管理，强化领用，降低材料消耗，尤其针对大型租赁设备的检修，将材料消耗核算到单台设备。

截至2017年12月底，中心未发生轻伤及以上安全事故，未发生财务、工资分配、计件考核、材料验收采购等内部控制失控风险，维护了中心健康稳定的生产经营环境。

（二）企业重大风险管理情况。

2017年度，中心未发生重大管理风险。

（三）建立健全风险管理体系有关情况。

1.专项风险管理情况

（1）资产损失风险：中心加强防控资产缺件少件及丢失风险，年初安排资产专项清查一次，确保了账物相符，同时加强资产账目的管理，针对新增资产、报废资产、外租资产等严格执行内控表单化管理，确保在账资产的清楚完整，年末组织资产核查一次，掌握资产使用状态，确保资产保值增值。

同时，对于煤矿退租设备，必须执行验收进厂，对于缺件少件退租设备，严格执行原价赔偿，提升煤矿及中心对资产管理的水平。

（2）检修质量风险：一是强监管：落实检修过程监管，工程技术人员现场管控检修措施与标准；加大出厂验收关，凡出厂设备必须经过验收，不验收不予计件结算，与工资挂钩。二是强考核：落实检修质量班组终身负责制、检修人员负责制，启用质量问题倒查奖惩机制，与考核挂钩。三是强培训：培训《煤矿机电设备检修规范》和《机电设备检修技术标准》600余人次。通过以上措施，稳步提升了中心检修设备的质量，保障了煤矿使用安全。

二、2018年风险评估工作情况

（一）企业2018年度全面风险管理工作计划。

1.进一步增强安全管理能力

一是推动安全管理走向深入，通过加大考核，提升三违处罚力度，提高安全执行力，做到令必行、禁必止，提升全员参与安全、监督安全、管理安全的能力。加大风险源辨识力度，充分发挥风险源辨识卡作用；进一步完善和巩固风险预控体系建设，促使风险预控在中心落地生根。

二是提升班组自我管理能力，进一步推动安全走向一线，大力开展案例教学、视频教学活动及相关技术技能培训；加大班组长能力管理，贤者上庸者下，提升班组建设水平。

三是强化隐患排查整改，坚持“逢3”自查制度，并扩大隐患排查力度，管理人员全部参与隐患排查治理，全面梳理、全面覆盖，从根本上消除不安全因素。

四是加强动态巡查力度，坚持领导干部带班值班制度，作业现场安全员、带班人双巡查机制，管好作业过程，将隐患消灭在萌芽状态。

2.进一步提升检修质量

围绕技能培训、过程管理及质量考核做文章：

（1）把技能、技术培训（计划安排40课时）作为提升检修质量的重要抓手，发挥人的主观能动性，将全员的工作能力提上来、工作标准提上来，解决质量提升的技术瓶颈。

（2）落实过程管理，通过质量全过程的管理，发挥提升质量的每一环节的作用，如退租验收、检修现场巡查、建立检修档案、交付联合验收、实施质量包机、质量跟踪倒查等机制。

（3）把质量考核作为提升质量的重要手段，出现质量问题，严格启动倒查追究机制，查清原因，落实到班组、包机人。

3.进一步提升内控的约束力量，按章程办事、按规定办事、按流程办事，发挥各个岗位职责的监督作用、把关作用，全力避免内部管理失控风险。

4.加大对外租设备的管理，确定设备管理人员流动巡查标准，深入井下，掌握租赁动态，确保外租设备的完备完好。加大设备调拨力度，减少外购设备，同时做好落后设备及报废资产的淘汰处置。

5.加快推进锚杆制作新业务的同时，重点防控新业务带来的新风险，提前谋划，加强新业务技能培训、安全培训，保障新业务安全开展。

（二）风险评估情况。

中心按照全员参与，重点人员访谈，邀请外部专家进行评估等方式，对所有业务范围进行风险评估，通过分析评估，中心有四大风险因素：

一是资产管理风险：

二是产品质量风险：

三是新业务价格风险（亏损）：

四是新业务开发风险：

相对应的风险成因分析及应对措施见附件2-6.

（三）企业2018年度重大风险同2017年度相比的变动情况及原因。

中心2018年重大风险与2017年变动的主要原因是，一是2017年新开展的菱形网编织业务，通过半年多来的运行，显现出价格风险，对2018年的现有业务及新开展业务提前指出了需要关注的风险点。二是2018年要新开展锚杆制作业务，因为是新业务，需要特别注意质量方面、安全方面带来的新的风险。

三、对集团全面风险管理工作的建议

无。

企业的风险防控工作计划 第14篇

为深入贯彻“安全第一、预防为主、综合治理”方针，扎实推进供电企业安全风险管控工作，全面实现我工区“八不发生”年度安全生产目标，根据《高台县电力局推进安全风险管控工作方案》，结合工区实际情况，制定本计划。

一、开展思路

坚持“稳步推进，重在培训，提高素质，夯实基础，结合实际，继承创新”的工作原则，以国家电网公司《供电企业安全风险评估规范》和《供电企业作业安全风险辨识防范手册》为依据，以教育培训为手段，使执行层具备安全风险辨识和控制能力、管理层掌握安全风险评估及控制方法，提高全所安全管理水平。

二、成立安全风险管理工作推进小组

全面负责推进工作的组织、指挥、协调和监督，审定工作实施方案，指导、监督和评估我所安全风险管理工作。

组长：殷XX

成员：科室各专责及变电站工作人员

三、活动安排

（一）第一阶段，安全风险管控教育培训。

时间：20xx年2月15日至20xx年4月30日。

任务和目的：结合冬训工作及春季安全大检查活动，通过安全风险管理基础培训和国家电网公司《供电企业安全风险评估规范》、《供电企业作业安全风险辨识防范手册》的学习，理解安全风险管理的作用和意义，掌握各专业安全风险管理的内容和方法，增强职工安全风险意识和防范技能。

（二）第二阶段：作业风险辨识控制。

时间安排：20xx年5月1日至20xx年10月30日。

任务和目的：科室专责和各变电站工作人员要结合工作实际和专业特点，以防控人身触电、高处坠落、物体打击、机械伤害和误操作等典型事故风险为重点，组织开展输电、变电等专业领域典型作业项目的危险因素辨识，制定并落实风险控制措施。

重点工作：

1、各专责根据各分管的专业工作，针对作业人员、设备、环境、工器具、劳动防护和作业过程开展示范分析，结合“三措报告”、危险点预控卡、标准化作业指导书，对已经开展的典型作业类型开展安全风险分析，找出作业过程的全部危险因素，建立各专业作业风险辨识范本。

2、我所要“结合供电企业安全风险评估规范”、“安全风险辨识防范手册输电专业”范本，结合具体作业安排、现场勘察结果以及风险库资料，分析提炼本次作业的主要危险因素，制定作业风险分析及控制表，补充完善到作业指导书中（或作业卡），在作业全过程实施预先风险控制，并根据环境、人员等工作条件变化及时调整，使之充分适应实践需求。

3、完成专业作业指导书涉及安全措施、风险控制的内容与作业风险辨识、控制工作进行整合和规范工作。把作业风险控制与具体工作有效结合起来，避免作业安全控制措施重复和繁琐。

（三）第三阶段：工区安全风险评估。

时间安排：20xx年11月1日至20xx年12月31日。

任务和目的：在提高人员风险辨识能力和水平、现场开展风险控制工作前提下，结合张掖供电公司对我局进行“安全性评价”复评工作，稳步推进《评估规范》落实，开展安全风险评估工作。以防止人身伤害和人员责任事故为主线，从生产环境、机具与防护、人员素质、现场管理、安全生产综合管理等方面，全面评估我所安全生产条件、安全管理和安全控制状况，客观评价我所安全风险程度，有效控制人身伤亡、设备损坏等事故风险。

重点工作：

1、我工区应对管辖生产设备、设施、环境、工器具等方面的静态安全风险开展全面识别；对现场作业风险运用、风险分析、作业标准化、安全措施交底以及职工自主风险辨识控制等手段进行有效控制。责任人：变电站工作人员及各专责个自检查落实。完成时间：11月底。

2、要求我工区在人员素质和安全管理风险上认真开展安全风险辨识识别，对作业现场开展监督查评工作，建立风险管理数据库，为企业风险评估提供基础资料。责任部门：送变电工区，配合部门：各变电站和科室工作人员。完成时间：11月底。

3、建立个人安全风险档案，完善技能培训档案。由安全员建立人员“安全风险档案”，以加强对人员安全风险评价工作，提高人员遵章守纪意识：一是人为责任性事故的责任人，因事故受到各类处分的相关人员、管理责任人处分记录进入档案；二是违反省公司“反违章禁令”（二十禁、十不准）一次以上人员，其行为记录进入档案。在以上阶段性工作基础上，进一步完善生产作业人员技能培训档案，在梳理各专业基本作业类型以及从事这些工作所必须具备的专业技能基础上，建立技能培训目标，并建立个人生产技能档案。三是对安全生产“四种人”根据其安全综合技能水平，划定工作责任范围，做到让合适的人在合适的时间内做合适的事。责任部门：送变电工区。配合部门：各变电站及各专责。完成时间：11月底。

四、工作要求

1、推进安全风险管理要坚持以人为本，要立足生产一线、立足现场，充分调动和发挥广大职工的积极性和主动性，做到全员参与。首先要把功夫下在学习和培训上，抓培训要反对冒进，杜绝脱离实际。一线人员掌握风险辨识方法很重要，培训是主要渠道，现场控制要做深做细，实行“固化”。

2、风险管理共分为五步进行：“教育培训、风险识别、风险控制、风险评估、持续改进”，要抓住关键流程，即教育培训、风险识别、风险控制三个环节，工作做的越深化，评估的基础越牢固，平时做好工作很重要，各工作人员要坚持从实践中来、到实践中去，在计划安排、方案制定、工作实施、检查评价等方面，注意倾听、采纳生产一线的意见和建议。在具体实施过程中，要坚持把取得实效作为检验安全风险管理工作成果的唯一标准，通过推进风险管理，真正达到普遍提高员工安全意识、有效落实预防措施、显著降低事故风险、全面提高安全管理水平的目的。

3、坚持试点先行、以点带面、全面推进的原则。以我所各生产班组为试点，要注意分层级组织和实施，各负责人既要避免把工作一揽子交给班组去完成，又要避免大包大揽代替班组开展工作。要建立内部控制机制，合理安排工作进度，循序渐进，优化工作方式，做到先常规、后复杂，中间难度有计划去做，复杂的碰到再做，如果已知就应该及早着手去做。要寻找突破口，要坚持“简便、实用、有效”原则，避免全面铺开泛泛工作，提高风险管理措施的针对性和可操作性。

4．推进安全风险管理要充分发挥安全保证体系和监督体系的共同作用，明确分工、各司其职，健全机制、落实责任。重点任务是组织安全风险评估，职工重点任务是实施风险辨识与防范，安全保证体系重在落实风险控制措施，安全监督体系重在加强过程监督。评估要关注重点，有一般、有重点，要强化风险管理责任。要在我所推行运用标准化检查表，标准化监督检查和反违章活动同时去做，每个专责都要有自己的专业检查表，安全监察体系内安全员要在检查表制订上下功夫，通过应用标准化检查表，达到控制关键点的作用。

5．推进安全风险管理要在继承以往安全管理有效经验做法的基础上，突出安全风险的预防和控制，做到风险发现、评估、控制、消除过程闭环。对评估出的隐患要建档，跟踪消除、持续改进，对暂时不能消除的重大风险，结合我所实际确定预警线、控制线，制定有效的预防控制措施和应急预案，防止风险失控酿成事故。

6．要对工区生产班组风险管理教育培训以及作业风险辨识控制工作情况进行监督检查，要指定专人参与试点工作的施工、检修，纠正存在问题，对具体事件的分析要透彻，及时指导改进。掌握方法很重要，实事求是的工作态度是最好的工作方法，要以岗位月度工作计划形式落实工作责任。

企业的风险防控工作计划 第15篇

建设风险管理文化

一汽集团倡导“风险无处不在”的意识和理念，做任何工作首先要考虑风险，能不能承受，然后再决定干不干，怎么干。多年来，一汽集团反复通过党政联席会、党委扩大会议、高级经理和管理人员以及业务骨干的风险管理培训班、集团各种宣传媒体，自上而下传播和灌输这一意识和理念。

要把风险无处不在的意识和理念在一个特大型汽车企业牢固树立起来，形成一汽独特的风险管理文化，仅靠传播和灌输是远远不够的，还必须融入制度，变成日常行动和习惯。四年来，一汽集团陆续制定和实施了《战略管理程序》《品牌管理流程》《产品生命周期管理流程》《乘用车产品诞生主流程》《商用车产品诞生主流程》《企业经营管理业务活动方案的风险管理流程》《金融衍生业务管理规定》等重要管理标准，力图通过管理标准的执行，达到控制重大经营管理风险的目的，使经营管理和业务人员在日常工作中能够养成自觉控制风险的行为习惯。

以《企业经营管理业务活动方案的风险管理流程》实施为例，该管理标准要求所有重要和重大经营管理和业务活动在方案策划阶段（方案包括：规划、计划、可研报告、立项报告、设计方案、实施方案等），就要进行风险评估，提出风险应对策略和应对措施。目前，一汽集团已经基本做到，凡是需要经过集团党政联席会议和发展规划委员会审议和批准的重大投资项目，如果在报批方案中没有风险评估和风险应对措施等内容，就作为否决项不能通过集团公司党政联席会议、发展规划委员会的审议和批准。

由此一汽集团的风险管理文化初步建立起来。

基础管理工作“组合拳”

企业中的重大风险一般都是系统性风险，不是靠单一措施能够解决的，应从加强基础管理工作入手，采取“组合拳”来管控重大风险。近几年，为实现自主品牌发展战略目标，防范各方面的重大风险，一汽集团侧重从组织体系建设、管理标准建设、流程绩效指标体系建设等基础管理方面采取系统性解决措施。

（一）根据集团新的功能定位，加快组织结构调整，防范可能因此而引起的重大风险。

“十二五”期间，一汽集团投资力度比较大，投资项目比较多，为了强化集团对投资项目实施阶段的管控，保证项目如期投产，一汽集团组建了发展部，全面负责投资项目和生产准备项目管理。

随着国内汽车市场竞争加剧，走出国门，拓展适合的海外市场，寻找新市场空间已是必然，为实现一汽海外发展战略，一汽集团组建了海外事业管理部。

为了强化集团的经营控制功能和资金运作能力，满足内控“不相容”岗位分离的要求，一汽集团把财务控制部拆分为经营控制部、财务管理部和资金管理部。

近两年，一汽集团通过集团功能重新定位，组建、调整和完善组织结构，不但强化了集团管控能力，同时也有效规避了组织机构设置方面的重大风险。

（二）建设和完善管理标准，从流程和制度层面防范重大风险。

管理标准建设是企业基础管理的重要组成部分，其作用就是规范企业经营管理和业务活动的流程、程序、工作标准和职责分工，保证企业经营管理和业务活动合规和受控。近两年，一汽集团在管理标准建设方面主要采取以下几项措施。

一是建立管理和业务流程结构框架和管理标准框架。首先对现有管理和业务流程开展分析，进行价值链梳理，理清主要业务间彼此关联关系；然后对标大众和丰田等国际一流汽车公司，研究和分析其管理和业务流程，找出国际一流汽车公司有而一汽集团缺失的重要管理和业务流程，如“设计愿景和战略”“对知识、改进和变革进行管理”流程等，绘制出一汽集团业务地图；基于业务地图，再对管理和业务流程进行分层，形成了完整的管理及业务流程和管理标准结构框架（一级流程15个，二级流程85个，三级流程900个）。

二是对照内部控制要求找差距。为保证一汽集团管理标准的内容符合《企业内部控制基本规范》《企业内部控制应用指引》，满足上市合规要求，一汽集团组织多期集中培训，聘请内控专家到公司对《企业内部控制应用指引》中18项要素逐项讲解，使管理标准编写人员理解和掌握内部控制要求。在此基础上，组织相关人员将一汽集团现有399个管理制度与《企业内部控制应用指引》18项要素要求进行对比分析，查找和梳理未满足要求的管理标准，提出管理标准编写和修订清单。

三是制定管理标准编写计划，明确管理标准编写任务和要求。2012年计划完成一汽集团内部控制手册和包括业务外包管理等管理标准，满足内部控制要求。后续还将对原有的基本满足内控要求的管理标准，进行规范、细化和补充，提高管理标准的操作性，为相关管理和业务流程以及信息化建设作好准备。

（三）建立和完善流程绩效指标体系，解决重大风险预警问题。

流程绩效指标体系是检查衡量管理和业务流程是否达到目标的一种有效工具，对流程风险具有可量化的风险预警功能。

一汽集团在建立和完善流程指标体系过程中，一是根据已确定的管理流程结构框架，对原来已有的指标项进行重新分析、识别和优化，同时对标国际一流汽车公司，借鉴并引入一些关键的缺失指标项，形成一个更科学和适宜的指标项体系。

二是给指标项赋值，即确定指标值。指标值高低标志着企业管理水平和竞争实力的高低，根据要成为“国际重要汽车制造商，销量排名世界前10”的战略目标，一汽集团已经把国际一流汽车公司指标值作为追赶目标。下一步，将组织流程责任部门制定分阶段实现目标。

建设风险管理信息系统

风险管理信息系统建设是《中央企业全面风险管理指引》提出的一项重要任务，是提高重大风险管控水平和能力的重要手段。一汽集团十分重视风险管理信息系统建设，经过四年的探索和实践，在重大风险管控方面取得一定成效。

（一）重大风险评估信息化

2009年一汽集团设计、开发了“风险管理”模块。该模块共由业务流程梳理、风险分析归集、风险管理应对、风险展示等6个子模块构成，使用范围覆盖一汽集团所有职能部门以及自主品牌的分、子公司；一汽集团每年的风险管理初始信息收集、风险分析、风险评估等工作都可在系统上进行，并自动生成集团级和分、子公司级风险坐标图。

（二）重大风险解决措施管理信息化

一汽集团建设了“工作计划”系统，集团历年重点工作计划都可在系统中完成编制、审批和检查，并具备完工日期提前提示功能和完成状态显示功能。为加强重大风险解决措施落实力度，2011年一汽集团首次将集团重大风险解决措施纳入“工作计划”模块。

一汽集团每年从10月份起策划下一年度工作，重大风险解决措施和集团其他重要工作任务都要按规定编制形成周节点计划。内容包括：工作任务及子项、开始和完成时间、交付成果及完工标准、分管高级经理、工作具体负责人等。到当年12月底计划编制完毕，下一年度1月1日上网运行。计划执行中，由专门的评价团队进行网上检查或现场检查，检查内容为，工作是否按期完成、是否达到完工标准，给出完工状态（红、绿灯）。

在此基础上，为了实现重大风险管理状态的在线监控和管理，一汽集团对已有的“企业运营驾驶舱”进行整合开发，增加了风险管理功能。在驾驶舱系统“体系建设”模块，每一项集团重大风险及解决措施都有集团领导班子成员分工负责，每一位班子成员至少负责一项或一项以上重大风险。重大风险状态用红、绿、灰色灯表示。风险应对措施未完成亮红色灯，风险应对措施按规定完成亮绿色灯，风险解决措施正在实施过程亮灰色灯，首次实现了中高层管理者对重大风险解决措施完成情况的在线动态监控。

每年10月至12月，一汽集团开始组织评估下一年度重大风险，并制定风险解决方案。风险解决方案主要包括风险描述、原因分析、风险应对策略和风险解决措施。

风险解决方案中的风险描述、原因分析、风险应对策略等均录入“驾驶舱”系统，风险解决措施则进入“工作计划”系统。由于“工作计划”系统与驾驶舱已实现对接，风险解决措施随后全盘导入“驾驶舱”系统。

下一年度的1月1日起“工作计划”系统和“驾驶舱”系统联网运行。在“工作计划”系统，如果某一项重大风险措施未按期完成，系统自动亮起红灯，与其同步，“驾驶舱”系统中的该项重大风险主管科室界面、主管职能部门界面、主管副总经理界面、总经理和董事长界面均亮起红灯，董事长和总经理及分管副总经理随时都可以进入驾驶舱关注和监控重大风险。发现重大风险处于红灯状态，能够在系统中逐级找到该风险措施的部门负责人、科室负责人和岗位责任者，逐级过问风险措施未完成的原因，实现了重大风险的垂直监控。截至目前，一汽集团重大风险控制有效率达到集团内部绩效控制指标以上。

建立重大风险管控考核评价机制

做好任何工作都离不开检查和考核，推行全面风险管理也不例外。为了保证重大风险管控措施落到实处，一汽集团从三个方面加强检查和评价考核工作。（一）风险管理领导小组定期听取风险管理工作汇报。

一汽集团风险管理职能部门每年年末对全年风险管理工作形成报告，并向主管副总经理汇报；每年1～3月编写全面风险管理报告，对上年度重大风险管控情况进行总结，提出本年度重大风险评估结果和风险解决方案建议，4月向集团风险管理领导小组汇报并获得批准和指示。对由分、子公司承担的重大风险解决措施，其完成情况则由一汽集团经营管理运行控制评价小组进行定期检查和评价，评价报告上报分、子公司的董事长。

（二）风险管理职能部门定期检查和监督。

一汽集团风险管理职能部门每个月对“工作计划”系统中集团重大风险解决措施完成情况进行网上检查，并不定期进行现场抽查。对即将到达完成节点的任务，检查人员将提前对责任单位进行提示，要求相关部门按时完成计划任务。

企业的风险防控工作计划 第16篇

为了积极稳妥做好我镇债务清理化解工作，有效控制政府债务风险，促进全镇经济社会持续高效运转，按照《仙桃市防范化解政府债务风险攻坚战工作方案》的要求，结合我镇实际，特制订以下实施方案；

一、指导思想

按照“摸清底数、明确责任、分类处理、尽快化解“要求，彻底清理核实全镇基础设施建设、民生工程，办公设施等债务基本情况，认真分析债务形成原因，采取有效措施，全面开展债务清理化解工作。

二、基本原则

1、坚持严格管理，规范操作的原则。在债务清理化解过程中，必须坚持公开、公平、透明，特别是债务确认和偿还等环节，必须公开透明，接受群众监督，要制定管理制度，规范操作程序，避免引发新的矛盾和问题。

2、坚持积极化解，强力推进原则。在债务清理化解过程中，本着认真负责，积极主动的态度，强力推进，严禁出现推诿扯皮、敷衍搪塞。

3、坚持实事求是，依法依纪原则；必须遵循国家的法律、法规、政策及相关的财务制度。坚持从实际出发，尊重客观事实，以原始票据、账簿、表册和实际情况为基本依据，将债务按照政府性债务，隐性债务、财政支出责任，有关国有企业经营性债务、单位债务分类清理汇总。

三、工作目标

力争2017扶贫资金贷款万元到2020年12月底化解存量债务95%以上，回收额万元，不新增债务，确保2019年扶贫贷款324万元回收率9570%以上。

四、时间安排

全镇推进债务清理化解工作，分三个阶段实施；

1、准备阶段（6月13日至6月18日）

召开我镇政府性债务清理化解工作会议，成立以镇长为组长，镇党委副书记、副镇长、镇纪委书记为副组长，镇党政办、财政所、纪检办等单位负责人为成员的镇债务清理化解工作领导小组，具体负责债务清理核实工作，同时制定债务清理核实工作实施方案要，明确任务，责任到人，限时完成清理核实工作。

2、清理阶段（6月19日至6月25日）

各财务核算单位具体负责债务清查工作，按照“全面核查、彻底清理、明晰债权“的要求进行清理，由镇纪委全程负责监督，要以会计账簿记录为基础，以原始票据为依据（要审核票据的真实性），对所欠的债务逐户逐笔核查登记，分别由镇债务清理化解领导小组和债权人确认。对确认的债权债务情况提交镇领导讨论审核确认，确认后，由财政所进行分类不、汇总。

3、化解阶段（6月26日至12月31日）

经过审核确认后的债务，进行公示，接受群众监督。公示结束后，采取先易后难，先急后缓，先个人后集体的方式制定化解债务计划。

五、实施要求

1、切实加强领导，各单位要把清理化解债务工作摆上重要议事日程，各部门，单位要成立清理化解工作领导小组，制定实施方案，明确时限要求，扎实有效做好债务清理核实工作，

2、限期清理化解。对单位形成的各类债务，进行全面核实，分类清理，按债务形成的原因，类型和性质，逐笔登记造册。各部门、单位要切实履行债务化解主体责任，采取积极措施，制定偿还计划，限期化解。对前任领导形成的债务，现任领导要主动承担，严禁“新官不理旧账”。

3、严查违法违纪行为，在清理化解债务工作中，要结合“两学一做”学习教育，加强廉洁自律要求，坚持公平、公正，防止发生以权谋私行为。镇纪检要加强监督，确保化解资金的规范，安全和高效。要严明工作纪律，对弄虚作假，虚报冒领，截留挪用等违法违纪行为，发理一起，查处一起，同时按照有关规定进行问责。

企业的风险防控工作计划 第17篇

为了认真贯彻落实“质量要上去、风险要下来”的精神。实践“稳健经营、稳步发展”这一理念，在县联社领导班子的正确领导下，加强内控建设，强化信贷管理，防范金融风险，全面提升服务水平，把松桃联社办成资产质量高、经营效益好，管理服务一流的金融机构。根据这一总体要求，20XX年风险管理部主要经营目标：“控制存量不良贷款新增，新增贷款不良率控制在2%以内，五级分类不良率控制在4%以内；风险资产五级分类偏离度控制在5%以内；贷款损失准备充足率200%，拨备覆盖率150%以上”。为完成以上目标工作措施如下：

一、每月召开本部工作例会1—2次。研究和布置月、季、半年和全年度风险管理工作的相关事宜，废、改、立相关的规章制度；

二、制定20XX年风险管理培训计划。全年举办1—2期风险管理培训班，对各营业网点信贷员分二季度和四季度完成培训计划；

三、继续完善和落实《松桃苗族自治县不良贷款清收管理办法》、制定落实《松桃苗族自治县农村信用社不良贷款责任认定及追究管理办法》；

四、加强信贷质量监测管理。计划从2月中旬开始用4个月时间，对全县30个网点的五级分类偏离度摸清底数，掌握全县信贷质量变化情况，联社风险部同时建立相应台账，检查信用社相关台账使用的完整性。根据五级分类系统监测数据变化情况，针对新的风险形成及时发出预警通知；

五、不良贷款清收管理。督促信用社认真落实清收计划，配合信用社盘活存量不良贷款和清收呆账200万元计划，风险部按月收集呆账贷款和置换贷款的清收进度，并建立相应台帐配套管理；

六、做好金融统计A角和1104工程B角工作，完成上级交给各项任务，力争做到统计零的差错；

七、加大大额贷款的跟踪力度，确保能即时发现风险并即时预警；

八、继续加大抵债资产的跟踪管理。

企业的风险防控工作计划 第18篇

在现代社会中，安全是最基本的需要之一，随着科技和社会的发展，各种风险也越来越多，对企业和个人的安全造成了不小的威胁。风险防控工作计划就是为了应对这些风险，保障企业和个人的安全。

一、工作计划的制定

制定一份有效的风险防控工作计划，首先需要充分了解目前面临的风险和可能面临的风险。通过收集相关的信息和数据，制定出一份可行的工作计划，并将其写入文件保存。

二、各部门的职责

根据工作计划，明确各部门的职责。例如，安全部门需要制定安全制度和操作程序，实施日常的安全监督和巡查。信息中心需要加强网络安全管理，防止黑客攻击和网络病毒感染。财务部门需要制定资产保护的措施，避免损失和盗窃。

三、加强培训

风险防控工作计划的具体内容包括加强员工安全意识教育和培训。企业需要向员工普及安全知识和防范措施，加强员工的安全意识和对风险的认知。此外，还需要加强与应急部门的协作，确保应急预案的有效实施。

四、日常监督

为保证风险防控工作计划的实施效果，需要对各部门的工作进行日常监督。多一份监督、少一份风险，仔细发现并解决可能存在的安全漏洞，及时纠偏，减少风险发生的可能性。

五、评估和调整

定期对风险防控工作计划进行评估和调整，将实际情况与计划进行比对，查找需要优化和改进的方面，及时进行调整和改进，以保持计划的有效性和针对性。

最后，有效实施风险防控工作计划可以保护企业和个人的安全，减少损失和风险，优化企业的运营环境，提升企业的整体竞争力。因此，制定并严格执行风险防控工作计划成为了现代企业必须面对的有效手段之一。

企业的风险防控工作计划 第19篇

在竞争激烈的市场环境下，企业的发展充满了挑战，因此，企业财务风险一定程度上会造成财务成果在预算和实际的不一致，使企业经营管理活动蒙受损失，给企业带来重大影响，以致财务风险受到企业管理者和投资者的重大关注，研究分析财务风险成因，并准确评估风险程度，确立有效的风险防控机制，以促进企业的平稳健康发展。

一、财务风险的概念与表现

（一）财务风险的概念

财务风险是指在企业的财务活动过程中，由于其经营管理活动具有不确定性，从而一定程度上会造成企业蒙受资金损失的风险，同时也会造成企业的市场竞争能力下降，不利于企业的稳步发展。但是，由于企业财务风险具有普遍性和其特殊性，故也给企业降低风险和提升市场竞争能力提供了机会。

（二）财务风险的表现形式

①企业获利能力较差，经济效益不太好。其具体表现为企业成本费用较高，资产效益水平低下，资产投资回报率较低，利润较低。

②企业资金缺乏，偿债能力较弱。其具体表现为资金不足，企业负债较多，融资能力差，信用等级较低，社会认可度较低。

③企业经营能力欠佳，不良资产比重较大。企业的经营管理能力较差，不仅影响到企业能否完成预期目标，而且会给企业未来的发展造成一定程度的损害，容易引起企业的财务危机。

④企业的债务结构不合理。由于企业的流动资产主要用于短期债务资金，当企业的财务可变现能力较弱时，就会降低企业资产的流动性，影响其偿债能力。

二、财务风险的基本类型

（一）经营风险

经营风险是指企业在生产经营的过程中，在产供销的各个环节中不确定因素所引起的企业资金的滞后和企业价值的变动。同时，企业的经营风险包括采购风险、生产风险、存货变现风险、应收账款变现风险等。

（二）集资风险

集资风险是指企业由于市场经济环境的变化，在集资时所引起的不确定性，其主要包括利率风险、汇率风险、再融资风险等等。利率风险是指由于金融市场的波动引起的筹资成本的变动。

（三）投资风险

投资风险是指企业投入资金因市场需求变动引起的收益与预期相偏离的风险性，投资风险主要包括利率风险、再投资风险、通货膨胀风险、违约风险等等。而企业投资主要有直接投资和证券投资两种，证券投资则分为股票投资和债券投资两种方式，股票投资是属于风险共同承担，利益共同分享的投资形式，而债券投资只是定期收取固定利息。

（四）存货管理风险

企业拥有一定的存货是维持企业正常发展的重要条件，但确定最优库存量是企业的难题，存货较多则会导致货品积压，销售风险性较高；存货不足则又会影响企业的正常经营，甚至可能引起企业的违约行为，给企业的信誉造成不良影响，降低企业的市场竞争力。

三、企业财务风险的成因分析

（一）企业外部因素

企业的生产经营活动是在纷繁复杂的市场经济环境下所进行的，当复杂的外部因素发生对企业不利的变动时，如果企业不能做出科学合理的判断和相应的'防控措施时，那么将会对企业的生产经营和管理活动带来不利影响。一是经济环境的变动，比如市场经济的不景气引起的企业生产变动；二是季节性变动引起企业做出生产调整和用工成本的变化。

（二）企业内部因素

（1）企业财务人员的风险意识欠缺：在传统财务管理中，财务人员对财务风险的认识不到位，并未意识到财务风险的客观存在性，这是产生财务风险的重要因素。与此同时，财务人员在处理危机事件上缺乏控制性，企业对风险防控能力较差，使得企业往往蒙受一定的财产损失，给企业发展带来不利影响。

（2）财务管理决策缺乏科学性与合理性：大多企业的财务管理决策存在着主观性和盲目性，总是按照自身的经验主观决策，未经过科学合理的论证，以至于给企业带来投资损失，产生巨大的财务风险。

（3）企业财务内部管理制度的不健全：企业财务内部管理制度是为了督促财务资金的合理合法使用，以便给企业带来更大的经济效益，但是大多企业未能将财务管理制度和监督机制相结合起来，缺乏对财务资金的监管，很容易给企业带来财务资金损失，影响企业的正常发展。

四、企业财务风险的防控措施

（一）建立财务风险防控机制

企业应明确财务风险存在的普遍性和其特殊性，要注意加大对财务风险的防控，积极应对市场环境的变动并做出合理分析论证，不断提高企业对财务风险的预测能力和处理能力，从而降低企业财务风险性。企业应结合自身实际情况，制定合理的财务制度，以便提高决策科学性，同时要准确定位各部门在财务管理活动的地位和作用，并须其承担相应的责任与义务，不断完善责任岗位制，提高财务管理人员的工作积极性，减少财务工作失误，才能有效防范财务风险，促进企业的发展。

（二）提高企业财务风险意识，加强财务资金的管理

要有效防控财务风险，必须从企业思想意识上给予重视，企业的管理人员和财务人员以及普通员工都应树立财务风险意识，从而降低财务风险的损失。财务资金的管理水平也是影响企业发展的重要的因素，科学高效的财务管理活动可以提高企业财务资金的利用率，优化企业的资源分配，提高企业的生产效率，而且也能扩大企业的资本积聚，为企业创造良好的发展环境。

（三）防控集资风险

企业的资金筹集是开展正常生产经营活动的重要前提，如若缺乏资金，企业便不能正常运行，就会在市场竞争中逐渐被淘汰，因此科学合理集资是企业发展的重要因素。企业在集资过程中，也会产生相应的企业债务，如果企业生产经营不好，企业债务便会加剧企业财务风险。为此，企业在集资前应做出科学合理的推断与论证，减少对外借资金的需求，增强企业自身的抗风险能力。

（四）建立健全企业财务监督机制

建立企业内部监督机制，才能有效防范财务风险，降低财务风险带来的损失。企业内部监督机制是企业发展壮大的制度基础，健全企业内部监督机制可以提高企业的财务管理水平，同时，也应建立奖励机制，使企业所有员工的目标与企业利益相符合。对于企业存在的问题，财务监管人员应在合理论证的基础上，同相关负责人协商规避财务风险的方法，并及时将财务风险报告报领导审核，只有如此，才能不断完善企业财务内部监管机制，从而降低财务风险给企业带来的损失。

企业的风险防控工作计划 第20篇

为实现我矿20xx年安全生产标准化达到一级的工作目标，特制定“一通三防”标准化达标运行工作方案。

一、安全生产标准化达化运行阶段及目标任务

第一阶段：6月1日—7月30日

工作目标：“一通三防”安全生产标准化达到二级

工作任务：1、“一通三防”各项图纸、方案措施、记录台帐做到齐全；2、井下通防设施安装按照矿每月生产计划任务，制订本部门工作计划落实完成；3、井下“一通三防”现场动态管理达到二级标准化要求（风门等通风设施完好，风筒吊挂平直编号管理，井下巷道定期防尘洒水冲洗巷道，防灭火器材齐全，按要求安装各类监控设施）

第二阶段：8月1日—年底

工作目标:“一通三防”安全生产标准化达到一级

工作任务：1、“一通三防”各项图纸、方案措施、记录台帐做到进一步完善，符合一级标准化检查要求；2、井下通防设施安装按照矿每月生产计划任务，制订本部门工作计划落实完成（风门等通风设施的安装数量、位置、连锁、质量等符合一级标准化要求）；3、井下“一通三防”现场动态管理达到一级标准化要求。

二、成立“一通三防”安全生产标准化达标工作组

组长：刘建明

副组长：王志勇、李玉伟、任宏、杨卫东

成员：通防部全体成员

二、工作组工作职责

1、组长对“一通三防”安全生产标准化达标工作全面负责。

2、副组长协助组长完成“一通三防”安全生产标准化达标的各项工作任务，按照各自分工对标准化达标工作负责。

3、通防部全体成员在组长和副组长的带领下，认真学习《煤矿安全生产标准化基本要求及评分方法（试行）》，掌握专业知识和有关规定及井下现场通防工程项目建设规范，全面完成各项工作。

三、具体分工

1、通风技术组

组长：任宏、杨卫东

成员：杨仁瑞、王鸿俊、马海涛、杨晓泰、张瑶玉、任志勇

任宏、任志勇主要负责有关“一通三防”技术资料的编制整理、安全技术措施的编制和规章制度的完善

杨卫冬负责职业卫生全部资料的编制和整理

杨仁瑞、马海涛主要负责全矿井测风、填写牌板、台账、记录、报表以及井下通防设施检查等；

王鸿俊、杨晓泰、张瑶玉负责完善安全监测监控各种规章制度和技术操作规程，负责监测监控日常资料的.整理填报工作以及井下各类传感器、束管监测系统等日常维护；

张瑶玉负责各专业信息平台填报汇总

各项工作责任到人，但也要相互配合，切合实际认真完成各自工作。

2、监控组

组长：宋春胜

成员:张清海、张卫平、黄帅、刘强、_、王建贵

由宋春胜带领监控组全部人员，按照煤矿安全监控标准规范（AQ1029-2007）安装各类传感器并定期校验，对井下各地点安装的监控设施标准化负责

负责压风自救和供水施救装置的安装和日常管理、维护，确保正常使用。

负责井下各地点自动喷雾装置的安装和日常的维护。

3、瓦斯组

组长：曹旭峰、王永生、荆俏

成员：王永亮、张琪、魏国冬、张勇文、晋明权、张起富、梁太武、卢建文、武志生、武海涛、郝晓东、吴斌、郭森

严格按照瓦斯巡回检查制度认真检查各地点瓦斯、二氧化碳等有毒有害气体的情况，严格执行现场检查检测和汇报制度。

负责本区域通风设施、防尘设施、隔爆设施运行和使用情况，发现问题及时处理和汇报。

4、通风组

组长：郝培信

成员：刘恩泉、任青海、胡灵荣、陈鹏、刘志元、马金玺

负责井下各地点通风设施的安装和砌筑，严格按照施工标准进行作业。

以上分工责任到人目标明确，每人严格按照分工完成好自己的工作，如有工作需要，各组相互协调共同完成。努力达到矿井安全生产标准化一级矿井。

企业的风险防控工作计划 第21篇

为认真贯彻落实庆特化安字【20xx】61号《关于印发辽宁庆阳特种化工有限公司事故易发生环节安全生产专项治理工作方案的通知》文件精神，切实做好安全生产工作，民爆公司全面开展事故易发生环节安全生产专项治理活动，具体安排如下：

一、专项治理组织机构

组长：董亮、吕选勤、王艳君

副组长：孙继峰、张云虹、邹志辉、高德飞

成员：王兴振、郑成新、温旭伟、徐利、汪继刚、雷凤林、

黄树林、王芸、李海洋、刘晨、寇阳、焦章恩、_叶、张彦、杨海峰、洪祥威、赵凤君

二、专项治理工作包括五个工作方面内容

1、有效治理违章行为。

2、加强危险品科研试验安全管理。

3、规范危险作业安全管理。

4、加强临时、变更、异常作业安全管理。

5、试行新任管理人员任职前安全生产谈话制度。

三、具体安排

1、方案制定、学习宣贯彻阶段

时间：20xx年3月15日至20xx年3月31日

技安部制定活动方案并下发到各部门、车间及班组，各单位认真学习工作方案。

2、单位自查，制度疏理阶段

时间：20xx年4月1日至20xx年4月20日

各部门、车间及班组要充分利用这段时间，对照五项专项治理内容及职责分工从制度的制定、学习、执行，到危险作业、临时、变更、异常作业的审批；人员的违章行为；科研试验的`评审；作业现场等逐条对照查找，制定整改计划，并于4月20日前将自查情况上报技安部。

3、完善制度，问题整改阶段

时间：20xx年4月21日至20xx年6月5日

各单位对各项制度、审批程序进行完善，对新制定的各项制度进行学习，规范操作行为，对作业现场存在的问题进行整改。对新任管理人员任职前进行安全谈话。

4、民爆公司自查验收阶段

时间：20xx年6月6日至20xx年6月10日

民爆公司对专项治理方案的实施情况进行自检自查，并形成自查报告。

5、庆化公司验收阶段

时间：20xx年6月11日至20xx年6月30日

做好迎接庆化公司对专项治理情况全面验收的准备。

四、要求

1、各单位按本通知要求开展专项治理工作。

2、按时间节点对各单位的专项治理方案的落实情况进行检查验收。对于不履行职责、治理工作开展不利的单位将按《综合管理考核细则》进行追究考核。

企业的风险防控工作计划 第22篇

根据集团公司《公交车辆安全隐患排查与治理工作方案》结合公司实际情况，特制定本方案。

一、工作目标

通过对公司车辆技术性能、安全性能的隐患排查，彻底整改存在的安全生产隐患，减少发生事故的必然因素，真正做到向管理、向安全要效益，同时提升公司排查和治理隐患能力，覆盖面100%，排查整改率100%，防止各类事故发生。

二、领导机构

为保证此次隐患排查与整改工作有序进行，不流于形式，特成立公司安全生产隐患排查与治理工作领导小组。

组长：贺卫国

副组长：桂文斤

成员：邓亮、姜小华、刘海燕、林鸿彬、杨亚香、郑剑锋。

三、排查与治理工作分工

（一）20路营运车辆的高低压电表、刹车系统、转向系统、轮胎、灯光、灭火器、逃生锤等隐患排查，治理由陈飞、蒙忠文负责。

（二）11路营运车辆的高低压电表、刹车系统、转向系统、轮胎、灯光、灭火器、逃生锤等隐患排查，治理由王志、温龙聪负责。

（三）维保车间设备、工具、充电场设备（变压器、整流柜、配电柜、环网柜、充电柜、电池平衡仪）60辆车（电机、电容、电池）充电设备连接高低压电缆，配件仓库等隐患排查治理由姜小华、郑剑锋负责。

（四）停车场应急灭火器、消防水栓、应急沙堆、避雷设备、排水通道、监控视频、停车安全通道、安全警示标语、办公区域、保安工作情况等隐患排查治理由桂文斤、林鸿彬负责。

（五）点钞室门窗、保险柜、电线线路、下箱工具等隐患排查治理由杨亚香负责。

（六）11路、20调度室门窗、电线、用电设备线路管理的三检日记、报修登记、60台车隐患复查与治理由邓亮、刘海燕负责。

四、时间安排

（一）各部门的隐患排查（8月13日-8月18日）

各部门的隐患治理（8月18日-8月23日

（二）各部门的应急处置能力培训（8月23日-8月26日）

（三）各部门的验收总结（8月26日-8月28日）

（四）公司的'检查总结汇报（8月28日-8月30日）

五、工作要求

（一）各部门领导要切实组织好此次的隐患排查、治理工作，结合百日安全大检查活动及集团公司要求，按公司具体实施方案抓好落实，检查不留死角，隐患治理要彻底，要认真负责，使此项工作达到效果。

（二）公司对各部门的检查要较真，要真正发现管理问题，要真正治理问题，要真正追究责任问题。

企业的风险防控工作计划 第23篇

根据中央、省有关文件和全省债务数据核查整改会议精神，为进一步加强政府债务管理，防范化解政府债务风险，拟对本市政府债务风险情况开展专项核查。现制定方案如下:

一、核查对象

洪江市国投、龙标公司、工业投、高新区管委会、其它相关债务单位。

二、核查范围

2018年9月至2020年12月隐性债务变动情况和政府专项债券资金使用情况。

三、重点核查内容

(一)全面核查是否虛假化债

1.逐笔核查偿还隐性债务资金来源的真实性和合规性。

(1)对偿债资金来源财政资金的，包括利用年度预算资金、超收收入、盘活财政存量资金等财政资金的。是否有人大批复的预算、预算安排的政府批示件、预算指标文件、国库拨款凭证等。

(2)对利用平台公司营业收入偿还的，核查营业收入形成的方式，营业收入对应项目收益证明材料以及公司整体的财务收支情况。

(3)对利用项目存量资金偿还的。核查项目对应账户资金结余的真实性、合规性，项目存量资金是否纳入隐性债务统计，是否与债务项目一一对应;债务项目是否有竣工结算资料、政府或公司决策证明材料、项目调整的批示件等。

2.通过资金池的方式偿还隐性债务的，偿债资金流向是否清晰，偿债资金与偿债项目是否一一对应，并相互关联。

3.对实施展期或借新还旧的隐性债务项目，是否继续作为隐性债务统计;是否与监测系统内的存量隐性债务一一对应;是否通过借新还旧将隐性债务“出表”，在填报财政部监测平台数据时，只对隐性债务进行核减,没有将新增债务与对应存量隐性债务进行关联，导致隐性债务减少。

4.地方政府隐性债务变动统计是否按规定流程申报、审核、批准和备案等。

(二)全面核查是否违规新增隐性债务

1.逐笔核查融资平台公司在新增融资时是否利用地方政府信用、财政信息、政府担保、承诺等方式违法违规举债。

2.逐笔核查融资平台公司债务项目付息资金来源，是否通过向金融机构借款用于归还隐性债务和关注债务利息情况。

3.全面核查2018年以来融资平台公司在建项目的融资情况。重点是对政府公益性项目是否通过委托代建、带资承包、竣工后付款、拖欠工程款、政府性应收(付)账款等违规融资情况。

4.是否利用没有收益的公益性资产、不具有合法合规产权的经营性资产贷款或发行信托和资产证券化产品等各类金融产品融资等情况。

5.其他瞒报隐性债务情况。

(三)全面核查政府专项债券资金使用情况

1.逐笔逐项核查专项债券资金拨付情况，资金是否趴账，是滞留在财政国库、财政专户或沉淀在项目单位账户情况。

2.逐项逐笔核查专项债券资金使用是否按照项目融资平衡方案规定的范围使用，是否投向负面清单,包括但不限于置换存量债务，用于经常性支出，用于发放工资、单位运行经费、发放养老金、支付利息等，用于企业补贴，用于景观改造等面子工程等;是否用于挪用到其他项目等。

3.逐项核查专项债券项目开工建设情况,开工建设期限与项目融资平衡方案的期限是否一致;债券项目是否形成实物工作量，以及形成实物工作量是否真实可靠。

4.专项债券资金项目收入和安排的支出、还本付息等，是否纳入政府性基金预算管理。

四、时间安排

2021年5月21日前，相关单位按下发的核查通知进行自查，按照资料清单(详见附件1.附件2)要求准备佐证资料;

2021年5月20日-6月30日分别对相关单位进行现场核查。

企业的风险防控工作计划 第24篇

根据员工教育规划及上级部门有关安全培训教育的要求，结合公司实际情况，制定风险教育培训计划。

一：指导思想

围绕公司20xx年企业生产经营目标，开展以员工岗位培训、技术等级培训以及安全教育培类培训。全面提高员工对风险的认识和防范风险的能力。同时提高员工的素质和专业促进公司经济发展服务。

二：工作目标

20xx年公司员工风险管理培训教育率达到100%。通过风险管理的培训教育，进一步使全体员工切实提高安全生产意识，牢固树立“安全第一”的理念，熟悉了解风险评价的方法和风险辨识的知识。使大家运用到实际中去，杜绝各类安全事故的发生。

三：主要措施与要求

1进一步提高职工培训的针对性和适用性，结合公司深化人事分配制度的改革，建立和完善促进员工学习知识和技能的激励机制。

2加强培训资料登记、保存、整理、分析，做好职工教育培训资料基础工作。

3积极主动地抓好员工培训教育工作，充分调动员工钻研学习的积极性，不断提高素质。

四、培训内容

1、国家安监总局关于危险品从业单位安全生产标准化评审标准的通知及相关文件

2、工作危险、有害因素分析（JHA）、安全检查表法（SCL）

五、培训教育的方法

面授、实地实习

六、实施措施

1、各单位认真抓好此项工作，并结合个单位实际情况，紧密地与公司实际情况相结合

2、建立培训、考核与实际使用想结合的制度，对未按要求培训的员工与考核不合格的员工重新培训、重新考核。

企业的风险防控工作计划 第25篇

一、指导思想

以科学发展观为指导，坚持从办公室工作实际出发，通过全面排查岗位职责、业务流程、制度机制和外部环境等方面存在的廉政风险点，开展评估风险等级、制定防控措施、规范权力运行、加强监督管理、强化考核追究等手段，着力构建预防超前、制度完善、监督有力、干部廉洁的廉政风险防控机制体系，创造依法办事、高效做事、廉洁干事的环境，最大限度地预防和减少权力运行中不廉洁行为的发生。

二、方法步骤和主要内容

第一阶段：动员部署阶段

动员部署。及时召开全办动员大会，认真传达全区廉政风险防控工作会议精神，进行动员部署，制定下发具体实施方案，明确各股室的分工。同时结合周二集中学习等，持续加大有关廉政风险防控的学习力度，使办全员牢固树立廉政风险防控的意识和观念。

成立机构。成立本办廉政风险防控工作领导小组，下设“廉防办”负责组织协调和督促检查，各挂靠单位、各股室各负其责，形成内外监控、多方联动、上下协同的领导体制和工作机制。明确由办分管领导牵头抓好分管范围的廉政风险防控的职权梳理、风险查找、防控措施等防控重点，同时办挂靠单位、各股室要结合实际，指定专人负责，做到股室廉政风险防控工作与办廉政风险防控工作同步推进。

风险等级的评定：按照风险发生的机率大小或可能造成的危害程度，廉政风险分为高、中、低三级：高级风险为重点关注等级，指发生机率高，或者一旦发生可能造成严重损害后果，有可能触犯国家法律，构成犯罪的风险；中级风险为需要关注等级，指发生机率较高，或者一旦发生可能造成较为严重损害后果，有可能违_纪政纪和相关法规的风险；低级风险为一般关注等级，指发生机率较小，或者一旦发生可能造成不良社会影响的风险。

风险等级的管理：廉政风险等级实行分级管理、分级负责。高级风险由办主要领导负责，中级风险由办分管领导负责，低级风险由办挂靠单位、股室负责人直接管理和负责。

办“廉防办”将排查出来的风险点和预防措施在一定范围内征求意见并公示。

第三阶段：制定防控措施阶段

公开亮权。针对排查出来的因公开不够、权力运行透明度不高等方面存在的廉政风险，坚持把有效的内部监督与畅通的外部监督相结合，拓展信息公开范围。要充分利用网站、公开栏及宣传栏等阵地，将职权目录、运行过程、运行结果等向社会公开，主动接受监督。办“廉防办”要负责将本办履行职权情况积极对外公开，重点公开“三重一大”、民生保障等热点问题，做到及时、主动、全程，让权力在阳光下运行，消除各种潜在的廉政风险。

制度控权。要汇总排查出来的因制度不健全或制度有“漏洞”而产生的`风险点，形成防控措施责任分解抓落实的方案：一方面做好当前各项廉政制度的评估，查找制度有无漏洞，是否隐藏部门利益，建立健全相应的防控制度，使制度更加科学、合理、管用，努力提高制度的执行力。另一方面要结合职权梳理和风险排查，建立健全相应的防控制度，让每一个风险点都能找到相应的防控措施。要按照明晰职权边界、规范工作权限的原则，对每个岗位、法定权限制定相应的规范。重要重点岗位人员应按规定实行定期轮岗交流。

简政放权。各挂靠单位、各股室针对排查出来的因市场竞争不充分、行政管制过度而存在的廉政风险，从人、财、物、事管理等容易滋生腐败的重要权力岗位入手，构建权力公开透明运行机制；要继续深化行政审批制度改革，简化审批手续，拓宽网上审批覆盖面，提高办事速度，不断优化政务环境。

第四阶段：建立长效机制阶段

检查考核机制。要建立本办廉政风险防控工作检查考核制度，通过信息监测、定期自查、上级检查、社会评议等方式，对风险点及其防范措施的落实情况进行监督检查，评估结果纳入本办党风廉政建设责任制和绩效评估考核内容。

预警处置机制。建立廉政风险信息收集、分析、通报和预警制度，由办“廉防办”指定专人负责廉政风险信息收集，对收集的预警信息进行分析，有针对性地进行预警处置，对防控措施的落实情况及时督导，在一定范围内通报预警处置情况，努力做到“没有问题早防范，有了问题早发现，一般问题早纠正，严重问题早查处”，防患于未然。

风险评审机制。邀请办廉政风险评议监督员或纪检_门，对我办的防控制度进行审核评估，重点围绕制度的廉洁性、合法性、合理性、科学性以及是否存在利益冲突等问题，从制度设计环节开始，查找制度在内容、程序、配套等方面的不足。

动态管理机制。在廉政风险防控实践过程中，不断总结经验，推进防控机制的科学化和规范化，并结合我办各项工作发展的新要求，对新出现的廉政风险要及时制定和优化防控措施，形成廉政风险防控动态修正优化机制，推进源头治腐工作向纵深发展。

三、工作要求

明确目标，统一思想。办领导班子成员和各股室要高度重视，切实明确目标任务、主要内容、重点步骤，切实把思想统一到区纪委的决策部署上来。要充分利用各种载体，大力开展宣传工作，在全办营造勤廉风险防范的宣传氛围。

领导带头，精心组织。建立廉政风险防控制度体系，涉及面广，政策性、专业性性强。办班子成员要切实履行“一岗双责”职责，对分管范围内防控体系建设工作带头抓、亲自抓，查找廉政风险，带头制订和落实防控措施，带头抓好自身和分管范围内的廉政风险防控管理，确保全面推行，落到实处。

结合实际，务求实效。要立足实际，坚持把建设廉政风险防控体系与业务工作紧密结合、与贯彻落实党风廉政建设责任制紧密结合，突出抓好权力清理、风险查找、防控措施制定等防控重点，确保把风险点找全、找准，力求取得实效。

企业的风险防控工作计划 第26篇

为规范公司安全生产行为，实现公司安全生产目标，保障人员生命和财产安全，创建安全生产标准化企业，根据《安全生产法》、《安全生产标准化法》、《道路运输企业安全管理规范》等法律法规，结合公司实际，特制定本工作计划。

xx年安全工作重心：以安全标准化建设为工作核心，从硬件和软件上为员工建立一个“安全的工作环境”。

一、xx年度安全目标：

1）火灾、爆炸事故为零

2）死亡事故为零；

2）事故隐患整改完成率为100%；

3）全员安全培训教育率100%

4）从业人员持证上岗率100%

5）员工“三级”安全教育100%；

6）无重大设备事故；

7）职业病发生起数为零；

8）环境污染事故为0；

9）重大交通事故为0；

10）有毒有害气体中毒事故为0。

二、具体措施：

1、坚持每年至少召开一次安全生产领导小组会会议，每月安全部召开一次安全会议，分析安全生产情况，及时通报安全生产中出现的`问题隐患；确保安全生产费用提取和使用落到实处；确保安全隐患整改完成率达到100%；制定并落实安全生产责任制。

2、应急预案及相关专项演练：公司制定安全生产事故、突发事件等应急预案，并且每年组织一次综合应急预案演练或者专项应急预案演练，每半年组织一次现场处置方案演练，重点管控重大危险源和重大隐患每月要进行一次。

3、安全教育：

1）定期组织员工进行安全教育培训，建立员工安全教育培训档案。

2）公司安全人员通过相关部门的安全教育培训，持法定资格证书上岗。

4、消防器材、安全防护设施、应急救援设施：保质保量地足额配备消防器材、安全防护设施、应急救援设施，定期对其进行维护保养。

5、安全检查工作：按要求定期做好日常安全检查、专项安全检查工作，对检查发现的安全隐患及时整改，责任落实到人，并及时跟踪整改结果。

6、员工职业卫生健康：创造符合职业卫生标准和职业卫生要求的环境、条件，消除和减少各种危害因素对员工健康的影响，定期组织员工进行职业健康体检，建立员工职业卫生健康档案。

7、加强危险源辨识及监控，在重大危险源及关键要害部位，增设醒目的安全标识，建立危险源辨识及监控档案。

三、计划执行：

公司制定并落实此年度安全生产工作计划，各部门根据公司制定的年度安全生产工作计划制定本部门年度安全工作计划，并落实执行。

企业的风险防控工作计划 第27篇

20xx年全省税收数据管理和风险管理工作的总体要求是：围绕组织收入目标，以数据管理为基本保障，以提高风险监控能力为重点，以大企业税收管理为引领，加强涉税举报业务与风险管理的融合，进一步提高管理质效。

一、优化涉税数据管理

(一)改进数据质量管理方式。建立数据质量服务提醒机制，重点开展对财务报表、企业所得税汇算清缴申报、土地增值税项目清算申报等涉税数据质量的校验提醒工作;梳理、整合、完善大集中系统前端逻辑校验规则，制定前端逻辑校验审核清单并适时发布。

(二)优化第三方数据采集。大力推动政府和相关部门构建涉税信息交换机制，充分发挥主观能动性，以风险管理需求为导向，遵循必要、有效的原则，积极获取“为我所用”的第三方数据;努力探索基于互联网等网络平台采集涉税数据，充分满足税收风险管理的需要;全面应用第三方数据管理平台，修订和完善第三方数据采集目录和相关标准，规范数据采集和处理。

(三)完善风险管理数据支撑。依托大集中系统数据仓库和全省第三方数据管理平台，完善税收风险管理主题数据库，规范风险指标数据来源，提高识别效率;根据风险管理工作的需要，有针对 — 1 —性地补充采集部分涉税数据，为提高风险识别能力提供数据支撑。

二、提升税收风险监控能力

(四)完善风险管理相关制度。在认真研究论证的基础上，进一步完善和细化税收风险识别、等级排序及推送管理机制，规范风险任务管理。

(五)加强风险计划管理。加强部门间沟通协作，充分发挥各业务处室的专业特长，从各处室职能角度，结合政策落实和年度工作重点，利用归集加工的内外部数据，科学分析全省税收风险分布的重点地区、行业、税种、事项等，提高风险管理计划与组织税收收入的契合度。

(六)优化风险识别模型和风险指标。依托各业务处室开展对税收政策的梳理分析，逐步形成分行业、分税种和分特定事项的风险特征库;配合各业务处室对全省风险识别指标体系的应用情况开展周期性的评估、清理、优化和补充，做好指标分类分级管理与反馈结果分析，形成风险指标动态管理;组织开展全省重点模型和指标建设，扩充第三方数据风险指标，为风险管理工作提供支撑。

(七)突出人机结合的风险分析。强化对系统自动识别风险的人工分析与验证，努力提高风险识别的准确性;研究制定税源信息反馈管理规范，将基层分局掌握的税源信息有效地转化为税收风险点信息。

(八)强化税收风险任务管理。依据省局出台的税收风险等级划分标准，兼顾纳税人税法遵从状况，合理推送应对任务，满足基— 2 —

层税源管理和组织收入的需要;完善风险应对策略，做好风险点和应对策略的解释与辅导;加强对风险应对效能的分析，及时发现数据质量和风险指标上存在的问题，并认真加以改进。

三、深化大企业税收管理与服务

(九)完善大企业税收风险管理运行机制。全面落实《江苏省地方税务局关于总局和省局定点联系企业税收风险管理工作的实施意见》，推进大企业税收风险管理工作规范、有序、高效开展。

(十)深化大企业分集团和分事项税收风险管理。做好总局20xx年相关企业集团的风险管理专项工作，同时对股权转让、跨境投资、关联交易等重大事项进行风险监控;继续完成总局20xx年8户企业集团的风险应对和总结反馈阶段工作，督促企业做好整改，适时将8户企业集团的风险管理工作成果推广到行业的其他企业集团;做好20xx年省局2户定点联系企业风险管理后续工作。

(十一)建立健全大企业

税务风险内控机制。研究建立定点联系企业税务风险内控机制，制定分行业、分集团的大企业税务风险指引;研究建立大企业税务风险内控测试指标体系，引导帮助大企业健全内控机制，防范税务风险。

(十二)妥善处理大企业的涉税诉求。收集了解大企业涉税诉求，做好与相关部门和主管税务机关的沟通协调，做到规范受理、认真处理、及时回复;对纳税人普遍反映的涉税问题，要统筹协调并努力实现税法适用的确定性和执行的统一性。

(十三)加快推进大企业税收管理平台建设。针对大企业的特 — 3 —

点，建立大企业财务帐套等信息采集机制，完善大企业涉税数据常态化报送管理，强化大企业第三方数据与涉税情报采集，形成完整、规范、统一的集团一户式基础信息库;完善现有系统和软件功能，满足集团名册管理、个性化服务、遵从评价和业务协作等管理需要。

四、进一步做好涉税举报管理工作

(十四)加强涉税举报日常管理。按照《江苏省地方税务局关于税收违法行为检举管理工作有关问题的通知》要求，加强对检举信息的研究、分析与运用，推进涉税举报业务与风险管理的融合，规范税收违法行为检举受理、处理、告知等各环节管理。

(十五)提升涉税举bao信息化管理水平。编写涉税举bao信息化管理需求，开发税收违法行为检举管理工作平台，实现不同部门、不同层级间检举案件转办、交办、督办的流程化处理，推进涉税举报资料电子化档案管理，提高管理效率。

企业的风险防控工作计划 第28篇

为贯彻落实_、_和省委、省政府关于坚决打好三大攻坚战的决策部署，根据《_预算法》和《_关于加强地方政府性债务管理的意见》（国发〔2014〕43号）、《省人民政府关于规范政府举债融资行为防范和化解债务风险的实施意见》（鄂政发〔2017〕38号）、《湖北省防范化解政府债务风险攻坚战工作方案》精神，结合我市实际，制定工作方案如下：

一、工作目标

（一）总体目标。

债务底数清楚、分类准确、性质明确；政府债务规模与经济发展水平相适应，举债方式规范、期限结构合理、债务风险可控；分类化解债务方案切实可行，债务风险得到缓释；隐形债务问责制度全面落实，违法违规举债得到彻底遏制。

（二）时序目标。

一年时间内全面摸清锁定存量债务，政府举债融资行为得到有效规范，各项工作机制基本建立；两年时间内政府债务规模得到有效控制，政府隐形债务得到彻底遏制；三年时间内政府隐形债务存量逐步化解，长效机制全面建立。

二、重点任务

（一）全面摸清债务底数

1.工作目标：摸清债务规模、结构；实现对债务的动态监测和统计分析；准确掌握政府资产负债情况。

2.具体措施。

（1）全面清理。以2017年12月31日为时间节点，清理我市政府、国有投资公司以及其他国有企事业单位举借债务，清理银行和非银行金融机构向我市政府、国有投资公司以及其他国有企事业单位提供的融资贷款情况。

（2）专项审计。由市审计局组织开展专项审计，审计结果及时向市政府报告。

（3）完善统计报告制度。国有投资公司按季度向市政府性债务领导小组办公室报送融资负债情况以及项目开展、资金筹集等情况。

（4）落实权责发生制政府综合财务报告制度，全面反映政府（含国有投资公司）资产负债情况。

（二）规范管理政府债务

1.工作目标：政府债务余额不超过省核定我市限额；债务率不超过80%。

2.具体措施。

（1）规范制度管理。加快制定完善《老河口市政府性债务管理办法》。

（2）将政府债务按程序全部纳入预算管理。

（3）严格政府债券申报，各部门申报地方政府债券前必须向市政府性债务领导小组报备，批准同意后按程序向上申报。

（4）完善监督制度。将政府债务审计作为重要事项纳入年度审计工作计划，将债务举借、偿还情况作为预算执行和其他财政收支审计的重要内容。

（5）强化人大监督。

（6）强化债券项目绩效评价及结果运用。

（7）推进信息公开。

（三）严格控制新增或有债务

1.工作目标：全面清查违规的担保、承诺、安慰等函件，及时清理整改；或有债务债务余额逐年下降，到2020年除依法担保外债之外的或有债务基本消化。

2.具体措施。

（1）严控新增或有债务，除依法担保外债外，一律不得新增或有债务。

（2）坚决纠正人大、政府及所属部门以函件担保、承诺、安慰等形式，为机关、事业单位和国有投资公司、国有企业提供担保的行为。

（3）多途径化解或有债务。

（四）坚决遏制新增隐形债务

1.工作目标：隐形债务规模不再增加；政府融资项目审批立项科学、严格、规范；政府和社会资本合作（PPP）、政府购买服务运作规范，负面清单全面建立。

2.具体措施。

（1）严格项目审批和投资计划审核。规范政府公益性项目投资审批程序，对新建政府公益性项目实行预算管理。所有新建政府公益性项目支出应纳入预算管理，由实施部门进行项目申报。规范社会资本合作（PPP）、政府购买服务项目，全面实施负面清单管理。

（2）按照“没有列入预算的政府投资工程一律停建、通过PPP、政府购买服务等方式变相举债的项目一律停建、超过财政承受能力的项目一律停建”的原则，清理整顿政府投资工程项目。

（3）合理保障民生支出，坚持尽力而为、量力而行的原则，审慎出台新政策。

（4）强化金融监管，加强风险识别和防范，落实企业举债准入条件，审慎评估举债人财务能力和还款来源。

（5）加强政府投资基金管理，政府投资基金不能突破财政承受能力，不得以借贷资金作为政府出资设立基金。

（6）强化国有企业债务风险管控。

（五）稳妥化解存量政府债务和隐形债务

1.工作目标：在政策期内完成债务置换；确保到期政府债券按期兑付；三年内存量隐形债务明显下降。

2.具体措施。

（1）科学合理制定我市政府中长期偿债规划，将偿债规划纳入政府年度工作计划和财政预算安排。

（2）稳步推进债务置换，积极申报再融资债券。

（3）多途径筹措偿债资金，建立“借、用、管、还”机制。

（4）打破隐形债务刚性兑付，让风险回归市场。

（六）加快推进国有投资公司市场化转型

1.工作目标：剥离国有投资公司政府融资职能；完成国有投资公司转型，完善公司治理结构。

2.具体措施。

（1）对各市属国有投资公司、乡镇国有投资公司重新分类定位。兼有政府融资和公益性建设运营职能的，转型为国有企业；具有相关资质、市场竞争力较强、规模较大、管理规范的转化为一般企业；主要承担公益性项目融资功能、没有实质性经营活动的，在妥善处理存量债务、资产和人员等基础上依法清理注销。

（2）分类处置国有投资公司存量债务。以市场化方式举借用于公益性项目建设且未纳入政府性债务管理的债务，政府及其有关部门及时履行配置经营性资产、授予特许经营权、支付政府购买服务及财政补贴资金等责任。政府及其有关部门委托融资平台公司实施的已建、在建公益性项目要落实资金来源，实行委托代建，并与融资平台公司签订委托代建协议；未落实资金来源的，暂停建设，直至资金来源落实。

（3）各市属国有投资公司不得新增政府债务和政府或有债务。

（七）依法合规拓展融资渠道

1.工作目标：在限额空间内努力申报政府债券发行规模，丰富专项债券品种；创新投融资新机制，提高直接融资比重。

2.具体措施。

（1）积极争取政府债务限额。

（2）丰富专项债券品种，包括有一定收益的公益性事业领域分类发行的专项债券，以及收益与融资自求平衡的专项债券。（3）完善城市建设投融资机制，提高直接融资比重。

（八）严格落实隐形债务问责制度

1.工作目标：严格落实终身问责、责任倒查制度；严肃处理违法违规举债行为。

2.具体措施。

（1）落实我省违规举借政府债务问责办法。

（2）严肃查处违法违规举债行为，发现一起、查处一起，坚决落实责任追究制度。

（3）推动问责结果公开。

（九）稳妥处置债务风险

1.工作目标：建立健全反应迅速、处置有效的债务风险应急机制。

2.具体措施。

（1）按要求落实《老河口市地方政府性债务风险应急处置预案》，全面检测债务风险，严格防范，主动上报、及时响应。（2）建立健全防范化解政府性债务风险问题线索移送、联合调查、联动追责制度。

（十）完善债务管理工作机制

1.工作目标：建立健全财政主抓、部门联动、运行有效的工作机制。

2.具体措施。

1）成立老河口市防范化解政府债务风险指挥部，加强统筹协调，落实机构职责和人员配备。

（2）明确部门职责。财政部门要落实政府债务归口管理责任，完善政府性债务管理制度，做好债务规模控制、政府债券申报、债务收支预算管理、统计分析、风险监控、债务项目绩效管理等工作；发改部门负责加强政府投资计划管理和项目审批，特别是加强政府和社会资本合作项目论证，积极吸引社会资本参与建设和运营，缓解政府支出压力；金融监管部门负责加强行业监管、正确引导；国土部门负责统筹全市土地储备、出让工作，保障年度政府性基金收入计划完成；审计部门负责依法加强对地方政府性债务的审计监督，持续完善政府债务管理制度；其他相关部门要结合部门职能，认真履行职责，扎实做好政府性债务管理工作，确保各项政策落实到位。

（3）开展监督检查，及时发现、查处顶风违法违规举债担保、超能力负债问题，强化动态监控。

企业的风险防控工作计划 第29篇

为建立安全隐患排查预测、预报、预警、预防的递进式、立体化事故隐患预防体系，进一步改善安全状况，预防项目部安全隐患事故。进一步加大项目部安全隐患排查治理力度，促进项目部安全生产，结合我项目实际，特制定本实施方案。

一、安全风险预警防控的意义

认真贯彻落实“安全第一、预防为主、综合治理”的安全生产方针，规范各项目安全管理工作，实现对风险的超前预控、规避安全风险。开展各项目安全隐患预测、风险预警防控是深入贯彻落实科学发展观的具体体现，是隐患预测、预防、遏制项目部事故的重要手段，对深入查找和剖析安全隐患，及时消除事故风险因素，使风险始终处于受控状态。建立项目部安全隐患预测、风险预警防控体系，分析项目部作业场所风险等级，对项目部存在的安全风险进行预警和防控，降低项目部安全风险，切实加大隐患排查治理力度，促进项目部安全生产，杜绝各类不安全事故的发生具有重要意义。

二、项目部安全隐患预测、风险预警防控体系组织领导

为切实加强对安全隐患、风险预警防控工作的组织领导，经召开安委会会议研究决定，成立项目部安全隐患预测、风险预警防控领导小组：

组 长：项目经理

副组长：生产经理、技术经理、安全经理、机电经理

成 员：各生产队长、相关科室负责人

领导小组负责指导、督促和落实安全隐患预测、风险预警防控工作和确保矿井安全隐患预测、风险预警防控工作能够有效的实施和取得实效。

三、安全隐患预测、风险预警防控的对象

安全隐患预测、风险预警防控是对项目部生产系统中、作业过程中的各种危险源进行预判、辨识和排查，并结合项目部现有条件、施工自然条件、装备水平、安全现场管理等情况进行安全隐患预测综合评估，采取分级、分类、预测、预警等的合理性、可行性及针对性进行预判，预测。制定本措施进行消除或控制，使项目部安全隐患、施工风险降低到可控的安全管理的过程。

四、安全隐患预测、风险预警防控的范围

1、队组在参与生产过程中，提前对生产的自然环境、运作过程、管理办法、工具设备所涉及的相关部门、相关活动、相关人员的'进行提前预判、预测，对不符合安全生产、安全隐患排查的内容或项目制定切实可行的应急预防措施，并在向项目部所有员工传达、学习，力争人人都明白，事事都清楚，采取自我预测、相互预测、阶段预测、日常预测等方式，查找施工过程之前、之中、之后可能出现的安全隐患进行全面、系统的预测、做到人员安全行为隐患预测、生产系统要素安全隐患预测，管理层面预测（包括人员、设备、运输、通风、防灭火、供排水等）以及安全综合管理等方面存在的、有可能引发事故的安全隐患。

2、其他需要纳入安全风险预警的事项。

五、安全隐患预测、风险预警防控内容

在生产过程中，对排查出的安全隐患，每月组织一次安全风险预警防控工作，分析、评估安全隐患的风险程度和可控程度，并遵从全面性原则、可操作性原则，提出符合相关法律法规、技术标准和管理制度的整改落实措施。

完善安全生产隐患排查治理机制，做到每日一排查，及时召开安全调度会，针对存在问题和隐患，进行现场指挥和重点督促整改，安监部每月认真制定安全检查方案，形成通知下发各部门，并做到有组织机构、有时间限期、有重点内容和工作措施，全面细致地抓好安全隐患排查治理工作，针对每次排查出的隐患分类建档，把检查中限期整改的隐患（问题）列出台账并按“五定”（定人员、定时间、定措施、定责任、定效果）原则跟踪复查整改到位，严格执行隐患排查、治理、复查、验收、销号制度。

六、项目部安全风险预警防控工作程序及方式

（一）建立项目部安全风险预警体系

项目部安全隐患预测、风险预警机制是一个复杂的系统，完善的的安全风险预警机制，是建立在危险源辨识和风险评估的基础上，以风险预控为核心，以不安全行为管控为重点，制定安全风险预警防控方案和对策，明确安全风险预管理总体目标，对危险源进行全面、系统的辨识和风险评估，对危险源产生的风险进行预警并采取控制措施。危险源辨识、风险评估、风险管理标准与措施制定及隐患消除、控制效果评价等环节符合：计划、实施、检查、总结的运行模式。

（二）安全隐患预测、风险预警

项目部的生产活动作为集合经济、技术、管理、组织等各方面的综合性社会活动，在各个方面都存在着不确定性。项目部要在生产活动中，针对不同类别、级别的危险源和不同程度的危险因素，按照“人、机、环、管”四种风险管理，通过收集相关的资料信息、辨识、监控风险因素的变动趋势，并评价各种风险状态偏离预警线的强弱程度，向决策层发出预警信号并提前采取预控对策，经项目部负责人或委托负责的领导明确后，交责任人进行风险预警。

（三）安全隐患、风险防控

项目部在生产活动中，根据风险评估确定的在人员、技术、环境、管理方面存在可能导致事故的危险源，根据国家安全生产法律、法规、行业标准和技术规范等，按照“消除、预防、减弱、隔离、联锁、警示”的原则，编制作业规程、操作规程，制定安全技术措施、应急预案或其它计划等对危险源进行防控。在进行重大以上风险任务时，应编制专门的安全措施，明确安全工作程序；对专业性较强、危害程度较大、整改较难或无法评估的危险源，应聘请相关专家进行论证处理。

（四）深入排查管理方面存在的危险因素

1、外部环境因素

（1）自然环境

项目部生产所处的自然环境发生变化导致的安全生产事故，主要是自然灾害以及人的生产活动所造成的破坏。

（2）政策法规变化

国家有关政策与法规的变动，对项目部的生产管理有着直接的影响。国家对行业政策的调整、法规体系的修正和变更等对安全生产管理的影响非常大。

（3）技术工艺、装备等变化

现代企业对科学技术的依赖越来越大，新技术、新工艺、新装备的应用越来越广泛，由于技术装备的变化涉及各方面的标准和要求，如果使用不当，对安全生产也会造成相应的威胁。

2、内部管理因素

职工不安全行为管理

（1）职工准入管理。建立并保持职工准入管理标准，明确岗位设置要求和岗位需求计划，明确职工身体条件、专业技能、文化水平等准入条件。

（2）职工不安全行为分类。在危险源辨识的基础上，对识别出的职工不安全行为进行分类，总结分析不安全行为的发生规律，为不安全行为控制提供依据。职工不安全行为按照风险等级进行具体、有针对性分类。

（3）职工岗位规范。在职工不安全行为识别与梳理的基础上，应制定职工岗位规范。

（4）职工不安全行为控制措施。制定职工不安全行为控制措施，确保职工规范的有效执行。措施应结合自身的特点和职工不安全行为特征，涵盖影响项目部职工不安全行为的各类因素，针对不同类型的不安全行为分别制定。

（5）职工教育培训。建立职工培训教育机制，提高职工安全意识和技能。

（6）职工行为监督。建立完善职工行为监督制度，及时对职工不安全行为进行监督和控制。职工行为监督必须确定监督机构，配备相应的管理、监督、考核人员，明确监督范围、方式、频次，对监督结果进行分类统计、分析，并制定改进计划。

（7）职工档案。建立健全职工档案，全面掌握职工信息，以实现分类管理，并确保所有在岗职工的档案齐全，每个职工档案的信息内容完整（内容应包括：姓名、性别、年龄、籍贯、文化程度、身体状况、职业技能等级或职称、参加工作时间、简历、培训情况、违章情况、受奖情况、受处分情况、职务或工种变动情况记录），对档案内容进行分析、评估，明确重点监控对象。

（五）深入排查项目部生产系统方面存在的不安全要素

1、防火灭火管理

建立并保持防灭火管理程序，以消除和控制火灾风险。防灭火管理符合以下要求：

（1）、防灭火设计符合《公司安全规程》规定；

（2）、库内充电间危险性进行鉴定；

（3）、内外因发火管理和火区管理符合《公司安全规程》规定；

（4）、防灭火基础管理达到有防灭火管理制度、火灾预测预报管理制度

防灭火技术措施，所有地面建筑物、充电间、宿舍等处的防火措施和制度符合国家有关防火的规定。

2、供用电管理。建立并实施供用电管理程序，以控制和降低供电、用电风险。供用电管理符合以下要求：

（1）、供电系统应安全可靠，消防泵房供电为双电源、双回路供电；

（2）、主消防水泵房、主要通风机、地面泵站、监测监控系统、柴油机、通信联络系统全部实现双回路供电；

（3）、库区电缆的选型与安装及机房的设置符合设计及相关规范、规程的要求，并应充分考虑其安全性与潜在的风险；

（4）、供电系统及设备欠压保护、失压保护、短路保护、过流保护、过电压保护、过负荷保护、接地保护、单相断线保护、漏电保护、急停保护、闭锁保护、无压释放保护等齐全、灵敏、可靠；

（5）、大型设备检修应制定专项措施；

（6）、停送电严格执行工作管理制度和操作规程；

（7）、供用电主要场所通讯畅通、并有足够的照明；

（8）、设备监测、检修、维护到位，设备完好、运行可靠，防爆性能符合要求；

（9）、设备基础管理规范，各种图纸资料齐全，且应分类存档，便于查阅；

（10）、不使用国家明令禁止和淘汰机电设备产品。

七、其他事项

1、项目部负责人是安全风险预测、预警防控工作的第一责任人，要将安全隐患预测、风险预警防控工作纳入年度工作目标管理，制定考核奖惩措施，列为安全工作的重要内容严格考评。

2、项目部经理、安全管理人员对安全隐患预测、风险预警防控工作进行指导、督促和落实，对于不开展安全隐患预测、风险预警或者搞形式主义、弄虚作假、不作为、乱作为，造成工作失误，发生不安全事故的，严格按照有关规定，追究有关人员责任，触犯法律的严格按照法律、法规追究相应责任。

企业的风险防控工作计划 第30篇

为全面贯彻落实党的十九大精神和中央经济工作会议关于打好三大攻坚战的部署，积极稳妥防范化解我处地方政府债务风险，根据全省防范和化解政府债务工作会议安排部署，结合办事处实际，制定本工作方案。

一、债务情况

截止2021年12月31止，朱湖办事处无政府债务。

二、工作目标

坚决执行中央关于防范化解重大风险的各项政策措施，统筹推进“五位一体”总体布局和协调推进“四个全面”战略布局，强化“四个意识”，坚持稳中求进工作总基调，坚持高质量发展理念，落实规范债务管理、防范化解风险的主体责任，按照“心中有数、化解有策、兜底有方、应对有效”的要求，坚持党的领导，牢牢守住不发生新的政府债务风险的底线，坚决打好防范化解重大风险攻坚战，促进经济社会持续健康发展。

三、方法步骤

（一）严格流程管理

1.严格项目审批。

各部门必须按照基本建设程序，从严加强建设(改扩建)项目管理，坚持量入为出、量力而行。围绕脱贫攻坚主战略，突出重点投资项目，严格执行建设标准，着力控制投资规模，严禁以脱贫攻坚之名违规审批“花架子”项目。所有建设项目的财政支出要全部依法纳入预算管理，决不允许脱离预算约束在法定限额外违法违规或变相举债。未经批准、未落实资金来源、未制定融资平衡方案的项目一律不得实施。经批准的项目在实施过程中要严格按照基本建设程序管理，不得随意扩大建设规模、提高建设标准。

2.严格对企业和事业单位监管。

依法健全地方政府及其部门向企业拨款机制，严格按照批准的年度预算和用款计划拨款，严禁在没有预算及合法协议的情况下向企业拨付资金。进一步完善企业资产管理制度，对资产负债超过合理水平、偿债能力弱的企业，从严控制新增债务融资。严禁企业重复利用各类资产担保融资。

（二）建立债务管理长效机制

1.强化责任担当，加强红线管理。认真贯彻落实上级和区委、区政府有关加强政府性债务、政府隐性债务管理的相关文件精神，各部门主要负责人作为第一责任人对本单位政府债务风险管控工作负主要责任，其余人员按照岗位及职责，按照谁举债、谁负责的原则，实行穿透监管，分别承担相应责任。切实强化债务管理底线思维，严禁各部门、各单位违法违规举借债务或为他人债务提供担保。

2.是节约开支，压减公用经费支出。一是严格机构编制和人员管理。二是严格车辆购置及运行管理。严格执行公务用车管理制度。三是严格控制和规范出国(境)公务考察活动。四是严格控制会议、庆典、论坛、节会等费用支出。五是严格控制公务接待开支。六是严格控制奖励补助发放。七是压缩和控制建设项目。八是行政事业单位压缩财政预算。九是加强企业管理。全方位加强支出管理，节约运行成本。

四、工作要求

(一)提高政治站位，强化风险防范意识。

进一步增强“四个意识”，充分认识化解地方政府债务的重要性和紧迫性，切实履行地方党委、政府主体责任，建立政府举债终身问责制和债务问责倒查机制，从严整治违规举债乱象。

(二)强化政治担当，确保任务落到实处。

把防范化解地方政府债务风险作为一项重要的政治纪律和政治规矩，盯住重点领域、关键问题和薄弱环节，着力完善“借用还”和“权责利”相统一的地方政府债务管理机制，从讲政治的高度认真做好债务风险管控工作，严堵违法违规举债融资的“后门”，决不允许新增隐性债务上新项目、铺新摊子，牢牢守住不发生政府债务的底线。

企业的风险防控工作计划 第31篇

20__年4月12日上午9点，党委、纪委书记主持召开了廉政风险防控管理工作动员会议，现将会议重要事项纪要如下：

会议指出，要充分认识开展廉政风险防控管理工作的必要性和重要意义，要以落实党风廉政建设责任制为总抓手，以健全完善惩治和预防腐败体系为重点，以制约和规范权力运行为核心，按照全面开展、突出重点、扎实推进、务求实效的总体要求，紧紧围绕废钢管理、能源管理、工程招投管理、备件管理等重点工作，把廉政风险查到点，惩防体系建到岗，最大限度地降低腐败风险，逐步建立起比较完善的廉政风险防范管理长效机制，深入推动全局反腐倡廉建设。

会议要求在岗位、作业区、部门三个层面，从岗位职责、业务流程、制度机制、外部环境四个方面，并按照岗位自评、科室互评、群众点评、集体评议、党组织审核“四评一审”的要求，全面深入分析查找廉政风险点。通过采取自下而上和自上而下相结合的方式，确定“能源管理”为风险岗位，能源管理办公室为风险科室，确定“工程招标”为风险点，风险程度均为二级。围绕排查确定的廉政风险点，从思想道德、制度机制层面主动做好防范，尽最大限度地排除可能发生不廉洁问题的隐患，完善工程招标公开机制和岗位廉政承诺制，主动接受群众和社会的监督，筑牢廉政风险防控工作的“三道防线”，建立科学的质量管理体系，把廉政风险防控工作落到实处。

(一)成立线棒材厂风险岗位廉能管理工作领导小组组长：周永明副组长：黄亮生成员：刘启芳梁家泉温盛明王文兴蓝义高

(二)成立线棒材厂风险岗位廉能管理工作办公室主任：蓝义高成员：温盛明王文兴蓝义高周志强江洪杨志祥胡冬明

企业的风险防控工作计划 第32篇

引言：

作为一个拥有和谐社会制度的国家，_一直致力于打击腐败现象。廉政风险防控工作计划是近年来政府推行的一项对于腐败现象进行有效预防和治理的行动，这一计划能够有效规范地方政府等各个社会领域，阻止腐败的滋长，从而推进社会的进步和发展，为国家长治久安发挥积极作用。因此，本文将着重从计划的详细性、具体性、生动性和丰富性四个方面展开，详细阐述廉政风险防控工作计划。

一、计划的详细性

廉政风险防控工作计划是针对腐败现象进行的一系列计划制定。为了增强其详细性，制订该计划的各项内容须具体、明确、可行，在统筹各项任务的基础上，对每个任务进行详细描述和要求，以便确保政策的实际有效性。

例如，该计划对地方政府领导干部执纪违反规定的问题进行了细致的分析，提出了针对问题的整治方案，包括严格督导、加强提醒、整改措施、问责制度等，防止违规行为。同时该计划对公职人员涉及经济往来、品德问题、道德教育等方面也进行了详尽规定和实施部署，通过点对点的监督和管理来保证各个领域的廉政风险得到有效的防控。

二、计划的具体性

廉政风险防控工作计划需要具体做到因地制宜，对不同地区、不同岗位进行相应的管理措施，保证计划的具体实施。在计划制定的同时，还需要充分调研、深入分析各地的实际情况，从实际出发，科学合理地制定相应的廉政风险防控措施。

例如，在对某个地区的廉政风险进行分析后，该计划充分考虑到该地区的文化传统、风俗习惯等各方面因素，因地制宜地采用了对当地人性等特点的规范和约束，采用符合当地实际情况的防控措施，具体指导地方政府和公职人员进行防范，不断发挥廉政风险防控的效应。

三、计划的生动性

廉政风险防控工作计划则需要具有生动性、形象性，以便公众都能够听懂、认同这个计划。采用生动的表达方式，能够使人感觉具体、形象，更容易接受和理解，使广大公众在积极支持廉政风险防控工作的同时，形成对廉政风险进行自我监管的观念，树立廉政文化。

例如，该计划对各类腐败情形进行了分析，以易于理解的语言和贴近生活的例子进行阐述，使广大公众能够深刻了解腐败现象带来的危害，从而意识到参与公共事务时应当秉承廉洁、公正的原则，不仅仅是执行规章制度的要求，更是道德和伦理的准则。

四、计划的丰富性

廉政风险防控工作计划旨在通过制度和人文引导的手段，协调各部门、各阶层合作共建廉政，使廉政观念不仅仅是政治体制、法律制度，还要渗透到社会文化领域、公共服务领域、教育等方方面面。

例如，该计划还对广大公众进行了教育引导，通过宣传和启发人们在工作和生活等方面自觉遵守法律法规、廉政要求，使腐败现象得到有效预防和治理。同时，该计划还通过一系列制度上的创新和完善，加强监管与问责，规范行为，为重要部门的负责人和公职人员提供透明、公正、有效的工作环境。

结尾：

通过以上分析，廉政风险防控工作计划不仅具备详细性、具体性、生动性和丰富性，更为重要的是，它在推进社会廉政方面，具有积极的推动作用，为国家发展铺平了一条廉洁健康的道路，并为乃至社会治理、安定起到了积极的促进作用和积极的推动作用。

企业的风险防控工作计划 第33篇

为进一步做好税收风险管理工作，根据自治区地税局税收风险管理工作的要求，落实20xx年伊犁州地税局党组确定的各项税收工作任务，结合上年度工作实际，制定20xx年税收风险管理计划。

一、工作目标

一是风险管理工作的深度和广度不断提升，将风险管理工作拓展到征管工作的各关键环节，引导税收管理员以风险管理思维开展各项工作，使风险管理成为征管质效的坚强保障。

二是团队协作不断加强，在已顺畅运转的纵向闭环流程基础上，理顺横向协作流程，为全面推进风险管理工作提供有力保障，提高风险管理工作质效。

三是风险团队力量不断增强，通过实务操作和强化培训，塑造一支有丰富应对经验的风险管理团队，并以此带动基层局其他税源管理人员提升应对能力，为促进风险管理工作奠定良好基础。

四是应对质量稳步提升，以绩效考核为抓手，大力强化应对环节监督，狠抓风险应对质量和税款入库。五是风险管理成果持续转化，引导基层局不断加强风险应对结果的分析运用，以问题为导向开展行业税源管理，使税源风险持续降低，纳税人税法遵从度稳步提升。

二、重点工作

(一)进一步理顺税收风险管理工作流程，建立健全风险管理横向协作机制

根据《自治区地税系统税收风险管理办法(暂行)》、《全疆地税系统税收风险管理横向协作办法(暂行)》及自治区地方税务局风险管理工作要求，与稽查局、各业务处共同研究制定《伊犁州地方税务局税收风险管理横向协作实施办法》，重点解决目前高风险推送、中低风险转高风险及伊犁州地税局风险管理团队协作中存在的突出问题，严格绩效问责，形成长效横向协作机制，为全面推进风险管理工作夯实基础。

(二)加强风险模型建设和应用工作，提高风险模型指向的准确率

一是以自治区地方税务局风险特征指引库为主，以本地征管提炼风险指标为辅，大力加强风险模型建设和应用工作。继续采取以行业综合风险模型建设为主、特定事项风险模型建设为辅的思路，争取实现风险模型覆盖地税全税种、风险事项覆盖征管工作各关键环节的“两覆盖”目标，努力提高风险模型指向准确率，为提高风险应对质量打好基础。

二是加大国家_重点税收风险事项落实力度。以户籍风险、发票风险、股权转让风险、非学历教育培训风险、金融企业中间业务风险、零申报风险、国地税关联税种风险、建筑工程项目风险、欠税风险、退税风险为重点，按风险事项大类不断研究、总结、细化风险指标，切实落实好国家_重点税收风险事项应对工作。

(三)强化风险应对环节监督，加大风险应对复查机制落实力度，提高风险应对质量

依托风险管理平台，采取实地抽查、电话回访和问卷调查等方式，实现风险应对各环节跟踪监督。确保风险应对工作落到实处、不走过场，各基层局在风险应对过程中执行税收政策准确统一不出现偏差，风险应对工作廉洁高效。按季开展风险应对复查工作，检验各基层局工作质量，提高各基层局风险应对能力，进一步规范应对程序，提升应对质量。

(四)强化风险应对结果应用，以分析成果促进征管质量的提升和风险模型的改进

伊犁州地税局按季召开风险管理工作专题分析会，在向风险管理领导小组汇报工作进展的同时，总结风险管理工作中存在的问题，提炼风险应对成果，解决风险模型中存在的问题。将分析成果及时向各业务处反馈，并下发各基层局，指导风险应对工作，形成风险应对与成果运用的良性循环。指导基层局利用风险分析结果加强税源监控和纳税辅导，通过税源风险防范使风险管理成果有效转化为征管质量的提升，充分发挥风险管理补缺功能，进而提高风险管理的促收成效。

(五)加强数据采集与利用，拓宽数据来源

将“大数据”理念引入日常征管。一是落实“互联网+风险管理”，借助互联网拓宽风险管理信息来源渠道，通过外部信息交换平台和风险管理平台，将采集的互联网信息充分运用于风险推送和应对工作中，提高风险管理介入的及时性和风险应对的准确性。二是充分利用相关部门提供的第三方信息，防范纳税人自行申报数据不准不实及征纳双方信息不对称造成的税源管理风险。

(六)加强州级重点税源企业风险防控

根据《新疆地税系统税源分级分类监控管理办法》(新地税发〔20xx〕201号)要求，与稽查局、各业务处联合建立州级重点税源库，制定采集信息标准，定期采集相关信息，充分利用“金税三期”软件、税收管理平台和风险管理平台，做好重点税源日常监控的同时有计划地进行风险推送，确保重点税源企业管理到位。

(七)加强国地税风险管理合作

一是共同做好伊犁州直财税信息平台建设业务需求上报工作;二是建立健全信息共享机制，实现第三方数据共有，风险推送户互报，风险应对结果共享;三是有针对性的选择国税部门与地税部门的重点税源交叉管户，尝试开展联合风险推送与应对，在提高风险应对全面性的同时减轻纳税人负担。

(八)税源风险管理与税务机关内部风险防范有效结合

在国家_征管规范、自治区地方税务局征管规程及“金税三期”软件平台的研究上下功夫，找准征管工作关键环节及重点事项中可能存在的税务机关内部管理方面的风险，与税源风险管控有机结合，在堵塞征管漏洞的同时查找征管程序中存在的问题进而防范执法风险。

(九)适时试点县(市)局风险管理全流程运转

为充分发挥各县(市)局风险管理工作的积极性和主动性，今年将结合各局税源规模、人员状况及风险管理工作推进现状等因素，经自治区地税局批准后，选择部分县(市)局，在伊犁州地税局的指导和监督下开展风险管理全流程运转工作，为下一步工作积累经验。

(十)加强欠税管理

20xx年，受经济下行因素特别是房地产行业不景气因素影响，风险应对税款入库率偏低。今年将在总结上年度工作经验的基础上，继续加强欠税管理，定期通报税款入库情况，由各业务处室分税种督办。

(十一)强化风险管理培训，提高风险应对人员整体素质，加快风险管理人才培养

以风险管理平台使用、风险特征指引应用、税收政策及财会知识为培训重点，采取案例分析、模拟演练等培训方式，提高风险应对人员整体素质，促进风险应对质量提升。通过“青蓝工程”强化干部业务知识“传帮带”，加快风险管理人才后续培养，尽快打造出能打硬仗、敢打硬仗的风险管理团队，为推进征管改革添力。

企业的风险防控工作计划 第34篇

根据《关于加强有限空间作业安全监管的紧急通知》文件要求，结合我局工作实质，制定本方案：

一、进一步提高思想认识，增强责任感和紧迫感。

切实提高政治站位，把人民群众生命财产安全放在第一位，进一步提高对做好对全区文化娱乐、“网吧”、文物、体育、旅游行业领域安全管理工作重要性的认识，深刻吸取近期事故教训，加强规律研究，举一反三，深入排查我区文化娱乐、“网吧”、文物、体育、旅游行业领域的安全风险和事故隐患，切实加强组织领导，层层落实责任，从严从实从细抓好各项安全防范措施落实，坚决防范遏制安全事故的发生。

二、进一步明确职责分工，凝聚安全监管合力。

结合当前行业的安全形势和特点，组织成立由副局长为组长，各有关单位负责人为成员的区文广旅局安全生产排查专项治理工作领导小组。各单位按照职责分工抓好游乐场所的.安全监管。扎实开展本行业领域内的安全风险隐患排查整治。协助有关部门依法履行安全监管职责。

三、进一步加强排查治理隐患，防范安全事故。

1、消防安全机构、制度是否健全，责任是否明确。

2、是否使用液化器、电炉等设备，用火用电是否安全。

3、有无无证经营或证照过期的网吧、游戏厅、歌舞厅等场所。

4、娱乐场所设置是否符合工程建设消防技术标准要求。

5、疏散通道、安全出口是否保持畅通。

6、火灾自动报警、自动灭火系统、消火栓、灭火器等设施的配备和完好情况及电子设备、电源线路的使用维护情况。

7、娱乐场所周围违章建筑、室外广告牌等，影响人员逃生和灭火救援问题整改情况。

8、其他违反安全生产有关规定的情况。

四、进一步加强宣传引导，营造良好社会氛围。

利用“安全宣传月”、“七进”活动，通过LEd显示屏、标语横幅、微信、微博等各种媒介，针对家长、儿童、学生等重点群体定期开展安全宣传教育，普及安全常识。并结合全区文化娱乐、“网吧”、文物、体育、旅游行业市场秩序的整治，进一步健全安全档案管理。健全和落实各项应急预案，加强应急救援培训，切实保障人民群众生命财产安全。

五、组织机构。

成立区文化广播电视和旅游局安全生产排查专项治理工作领导小组。

组长：

组员：

企业的风险防控工作计划 第35篇

为认真贯彻落实区安全委员会办公室《关于开展“五一”期间安全生产大检查的通知》文件精神，在“五一”节期间预防和减少一般事故，揭制较大事故的发生，确保“五一”节日期间全乡安全生产形势稳定，经党委、政府决定在全乡范围集中开展安全生产大排查活动，特制定本工作方案。

为了切实做好安全生产大检查工作，我乡成立了安全生产大检查工作领导小组：

组长：副组长：

成员：

领导小组下设办公室，办公室设在安监站。罗志发同志任办公室主任并负责具体办公。

从20xx年4月28日开始。到20xx年5月4号结束。

在全乡范围内开展：

1、道路交通、消防、非煤矿山、烟花爆竹、建筑施工、食品卫生、学校安全、森林防火等。

2、开展打击非法违法生产经营建设行为专项行动。

3、隐患排查治理制度、责任措施落实情况，重点单位，重点环节隐患排查治理情况。

（一）加强领导，明确责任。要高度重视，认真落实“五一”期间安全生产大检查工作具体实施方案，一把手要亲自安排部署，分管领导要亲自带队检查。乡政府相关工作单位要按照职责分工，认真组织实施开展重点行业（领域）安全大检查。要切实按照“谁检查，谁负责；谁签字，谁负责；谁审批，谁负责”原则，认真细致地抓好安全防范工作，坚决克服麻痹思想，确保检查不走形式，取得实效。

（二）深化隐患排查治理，严厉打击非法违法行为。要始终坚持“安全第一，预防为主，综合治理”的方针，强化措施，超前防范，明确责任，精心组织，迅速行动，严格标准要求，逐项进行摸排检查，切实做到防患于未然，严防各类安全事故的发生。对排查出的一般安全隐患，要及时督促落实整改到位；对排查出的`重大隐患，要做到整改责任、时限、措施、资金、应急预案“五落实”。同时，要严厉打击各类非法违法生产经营建设行为。

（三）加强应急值守，严格事故责任追究。要切实加强“五一”节期间值班工作，明确带班领导和值班人员，严格落实24小时值班制度。要建立“五一”节期间安全生产预测和预警机制，制定完善处置各类突发事件的应急救预案。要严格执行请示报告制度，领导小组对各类突发事件必须及时准确上报，工作不力、措施不到位，造成生产安全事故的，要严格追究相关责任人的责任。

企业的风险防控工作计划 第36篇

为进一步贯彻落实__《中央企业全面风险管理指引》，根据中国外运长航集团(以下简称集团公司)关于加强企业全面风险管理的有关要求和集团健康稳步发展的需要，集团总公司决定推进全面风险管理工作，作出如下工作安排。

一、工作原则

1、整体规划、分步实施的原则。长航集团全面风险管理工作按照集团公司总体规划，结合实际，分层面、分阶段实施。选择先在集团总公司开展发展战略、投资决策、财务管理、合同管理、安全管理等几项重点业务的风险管理工作，建立内部控制子系统。积累经验后，逐步推进到其他业务，直至建立健全全面风险管理体系。

2、主要制度集团覆盖和各子公司具体特点相结合的原则。集团总公司制定统驭全集团的主要内部控制制度，子公司根据自身特点制定实施办法，实现母子公司风险管理的对接和优化。

3、先总公司后子公司原则。自上而下，集团总公司先行，积累经验后，指导和推进各二级公司深入全面开展风险管理。

4、抓住重点的原则。从实际出发，以对重大风险、重大决策、重大事件的管理和重要流程的内部控制为重点，开展全面风险管理工作。

二、总体目标

力争通过2-3年的努力，基本形成比较健全的长航集团全面风险管理体系。

三、主要工作步骤

根据__《中央企业全面风险管理指引》要求，长航集团全面风险管理按以下六个步骤推进(具体进度计划见附表)。

(一)建立健全全面风险管理组织体系

1、集团总公司成立风险管理领导小组

集团风险管理领导小组由集团总公司全体领导组成。组长：朱宁、姚荣建，副组长：徐楠。风险管理领导小组负责领导集团全面风险管理工作。主要职责是研究、审议、批准全面风险管理重大事项，包括确定企业风险管理总体目标，批准风险管理策略和重大风险管理解决方案;审议企业全面风险管理年度工作报告和监督评价审计报告以及重大决策的风险评估报告;批准风险管理组织机构设置及其职责方案;督导培育企业风险管理文化。

2、风险管理领导小组下设全面风险管理办公室

集团全面风险管理办公室由各部门负责人组成，办公室主任由经济监督部负责人担任。经济

监督部同时挂全面风险管理办公室的牌子，经济监督部设专人负责这项工作。

全面风险管理办公室主要职责是负责集团全面风险管理体系建设，对二级子公司风险管理工作的推进和指导。包括组织协调全面风险管理日常工作;指导、监督有关职能部门和子公司开展全面风险管理工作;研究提出全面风险管理工作报告和跨部门的重大决策风险评估报告以及重大风险管理解决方案的提出、组织实施、日常监控;负责对全面风险管理有效性评估，研究提出全面风险管理的改进方案并督促实施。

3、各部门要将风险管理列为重点工作，至少配备一名风险管理联络员

各职能部门和业务单位是风险管理的第一道防线，要把风险管理的各项要求融入到业务管理和业务流程中。各部门风险管理职责主要包括建立健全本部门的风险管理内部控制子系统，执行风险管理基本流程;研究提出本部门重大风险评估报告;做好本部门风险管理信息收集、汇总、分析、传递、报告等工作。

部门风险管理联络员在部门长的领导下负责部门的风险管理日常工作以及与集团全面风险管理办公室的联络等工作。

4、各子公司在集团全面风险管理整体框架指导下，根据自身特点建立健全有效的风险管理组织体系，由总经理(行政负责人)负责，明确责任部门、人员，开展风险管理工作。

(二)收集风险管理初始信息

初始信息的收集是风险管理最基础的工作。各部门要根据集团总公司部门职责分工，按战略、财务、市场、运营和法律等五大类风险广泛持续地收集与集团风险和风险管理相关的内外部初始信息，包括行业和企业有关历史数据、风险案例和战略目标、规划计划、预算指标、可研报告等预测资料，重点是近3年来的数据和典型案例以及最近期的预测资料。

1、战略风险方面的初始信息由发展计划部牵头收集;

2、财务风险方面的初始信息由财务部牵头收集;

3、市场风险方面的初始信息由安全生产部牵头收集;

4、运营风险(含安全风险)方面的初始信息由安全生产部牵头收集;

5、法律风险方面的初始信息由经济监督部牵头收集。

(三)进行风险评估

对收集的风险管理初始信息和企业各项业务管理及其重要业务流程进行风险评估，包括风险辨识、风险分析、风险评价三个分步骤。

1、风险辨识。主要采用无记名问卷调查和访谈等方式查找企业各业务单元、各项重要经营活动及其重要业务流程中有无风险，有哪些风险，从而建立集团总公司风险事件库。

2、风险分析。按统一的风险语言对辨识出的风险进行分类，分析风险发生概率、描述风险发生的条件。

3、风险评价。一是梳理风险管理体系，了解集团当前风险管理的组织体系、内部控制体系、风险管理信息系统等体系要素建设现状;二是采用无记名问卷调查、高层访谈和统计分析等方式评估风险对企业实现目标的影响程度和机会风险的价值等。

通过风险辨识、分析、评价，编制《长航集团总公司风险评估报告》，确定当前的重大风险，明确管理重点。

(四)制定风险管理策略

1、根据集团发展战略，结合风险评估的结果，制定《长航集团全面风险管理工作规划》，用以指导下一步全面风险管理工作。

2、根据《长航集团全面风险管理工作规划》和管理资源现状，确定集团风险管理策略，为具体风险管理提供决策指导。主要内容包括针对不同类型、不同等级的风险确定风险管理目标、风险偏好与承受度方案、选择合适的风险管理工具、配置所需的人力财力资源。

对于可能发生的损失在企业可承受的范围内、且对集团总体目标影响轻微的风险，可选择风

险承担、风险控制等策略，以减少风险管理工具带来的高成本;对于其他影响可能较重大的风险，一般应采取风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿等稳健的风险管理工具，以减少或避免风险带来的损失。

(五)提出和实施风险管理解决方案

1、针对具体风险或风险类别制定风险管理解决方案。根据风险管理策略，结合集团年度工作计划和年度预算，针对每一项重大风险或各类风险提出风险管理解决方案。包括风险解决的具体目标、所需的组织领导、所需的人财资源、所涉及的管理及业务流程、所采取的风险管理工具和具体应对措施。然后，按照PDCA循环监督风险管理解决方案的执行和改进，保障解决方案的有效性。

2、完善内控体系。针对重要业务原有内控体系，结合风险评估确定的重大风险、现有业务特点，明确关键控制点，从风险分析、风险管理目标、控制措施、职责落实、监控报告等方面制定完善业务流程，优化内控体系，形成一套新的内控制度。经过完善内控体系，集团总公司要形成下列内控基本制度：

(1)重要岗位权力制衡制度。

(2)内控岗位授权制度。

(3)内控报告制度。

(4)内控批准制度。

(5)重大风险预警制度。

(6)企业法律顾问制度。

(7)内控责任制度。

(8)内控考核评价制度。

(9)内控审计检查制度。

(六)风险管理的监督与改进

1、建立完善风险管理信息系统。建立贯穿于整个风险管理基本流程、连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的及时、准确、完整，为风险管理监督与改进奠定基础。

一是建立风险事件库查询系统。结合集团现有管理信息系统平台，研究开发集团风险事件库查询系统，实现集团风险的快速辨识与查询、风险信息及时收集与分析。

二是建立风险管理报告制度。实行风险工作月报制度和重大风险及时报告制度。实现各层级单位内部和上下级单位之间风险信息的有效传递，保障全面风险管理体系运转所需信息的顺畅传递。

2、实行风险管理自查和检查制度。

(1)集团总部各部门和业务单位每月对风险管理工作进行自查和检验，并向集团全面风险管理办公室报告自查和检验结果。重大风险事件要随时、及时报告。

(2)集团全面风险管理办公室每季度对各部门和业务单位风险管理工作实施情况和有效性进行检查和检验，每半年对风险管理策略进行评估，对跨部门和业务单位的风险管理解决方案进行评价，提出调整或改进建议，出具评价和建议报告，报送总经理或分管领导。

(4)集团内部审计部门定期或不定期对包括风险管理职能部门在内的各有关部门、子公司的风险管理工作及其效果进行监督评价，监督评价报告报总经理或分管领导。

3、总结经验，在集团范围全面推进风险管理工作。总结集团总公司前期风险管理工作成果，在集团子公司全面推进风险管理工作。对集团各层面、各环节全面风险管理体系进行进一步对接和整合优化，运用新建的风险管理信息系统，按新的风险管理工作流程运转，实现集团全面风险管理的功效发挥和持续提升。

对集团全面风险管理进行总结、分析、系统改进，完成《长航集团全面风险管理报告》。经

以上工作阶段后，初步建立长航集团全面风险管理体系建设框架。

四、保障措施

(一)加强领导，明确责任。

1、制定工作制度，形成工作体系。各单位各部门主要领导是风险管理第一责任人，要将风险管理作为重点工作，亲自抓;分管领导和风险管理部门常抓不懈。

2、实行风险责任追究制度。加强对风险管理工作的考核，在集团现有的经营业绩考核体系基础上，增加风险管理工作的考核内容，促进和监督风险管理工作。

(二)加强培训，提高素质

集团根据每个阶段的工作进行培训。加强各级领导、风险管理人员以及关键部门、关键岗位工作人员风险意识教育，提高管理人员辨识、预警和处理风险的能力，造就一批与风险管理工作相适应的管理队伍，全面推进集团风险管理工作。

(三)借助外脑，提高水平

全面风险管理是一项全新的工作，我们还缺乏专业知识和实践经验。为了加快推进，少走弯路，集团决定聘请中介机构给予协助指导，与我们共同完成集团全面风险管理体系建设工作。

(四)加强宣传，营造氛围

集团将召开全面风险管理会议进行专题动员，各单位各部门也要通过多种形式营造讲风险、防风险的氛围，促进企业和员工增强风险管理意识和提高风险管理能力，切实提高企业管理水平。

企业的风险防控工作计划 第37篇

市_认真落实国有企业风险防控主体责任，扎实抓好风险研判预警、防范应对工作，推动国资国企做大做强，提高发展质量。2021年末，全市国有企业平均资产负债率为，低于全国地方国有企业平均水平个百分点。

一、优化考核机制，强化资产负债约束的考核引导。

市_将降杠杆减负债成效作为企业经营业绩考核和财务评价的重要内容，利用考核杠杆依法落实国有资本经营者责任，通过考核目标实现对企业债务风险的有效监管，促进国有资产保值增值和企业高质量发展。

二、分类管控，保持合理负债水平。

参照省属企业资产负债率行业警戒线和管控线，综合考虑国有企业功能定位、行业特点、发展阶段，“一企一策”确定管控目标,进行分类管控。

三、完善监测预警体系，加强风险评估研判。

依托企业财务快报、年报数据系统，建立以资产负债率为核心，以企业成长性、效益、偿债能力等方面指标为辅助的企业资产负债监测与预警体系。

四、聚焦重点领域，精准做好防范应对工作。

一是聚焦债券违约风险。指导督促国有企业，尤其是城投公司等融资平台类企业严格遵守资本市场规则和监管要求，按期做好债务资金兑付，坚决杜绝恶意逃废债行为。二是加强对企业隐性债务的管控，严控资产出表、表外融资等行为，采取有效措施，严防重大潜在损失。

为全面推动国企深化改革、增强国企抗风险能力，铁岭市_不断完善国有企业债务风险管控工作体系，跟踪监测重点债务风险指标，积极打好防范化解债务风险主动仗。

统筹调度排查。铁岭市_按照__印发的《关于加强地方国有企业债务风险管控工作的指导意见》相关要求，按照管理权限、贷款类别，组织我市各级国资监管机构对国有企业金融债务情况进行调查摸底，对存在的债务风险进行排查，做到早识别、早预警、早应对。

动态监测管理。铁岭市_对市属国有企业开展带息负债情况月调度、季排查工作，实行重点企业债务风险动态管理。该项工作通过对债务水平、负债结构、盈利能力、现金保障、资产质量和隐性债务等指标综合分析，对企业债务风险进行精准识别，对重点企业名单进行跟踪调整。目前，确认3家市属国有企业集团为重点调度企业。

积极应对风险。铁岭市_强化债权债务清理，对债务风险突出的企业实施负债规模和资产负债率双约束；督促企业“一企一策”制定债务风险处置工作方案，落实企业主体责任；运用企业预算硬约束，防范和化解重大债务风险。

近年来，中央企业整体负债率稳步下降，圆满完成了_布置的“2020年较2016年下降2个百分点以上”目标任务。在这个目标完成的前提下，今年以来央企负债率始终稳定在65%以下，债务结构始终保持在合理水平。2017年以来，没有发生一起重大债务违约，债务风险总体可控在控。

关于地方_，这几年我们一方面按照_、_的要求，加大债务风险防范力度，一方面专门下发通知，组织专项工作，更好防范化解潜在风险。我前段时间到有关地方去调研督察，总的感觉是各地_对这项工作非常重视，在债务风险防控方面都做了大量工作，总体上控制在合理水平。

为贯彻_关于防范化解重大金融风险的决策部署，坚决守住中央企业不发生重大风险的底线，带头维护经济金融稳定，下一步，_将重点从完善机制、管住重点、优化手段三个方面开展工作。

第一，完善机制。_专门组建了中央企业风险管控工作小组，将建立完善中央企业风险早发现、早预警、早处置的长效管控机制，加强与人民银行、证监会等部门的联防联控，及时识别和发现风险企业，实施挂牌督导、穿透监管和联动管控，牢牢守住风险底线。

第二，管住重点。在巩固降杠杆工作成果的基础上，紧盯重点企业、重点业务、重点行业，进一步细化风险管控措施。对中央企业每一个行业、每一个企业有针对性地采取不同的措施，行业不同，企业不同，企业发展阶段不同，都确定了合理的管控线，把这些重点企业要管好。

第三，优化手段。推动中央企业加快信息化、数字化、智能化转型，依托司库管理体系建设。我们正在建立司库管理体系，进一步加强资金管理和债务风险防控，强化债务风险穿透式监测预警，全面提升企业抗风险能力。

同时，正像你刚才说的，关于地方国有企业的债务问题，__还将进一步加强对地方国有企业债务风险防控工作的指导，在定期开展债务风险监测，指导地方做好重点企业风险化解的基础上，通过风险提示等方式，进一步压实地方属地监管职责和地方国有企业主体责任，切实防范化解重大债务风险。

企业的风险防控工作计划 第38篇

为全面贯彻落实科学发展观，正确处理改革、发展、稳定三者之间的关系，处理好我县经济发展和审计工作的关系，切实维护全县社会大局和谐稳定，为我县经济社会持续、健康发展保驾护航，根据县要求，特制定本实施方案。

一、指导思想和原则

坚持科学发展观，坚持主动维护稳定和“关口前移、重心下移、预防为主、标本兼治”的总体思路，对重大事项可能出现的稳定风险先期预知、先期评估、先期化解，努力从源头上预防和排解影响稳定的社会矛盾，确保地方社会稳定。社会风险评估采取坚持“属地管理”和“谁主管、谁负责”的原则。

二、范围和内容

本实施方案所指的重大事项，是我对涉及我县最广大人民群众利益审计项目等。

（一）风险评估范围。

凡涉及我市群众利益方面的重大审计项目。

（二）风险评估的内容

1、是否符合大多数群众的利益需求，是否对涉及群众的生产、生活带来较大的影响；

2、是否会引发大规模集体上访或其它群体的shi件，化解的办法、措施是否切实可行；

3、除上述几方面外，开展工作中遇到的可能严重影响社会稳定的问题，也要进行风险评估。

三、风险评估的责任主体

社会稳定风险评估责任主体是制定重大事项的.职能部门。我局各股室分别对各自工作职责范围内涉及的重大审计项目进行评估。

四、评估程序和步骤

（一）成立临时评估组织

根据县要求，结合我局的工作性质，决定成立临时评估小组，由各股室负责人组成评估小组并负责制定评估方案。

（二）开展民意调查

各股室应向社会广泛宣传审计，让群众全面了解审计相关内容，要多途径、多形式、多渠道广泛征求意见，特别要注重征求涉及直接利益群众的意见和要求。要及时收集、归纳、整理群众的意见、建议，真实完整地反映广大广大群众的意愿。

（三）进行分析论证

如遇有分歧，产生异议的重大审计项目，应及时组织召开听证会，邀请有关人员代表参加，与会人员进行认真深入讨论、协商沟通、分析评议和科学论证，会后形成明确的论证意见。

（四）评估结果处理

局临时评估小组对该项工作进行全面汇总和分析论证，根据社会稳定风险等级对重大事项的实施作出可实施、暂缓实施或不实施的定性处理。对存在一定风险，但符合有关法律法规、急需实施事项，责任主体科室、所要提前制定预防和处置应急预案，积极化解社会稳定风险。

（五）评估报告的报送

评估主体必须将存在风险的评估报告报送局临时评估小组，并研究讨论解决办法和及时上报县维护稳定办公室。

五、责任追究

对应该进行社会稳定风险评估而不组织评估或虽组织评估但化解和处置措施不落实而又不上报局维护稳定办公室，导致引发群众大规模集体上访或群体的事件的，对有关股室主要负责人和直接责任人进行责任追究。责任追究由局临时评估小组提出责任追究的建议，后由局维护稳定领导小组实施。

企业的风险防控工作计划 第39篇

为贯彻落实中央、省、市关于加强地方政府债务管理的相关精神，有效防控化解我区政府债务风险，结合实际情况，制定本工作方案。

一、基本原则

（一）依法依规原则

严格遵照_中央_、省委省政府、财政部、省财政厅等相关文件要求，依法依规处置政府性债务风险。

（二）分级负责原则

成立由区委书记沈裕谋任组长的开福区防控化解政府债务风险工作领导小组，指导全区防控化解政府债务风险工作。按照“谁举债、谁偿还、谁负责”的原则，区领导小组下设办公室，负责区本级具体工作；金霞经济开发区成立相应领导小组，负责本园区具体工作。

（三）平等协商原则

在政府与社会资本方谈判中，遵循平等协商、长期合作、公开透明的原则。

（四）分类施策原则

针对政府和社会资本合作（PPP）及政府购买服务项目等涉及财政责任的重大债务问题进行分类，逐项整改。优先解决财预〔2017〕50号、财预〔2017〕87号、财办金〔2017〕92号文件发布后新举借的债务产生的风险。

（五）稳妥处置原则

避免盲目进行突击整改，防止出现“处置风险的风险”，如用期限短、利率高的流动贷款置换期限长、利率低的贷款等。

二、目标任务

逐年稳妥消化存量，依法严格控制增量，确保我区政府债务可承受、可持续，守住不发生区域性系统性风险的底线。

三、任务分工

（一）妥善化解存量

1、锁定存量债务

区发改局牵头，对照政府年度投资计划，逐项清理核实存量在建政府投资项目和资金落实情况。

区审计局牵头，按照政府性债务、隐性债务和其他债务的口径，逐笔清理存量政府债务情况，分类锁定政府与平台公司的债务。

2、分类筹措资金

区财政局牵头，将存量政府债务中政府应承担的资金分年足额纳入预算，并在预算稳定调节基金中按比例新设防控化解政府债务风险应急专项；指导平台公司按市场化原则多渠道筹措资金，妥善处置其应承担的存量债务；按照资产规模、变现价值、变现时序等口径和要求，逐项清理核对其管理的国有资产情况，制定资产盘活和处置方案。

3、继续完成整改

区财政局牵头，按照《财政部发展改革委司法部人民银行银监会证监会关于进一步规范地方政府举债融资行为的通知》（财预〔2017〕50号）、《财政部关于坚决制止地方以政府购买服务名义违法违规融资的通知》（财预〔2017〕87号）要求，继续整改违法担保，纠正政府投资基金以及政府购买服务中的不规范行为，确保将违法违规行为依法依规整改到位。

4、做好配套安排

区_牵头，进一步提高部门、单位的法律意识和依法办事能力，切实防止在化解存量政府债务过程中出现违法违规行为。

区金融办牵头，协调监管部门和金融机构确保必要的在建项目可持续融资，避免因盲目抽贷压贷停贷出现资金断链，防范在化解存量政府债务过程中出现“处置风险的风险”。

（二）严格控制增量

区发改局牵头，制定政府投资项目负面清单，科学论证和编制新建政府投资项目计划。对于无法落实资金来源或难以实现资金平衡的项目，不得批准立项和开工建设。

区财政局牵头，强化新建PPP项目的“两评”论证；强化政府投资项目施工图预算（招标上限值）、工程变更、结算和决算的审核，积极介入政府投资项目初步设计概算编制审查。

区金融办牵头，指导平台公司依法依规开展项目融资。

（三）规范平台发展

区委办牵头，进一步厘清政府与平台公司的边界，严格控制新设平台公司，加快整合现有平台公司，推进平台公司市场化转型。

（四）强化考核问责

区审计局牵头，对政府债务进行年度审计，查处违法违规融资举债行为。

区绩效办牵头，将防控化解政府债务风险工作落实情况，纳入区对各级各部门绩效考核范围。

区委督查室牵头，督促审计查处的违法违规融资举债行为整改，并商请有关部门，对全国金融工作会议以后出现的违法违规融资举债行为负有领导责任和直接责任的党政干部进行严肃问责。

四、工作要求

（一）区领导小组办公室要统筹协调，强化督导，定期召开各责任部门（单位）工作调度会，及时向区领导小组报告工作情况。

（二）区直各责任部门（单位）、平台要统一思想、强化担当，抽调精干力量，建立主要领导负责制的工作机制，切实做好本部门（单位）防控化解政府债务的工作。结合牵头任务和工作实际，制定具体的工作方案，并报领导小组办公室。

（三）金霞经济开发区领导小组制定本地区具体工作方案报区领导小组办公室。

企业的风险防控工作计划 第40篇

为有效规范化解我乡村级债务，确保农村集体资金资产资源保值增值，大力推进乡村振兴，结合我乡实际，制定本工作实施方案。

一、目标任务

以20xx年底村级债务为基数，20xx年底前实现负债10万元以下的村负债清零，20xx年底前实现负债10万元以上、50万元以下的村负债清零，负债50万元以上的村在20xx年后逐年清零，到20xx年底前完成债务全部清零目标。

二、基本原则

公开公示原则。坚持“四议两公开”，接受群众监督。债务化解必须经过村民代表大会审核把关，通过村务公开栏进行公示，防止集体资产流失和徇私舞弊行为发生，避免引发新的矛盾和问题。

稳步推进原则。村级债务形成原因比较复杂，在处置过程中，必须从各村实际出发，坚持因地制宜，先易后难，分类消化，从有条件、易化解的环节入手，先个人后单位，积极稳妥、有序进行，不搞一刀切、简单化。

依法操作原则。村级债务化解必须遵循国家现行法律、法规、政策以及相关的`财务制度，规范程序、依规操作，切实维护集体和广大农民的利益。

实事求是原则。从实际出发，尊重客观事实，以原始票据、账簿、表册和当时的实际情况为基本依据，据实进行清理化解。

三、工作步骤

宣传培训

制定方案。结合我乡实际，制定债务化解实施方案，明确组织领导、责任单位、专班人员、宣传培训，债务清理核实的时间、内容、方法、步骤、要求及化解债务的目标、任务、原则和措施等。

政策宣传。采取各种形式深入学习宣传清理化解村级债务的基本政策法规和制止新增债务的相关规定，确保债务清理化解工作宣传到户。

组织培训。抽调业务骨干，组成清理核实工作专班，明确任务，落实责任，细化措施，限期完成，并加强对相关人员的业务培训，提高工作效率，提升业务水平。

摸清底数

在原有债权债务台账基础上，充分运用审计结果和农村集体产权制度改革集体资产清查成果，组织工作专班对“全国村级债务摸底调查管理系统”已锁定的村级债务进一步清理核实。按照形成时间、金额、利率、原因、用途、期限、经手人、审批人等分门别类，登记造册，建立债权债务台账和数据库，锁定债权债务数额。

确认债权债务

在全面清理各村债权债务的基础上，对锁定的债权债务金额，根据村级债权债务形成的原因，按照“谁举债，谁负责”的原则，明确偿还责任，分别由债权人、债务人和村民代表成员签字确认。

债权债务公布

清查结果经村务监督委员会和村民代表逐笔核对、审查、确认后，以村组为单位进行公布，公布期为7天，接受群众监督，村民无异议的，向乡上报数据，对债权债务有异议的，要求村重新进行核实。

统计汇总上报

乡财政所负责各村统计汇总工作，于20xx年6月10日前将清理核实情况和债权债务统计汇总表报经乡主要领导签字确认后，上报市财政局审定。

债务审查锁定

乡政府牵头组成工作专班，配合市审计局、市财政局、市农业农村局工作专班，于20xx年6月20日前根据债务清理审定的数据，对全乡所有村级债务进行审查，形成报告，锁定数据。

化解债务

以锁定债务为基数，按照工作目标任务，在20xx年7月1日—期间，分阶段进行化解，实现阶段清零目标。

企业的风险防控工作计划 第41篇

根据员工教育规划及上级部门有关安全培训教育的要求，结合公司实际情况，制定风险教育培训计划。

一、指导思想

围绕公司20xx年企业生产经营目标，开展以员工岗位培训、技术等级培训以及安全教育培类培训。全面提高员工对风险的认识和防范风险的能力。同时提高员工的素质和专业促进公司经济发展服务。

二、工作目标

20xx年公司员工风险管理培训教育率达到100%。通过风险管理的培训教育，进一步使全体员工切实提高安全生产意识，牢固树立“安全第一”的理念，熟悉了解风险评价的方法和风险辨识的知识。使大家运用到实际中去，杜绝各类安全事故的发生。

三、主要措施与要求

1、进一步提高职工培训的.针对性和适用性，结合公司深化人事分配制度的改革，建立和完善促进员工学习知识和技能的激励机制。

2、加强培训资料登记、保存、整理、分析，做好职工教育培训资料基础工作。

3、积极主动地抓好员工培训教育工作，充分调动员工钻研学习的积极性，不断提高素质。

四、培训内容

1、国家安监总局关于危险品从业单位安全生产标准化评审标准的通知及相关文件

2、工作危险、有害因素分析（JHA）、安全检查表法（SCL）

五、培训教育的方法

面授、实地实习

六、实施措施

1、各单位认真抓好此项工作，并结合个单位实际情况，紧密地与公司实际情况相结合

2、建立培训、考核与实际使用想结合的制度，对未按要求培训的员工与考核不合格的员工重新培训、重新考核。

企业的风险防控工作计划 第42篇

企业财务风险的形成因素。公司财务风险在企业管理中存在时刻威胁着公司的生存和发展。因此，公司要树立牢固的财务风险防范意识，加强内控制度的建设和完善。公司财务风险是财务活动的集中体现同时也是公司面临的一个现实问题。

公司的财务活动贯穿于生产经营的整个过程中，财务风险更是公司财务管理过程中必须面对的一个现实问题，亦财务风险是一种信号。通过它能够全面综合的反映出公司的经营状况。因为公司财务风险是由多种因素的作用形成的，所以公司不能事先全面预期公司财务风险，从而造成公司财务收益的损失。企业财务风险是客观存在于公司财务管理工作的各个环节中的，因此，公司的管理者应对财务风险采取有效措施来降低风险，而不是完全消灭风险。公司财务风险的规避原则是指在既定损失降低到最低限度的管理过程，以实现公司效益最大化。

公司财务管理是公司经营的中枢，良好的财务运作是公司发展的基础。

公司财务风险的存在时刻威胁着公司的生存和发展。依次，公司要树立牢固的财务风险防范意识，加强内控制度的建设和完善。公司财务风险是财务活动的集中体现同时也是公司面临的一个现实问题。

一、企业财务风险的基本类型与特征

通常公司面临的各种具体财务风险有：外汇风险，是指汇率变化而产生的利润和财富方面的风险：利率风险，是指公司借出或借入资金时，面临的一种风险，面临的一种风险就是利率风险;信用风险，是指不还债或者逾期还债产生的风险。信用的提供使得整个社会经济可以正常运转，但是同时也增加了信用风险;负债风险，最突出的表现就是财务杠杆，财务杠杆的作用就像一把双刃剑，将企业的兽疫活着亏损放大;现金流量风险，是指公司现金流不足以满足重大之处项目的风险;投资奉献，是指公司进行投资决策时，面临的投资项目与原先预期之间的偏差。

只有充分了解了财务风险的基本特征，才能及时采取有效的措施进行防范和控制。正所谓知己知彼方可百战百胜。在财务管理工作中也是如此，要降低公司财务风险必须要充分了解财务风险的各种特征，在掌握特征的基础上对各种财务风险进行有效的防范及控制。公司财务风险主要有以下几个特征：

客观性，即财务风险不以人的意志为转椅而客观存在。

全面性，即财务风险存在于企业财务管理的全过程并体现在多种财务关系上。

共存性，即风险与收益并存且成正比关系，一般来说，财务很多的风险越大，收益也就越高。

激励性，即财务风险的客观存在会促使企业采取措施防范财务风险，加强财务管理，提高经济效益。

二、企业财务风险的成因分析

一、获取良好的收益是市场经济条件下公司经营的基本出发点，而企业财务风险则是未来情况下的不确定和不可预测性引起的，是与获取良好收益相伴的一种客观现象。

随着市场经济的发展和竞争的日益加剧，会使公司在获取收益方面伴随更大的风险。一般而言，风险与收益的大小成正比。风险越大，固然获利越大，但成功的'机会可能就会越小，冒大的风险就有招致失败的可能性。公司经营者既不能盲目追求收益不考虑风险，也不能惧怕风险，不想冒风险并不能保证汽油稳定与安全，公司如果遵循保守、消极的管理思想，只能维持现状，不敢冒任何风险，这种做法本身就存在着巨大风险。在激烈的市场经济中不进则退，不进取就必然招致被淘汰的风险。因此，公司的经营者就应当掌握应付风险的本领，提高风险承受能力，理智的对待财务风险。

二、影响企业财务风险的因素分析

由于公司经营活动所面临的自身条件和社会环境是十分复杂的，因此，影响企业财务风险的因素有很多，既有汽油外部的原因，也有汽油内部的原因。而且不同的企业财务风险形成的原因也不尽相同。具体来说为以下几方面：

①、宏观环境复杂多变

众所周知，持续的金融危机，将使公司资金供给发生短缺，资金链断裂，给大量依附银行贷款的公司带来很大的风险，甚至破产。公司在经营环境、法律环境、市场环境、社会文化环境等这些宏观环境下，又是不可避免的对汽油本身产生巨大影响。宏观环境的变化对企业来说是难以准确预见和无法改变的，宏观环境的不利变化必然会给公司带来财务风险。

②、财务人员缺乏风险意识

财务风险是客观存在的，只要有财务活动，就必然存在财务风险，然而在现实工作中，许多公司财务管理人员风险意识浅薄，由于公司在赊销过程中，对客户的信用等级了解欠缺，缺乏控制，盲目的进行赊销，造成应收账款失控。大量的应收账款无法长期回收，直至成为坏账。严重影响企业资产的流动性及安全性，由此产生财务风险。

③、未建立健全内部控制制度

这是公司产生财务风险的又一重要原因，公司内部各部门之间，在资金管理及使用、利益分配等方面存在权责不明、管理不力的现象，造成资金使用效率低下，资金流失严重，资金的安全性、完整性无法得到保障，给公司带来风险。

三、解决方案

既然我们已经找到产生企业财务风险的原因，那么，如何化解企业财务风险也是防范和控制企业财务风险的重要一项。在化解风险时我们应该根据实际情况对企业财务风险进行评估，不能盲目的套用，这样才能更有效的处理企业财务风险带来的危机。公司防范企业财务风险的技术方法也有很多，其中以下几种是相对有效的：

⑴、运用有效手段降低风险法

汽油筹措资金时，应根据企业所处的行业特点与发展的不同时期，既充分考虑经营规模、盈利能力及金融市场状况，又要考虑企业现有资金以及未来的财务收支状况，选择综合资金成本最低的组合，确定银行融资规模与结构，动态平衡短期、中期与长期负债率，实现汽油价值最大化，使风险降低到最低水平。

⑵、采用多元化方式分散企业财务风险

企业在经营好主营业务盒发展具有竞争力的核心产品的基础上，可根据自身实力和市场情况，发展多种经营、多种产业多种产品在时间、空间和利润上相互补充抵消，减少企业的利润风险及经营风险。多元化投资是根据证券投资组合论，考虑证券之间的相关性、风险性及报酬性、通过持有多种不同证券的投资方式可分散隐含在个别投资项目的集中风险，可在不提高风险水平的条件下使报酬率最高。因此，选择优化合理的组合投资，不失为现代企业避险的有效投资方式。

⑶、谨慎投资回避风险法

即公司在选择理财方案时，应综合评价各种方案可能产生的企业风险，在保证财务管理目标实现的前提下，选择企业财务风险较小的方案，已达到回避企业财务风险的目的。当然，采用回避法并不是说企业不能较小风险投资，企业为达到影响甚至被控制投资企业的目的，只能采用股权投资的方式，在这种情况下，承担适当的投资风险是必要的。

⑷、利用有效途径转移风险法

企业对各种现存的潜在企业风险还可以通过一些有效途径来转移风险，如通过缴纳保险费就某项企业财务风险向保险公司投保，将企业财务风险转移给保险电工室、将风险较大的经营活动委托专门的机构完成、通过契约形式将风险损失转移给他人、通过各种形式的经济联合将风险横向转移、也可以通过应收账款转让与抵押等转让方式将应收账款变现中的坏账风险转移给专业机构或代理商，在转让权利的同时也转移了风险，又融通了企业经营所需的资金，可使企业从被动变为主动出击，化不利因素为有利因素，不失为一种一举两得的避险方法

企业的风险防控工作计划 第43篇

以科学发展观为指导，坚持围绕中心、服务大局，标本兼治、纠建并举，健全和完善维护群众权益机制，认真解决人民群众反映强烈的突出问题，为实现县委、县政府提出的“保增长、保民生、保稳定、保生态”的目标任务提供坚强保证。

二、主要任务

（一）推进三项工作

《关于转发〈关于加强民主评议基层站所工作的指导意见〉的通知》（云政纠办〔〕03号）和纠风办《关于印发〈年民主评议市县政府职能部门实施方案〉的通知》（西政纠办〔〕02号）要求，用三年左右的时间广泛开展民主评议基层站所的工作，今年结合我县“作风建设年”和“效能政府”建设，重点推进县政府职能部门的民主评议政风行风工作，促进作风建设，提高行政效能和服务质量。

《省监察厅贯彻落实〈关于加快非公有制经济发展的决定〉的实施意见》（云监〔〕40号）要求，在深入开展调查摸底的基础上，对符合挂牌保护条件的非公有制企业实行挂牌保护。

结合新时期新任务要求，强化对部门、单位政风行风有效监督，及时发现和收集群众反映强烈的突出问题，加大预防和源头治理力度，建立群众反映问题的受理、整改和反馈机制，建立和完善政风行风监督员和政风行风监测点制度。

（二）突出三个重点

一是突出强农惠农资金落实为重点，减轻农民负担。加强对财政支农惠农资金的监督检查，促进中央、省、和县强农惠农政策落实到位。坚决纠正农村土地承包、流转、征地拆迁中的违规行为，严格落实被征地农民补偿措施，切实维护农民土地承包经营权益；继续对“家电下乡”等补贴政策落实情况进行监督检查，确保农民得到实惠；加强涉农收费监管，防止农民负担反弹；严厉打击制售假劣农资坑农害农等问题。

二是突出清理涉企收费和各种摊派为重点，减轻企业负担。全面清理涉企的各种收费，取消不合理收费项目，降低过高收费标准，坚决纠正面向企业乱收费、乱摊派、乱罚款等问题，完善涉企收费相关政策法规，逐步建立加强企业负担监管的长效机制。

三是突出清理规范检查、考核活动为重点，减轻基层组织负担。巩固和深化清理规范评比达标表彰活动成果。清理和规范县级面向基层的检查考核活动。严格控制和规范庆典、研讨会和论坛活动。坚决查处利用庆典、研讨会和论坛活动为单位和个人谋取私利等问题。

（三）继续开展六项治理工作

一是继续治理食品药品安全突出问题。继续开展打击违法添加非食用物质和滥用食品添加剂专项整治行动，严厉打击制售假劣食品、药品行为；严肃查处食品药品安全监管中的失职、渎职行为；完善食品药品监管制度，建立健全食品药品安全监督网络平台，认真受理解决群众对食品药品安全问题的举报投诉。

二是继续治理教育乱收费。加强对教育经费投入和使用的监督检查，确保教育惠民政策落实到位；认真解决义务教育阶段择校乱收费和教辅材料散滥和强行征订的问题；严格执行公办普通高中招收择校生“三限”（限分数、限人数、限钱数）政策；严禁高中招收借读生收取借读费；严禁中小学补课收费；严禁挤占、挪用、截留、平调教育经费；进一步规范中小学代收费、服务性收费行为。

三是继续治理医药购销和医疗服务中的不正之风。进一步推进以政府为主导、以省为单位的网上药品集中采购工作，完善监管办法，规范网上药品集中采购工作；规范诊疗服务行为，扩大按病种付费范围；全面推行院务公开和医德医风考评机制，加强医药领域诚信建设。

四是继续治理行业协会、市场中介组织服务和收费中不正之风；加大力度推进行业协会与政府主管部门在机构、职能、人员、财务等方面彻底分开；坚决纠正和严肃查处行业协会、市场中介组织乱收费、乱摊派、垄断服务、强制收费，以及参与造假、贿赂等违法违纪行为。

五是建立健全对“四项资金”（社保基金、住房公积金、扶贫资金和救灾救济资金）等政府专项资金监管机制，加强对大额资金的实时监控；认真纠正和查处资金分配、管理、使用过程中的违法违纪行为，确保资金安全，提高资金使用效率。

六是继续深化治理公路“三乱”。进一步落实治理公路“三乱”服务承诺制，巩固我县所有公路无“三乱”工作成果。加强治超站（点）管理，落实源头监管措施，规范路上执法特别是治理超限超载执法行为，坚决纠正违规执法及乱收费、乱罚款等问题；落实鲜活农产品运输“绿色通道”政策，提高鲜活农产品运输车辆通行效率。

二、工作要求

（一）强化组织，落实责任。各职能部门要把纠风工作摆在更加突出的位置，切实加强组织领导。要坚持“谁主管谁负责”和“管行业必须管行风”的原则，切实认真抓好本部门、本系统的纠风工作。各派驻监察分局，要督促所联系部门抓好纠风工作。县纠风办要充实力量做好督促、协调和监督、检查工作，确保各项任务落到实处。

（二）强化案件查处，严格实行责任追究。要把查处各种乱收费、乱罚款和不给好处不办事、给了好处乱办事等作为查处重点，进一步加大工作力度，务求取得新的成效。对群众举报投诉要及时受理、认真办理、按时办结；对严重损害群众利益、社会影响恶劣的典型案件以及带有苗头性和倾向性的案件，要严肃查办。

企业的风险防控工作计划 第44篇

为了公司的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全、稳健运行，提高经营管理水平，在与公司企业文化、经营理念和企业价值观匹配的前提下，在《东方商务管理有限公司五年战略发展规划》的指导下，根据本部门的职责和岗位职责，制定本会计年度内和下半年工作计划，具体内容如下：

一是风险控制管理体系和流程，目标就是初步建立风险管理体系，预防和降低公司的风险。在8月份，草拟好风险控制管理制度，并报上层审议;规范投资管理操作流程和风险控制流程，在投资风险、经营风险、财务风险、法律风险、政策风险等方面的控制流程有系统总结并成文，征求意见并修改;建立完善的内部控制规范、重大风险预警制度。

二是认真学习法律知识，特别是与公司项目相关的新的法律、法规，及时更新自己的知识。可以通过网络或书本的途径，也可以在领导的带领下，每个月有一两次部门的学习、交流会议。开展学习经验的研讨会，学习优秀企业在风险管理方面的经验，提高工作能力和综合素质。

三是落实部门岗位职能，明确专人负责的可能风险范围;收集风险管理的初始信息，每月清理查找存在风险的事项，并进行风险评估;监督各部门按流程规定执行，加强日常的风险监督;制定风险管理策略，提出和实施风险管理解决方案。

四是做好与公司其他部门的沟通、协调工作，当各部门开展项目讨论时，通知风险控制部参与进来，要积极参加，从公司利益出发，献计献策，争取公司利益最大化。每个月一次对每个部门的项目作个衔接，对其中有可能涉及到的风险提出一些意见，并作总结。

五是对合同的审核要做到事前准备，规避合同风险，对招商部门丹尼斯的项目在合同签订前要对相关项目做些调查，并从网上学习同类项目涉及公司利益的重要条款，对一些风险点做到心中有数，并把意见与招商部沟通，做好应对措施，以免陷入被动。并且按照规定流程办理相关法律事务。

六是部门的人员要工作认真负责，明确自己的岗位职责，提高工作效率，提高工作的积极性、自觉性和执行力。培养对公司的忠诚度和职业操守的品格。

希望在下半年，新成立的风险控制部将在公司领导的指挥下，认清形势、明确部门职能、创新工作方式，以规避公司经营风险为目标，努力完成部门各项工作计划，为公司发展迈上新台阶而努力奋斗。

企业的风险防控工作计划 第45篇

为贯彻落实中央、省、市关于加强地方政府债务管理的相关精神，有效防控化解我区政府债务风险，结合实际情况，制定本工作方案。

一、基本原则

（一）依法依规原则

严格遵照_中央_、省委省政府、财政部、省财政厅等相关文件要求，依法依规处置政府性债务风险。

（二）分级负责原则

成立由区委书记沈裕谋任组长的开福区防控化解政府债务风险工作领导小组，指导全区防控化解政府债务风险工作。按照“谁举债、谁偿还、谁负责”的原则，区领导小组下设办公室，负责区本级具体工作；金霞经济开发区成立相应领导小组，负责本园区具体工作。

（三）平等协商原则

在政府与社会资本方谈判中，遵循平等协商、长期合作、公开透明的原则。

（四）分类施策原则

针对政府和社会资本合作（PPP）及政府购买服务项目等涉及财政责任的重大债务问题进行分类，逐项整改。优先解决财预〔20xx〕50号、财预〔20xx〕87号、财办金〔20xx〕92号文件发布后新举借的债务产生的风险。

（五）稳妥处置原则

避免盲目进行突击整改，防止出现“处置风险的风险”，如用期限短、利率高的流动贷款置换期限长、利率低的贷款等。

二、目标任务

逐年稳妥消化存量，依法严格控制增量，确保我区政府债务可承受、可持续，守住不发生区域性系统性风险的底线。

三、任务分工

（一）妥善化解存量

1、锁定存量债务

区发改局牵头，对照政府年度投资计划，逐项清理核实存量在建政府投资项目和资金落实情况。

区审计局牵头，按照政府性债务、隐性债务和其他债务的口径，逐笔清理存量政府债务情况，分类锁定政府与平台公司的债务。

2、分类筹措资金

区财政局牵头，将存量政府债务中政府应承担的资金分年足额纳入预算，并在预算稳定调节基金中按比例新设防控化解政府债务风险应急专项；指导平台公司按市场化原则多渠道筹措资金，妥善处置其应承担的存量债务；按照资产规模、变现价值、变现时序等口径和要求，逐项清理核对其管理的国有资产情况，制定资产盘活和处置方案。

3、继续完成整改

区财政局牵头，按照《财政部 发展改革委 司法部 人民银行 银监会 证监会关于进一步规范地方政府举债融资行为的通知》（财预〔20xx〕50号）、《财政部关于坚决制止地方以政府购买服务名义违法违规融资的通知》（财预〔20xx〕87号）要求，继续整改违法担保，纠正政府投资基金以及政府购买服务中的不规范行为，确保将违法违规行为依法依规整改到位。

4、做好配套安排

区_牵头，进一步提高部门、单位的法律意识和依法办事能力，切实防止在化解存量政府债务过程中出现违法违规行为。

区金融办牵头，协调监管部门和金融机构确保必要的在建项目可持续融资，避免因盲目抽贷压贷停贷出现资金断链，防范在化解存量政府债务过程中出现“处置风险的风险”。

（二）严格控制增量

区发改局牵头，制定政府投资项目负面清单，科学论证和编制新建政府投资项目计划。对于无法落实资金来源或难以实现资金平衡的项目，不得批准立项和开工建设。

区财政局牵头，强化新建PPP项目的“两评”论证；强化政府投资项目施工图预算（招标上限值）、工程变更、结算和决算的审核，积极介入政府投资项目初步设计概算编制审查。

区金融办牵头，指导平台公司依法依规开展项目融资。

（三）规范平台发展

区委办牵头，进一步厘清政府与平台公司的边界，严格控制新设平台公司，加快整合现有平台公司，推进平台公司市场化转型。

（四）强化考核问责

区审计局牵头，对政府债务进行年度审计，查处违法违规融资举债行为。

区绩效办牵头，将防控化解政府债务风险工作落实情况，纳入区对各级各部门绩效考核范围。

区委督查室牵头，督促审计查处的违法违规融资举债行为整改，并商请有关部门，对全国金融工作会议以后出现的违法违规融资举债行为负有领导责任和直接责任的党政干部进行严肃问责。

四、工作要求

（一）区领导小组办公室要统筹协调，强化督导，定期召开各责任部门（单位）工作调度会，及时向区领导小组报告工作情况。

（二）区直各责任部门（单位）、平台要统一思想、强化担当，抽调精干力量，建立主要领导负责制的工作机制，切实做好本部门（单位）防控化解政府债务的工作。结合牵头任务和工作实际，制定具体的工作方案，并报领导小组办公室。

（三）金霞经济开发区领导小组制定本地区具体工作方案报区领导小组办公室。